2025年安永全球财富研究报告_100页_4mb

报告摘要

2025年安永全球财富研究报告核心总结

客户满意度提升，但仍需优化服务
客户对财富管理核心服务总体满意度较高（80%以上），但自主决策型客户满意度较低。客户更关注复杂性管理、产品多样化、AI应用及隐性成本透明度。北美地区满意度领先，但客户对投资复杂性上升和市场波动担忧明显。
客户行为变化：主动参与与分散配置
客户与顾问沟通频率提高，自主管理资产比例增至29%。多平台理财趋势加剧（全球平均签约2.3家机构），年轻和富裕客户是主力军。客户更关注数字工具、税务优化和财富传承规划。
产品偏好多样化，另类投资需求激增
另类资产配置率从45%上升至51%，超高净值客户超75%。客户对数字资产（加密货币、NFT）兴趣强劲，但相关教育不足。盈利增长点在于扩大另类投资和服务场景。
服务偏好升级：定制化与配套服务成关键
超过50%客户将服务列为关键选择因素，重点需求包括多代际财富传承、心理健康咨询和税务规划。服务满意度直接影响客户留存，财富管理机构需强化配套服务能力。
财富传承规划：准备度不足与专业服务缺口
50%客户未做好跨代传承准备，“毫无准备”占比最高。44%客户偏好传统机构，但仅82%可能继续沿用顾问关系。信任建立是核心挑战，需通过跨代互动和专业建议强化关系。
人工智能应用加速，客户期待与伦理挑战并存
60%客户希望使用AI，超高净值客户接受度更高（68%）。43%客户接受AI参与投资决策，但46%担忧准确性和人性化缺失。机构需构建伦理数据框架以赢取信任。
全球展望：差异化竞争与技术转型
财富管理机构需聚焦客户细分需求，平衡传统服务与AI创新。建议加强数字资产、另类投资和财富传承服务，深化多平台客户的整合策略。新兴市场机遇与客户教育是关键。