EBA欧洲银行-EBA-GL-2016-06-Compliance-Table-Guidelines-on-remuneration-of-sales-staff_7页_241kb
报告摘要
总结：EBA关于零售银行业务销售与提供的薪酬政策和实践指南合规情况
核心内容
EBA（欧洲银行管理局）于2016年9月28日发布了《关于与零售银行业务销售和提供相关的薪酬政策和实践指南》（EBA/GL/2016/06），并计划于2018年1月13日起实施。该指南旨在规范银行销售人员的薪酬政策，以确保其与零售银行产品和服务的销售活动相适应，防止不当激励行为。
主要观点
- 指南适用范围：指南适用于欧盟成员国的信用机构、信用中介以及某些支付机构和电子货币机构。
- 合规状态：多数欧盟成员国的监管机构表示有意遵守该指南，但部分国家仍在进行立法或监管程序。
- 例外情况：某些国家或机构因法律框架与指南内容存在冲突，或认为指南不适用于其管辖范围内的特定机构类型，因此不适用或不打算遵守。
关键信息
欧盟成员国合规情况
| 国家 | 监管机构 | 是否合规 | 备注 |
|---|---|---|---|
| 荷兰 | De Nederlandsche Bank | 意向合规 | 应用日期为2018年1月13日 |
| 比利时 | 国家银行 | 意向合规 | 应用日期为2018年1月13日，立法程序仍在进行 |
| 保加利亚 | Българская народна банка | 已合规 | 无备注 |
| 捷克 | Česká Národní Banka | 意向合规 | 应用日期为2018年1月13日 |
| 爱沙尼亚 | Finantsinspektsoon | 意向合规 | 应用日期为2018年1月13日，立法程序仍在进行 |
| 爱尔兰 | Central Bank of Ireland | 意向合规 | 应用日期为2018年1月13日 |
| 希腊 | Τράπεζα της Ελλάδος | 意向合规 | 应用日期为2018年1月13日 |
| 克罗地亚 | 国家银行 | 意向合规 | 应用日期为2018年1月13日 |
| 西班牙 | Banco de España | 意向合规 | 应用日期为2018年1月13日 |
| 法国 | Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution | 意向合规 | 应用日期为2018年1月13日 |
| 意大利 | Banca d'Italia | 意向合规 | 应用日期为2018年1月13日 |
| 塞浦路斯 | Κέντρική Πράπεζα της Κύπρου | 意向合规 | 应用日期为2018年1月13日 |
| 拉脱维亚 | Finanšu un Kapitāla tirgus Komisija | 意向合规 | 应用日期为2018年1月13日 |
| 立陶宛 | Lietuvos Bankas | 意向合规 | 应用日期为2018年1月13日 |
| 斯洛伐克 | Národná Banka Slovenska | 意向合规 | 应用日期为2018年1月13日，立法程序仍在进行 |
| 斯洛文尼亚 | Bank Slovenije | 已合规 | 已适用于CRDIV、PSD1和EMD；对MCD的合规意向仍在进行 |
| 瑞典 | Finansinspektionen | 已合规 | 无备注 |
| 波兰 | Komisja Nadzoru Finanswego | 已合规 | 无备注 |
| 罗马尼亚 | Banca Națională a României | 已合规 | 无备注 |
欧洲经济区（EEA）国家合规情况
| 国家 | 监管机构 | 是否合规 | 备注 |
|---|---|---|---|
| 冰岛 | Fjármálaeftirlitið | 意向合规 | 应用日期为2018年1月13日，立法程序仍在进行 |
| 列支敦士登 | FMA | 意向合规 | 应用日期为2018年1月13日，立法程序仍在进行 |
| 挪威 | Finanstilsynet | 已合规 | 无备注 |
英国及欧洲领土
| 国家 | 监管机构 | 是否合规 | 备注 |
|---|---|---|---|
| 英国 | Prudential Regulation Authority (PRA) | 不适用 | 指南范围不在PRA职责之内 |
| 英国 | Financial Conduct Authority (FCA) | 意向合规 | 应用日期为2018年1月13日 |
| 直布罗陀 | Financial Services Commission (Gibraltar) | 无信息 | 该地区未提供合规信息 |
注意事项
- 合规定义：若监管机构在应用日期后仍表示意向合规，将被视为“不合规”，除非其管辖范围内不存在指南所涉及的机构类型，或已启动立法/监管程序。
- 信息来源：本表格基于监管机构自愿提供的信息，EBA不对其内容负责。
- 进一步咨询：如需了解特定监管机构的最新合规状态，建议直接联系相关机构。更多信息可访问EBA官网：www.eba.europa.eu
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