20170613-兴业研究-监管政策周报_关注金融业标准化体系建设_15页_1mb

2017年6月4日-6月10日监管政策周报总结

核心内容概览

本周，中国金融监管体系围绕加强合规管理、防范金融风险、推进标准化建设三大主题，密集出台多项政策文件，并通过新闻报道进一步细化相关监管措施。政策涵盖证监会、保监会、银监会、财政部、国务院等多个监管部门，涉及证券、保险、银行及财政政策等多个领域，旨在提升监管效能，促进金融行业稳健发展。

主要观点与关键信息

一、金融业标准化体系建设

• 政策背景：响应习总书记中央政治局会议关于“补齐短板、提高监管效能”的讲话精神，强化金融风险防控与行业规范。
• 政策内容：
  • 五部委联合发布《金融业标准化体系建设发展规划（2016-2020年）》，提出“十三五”期间金融业标准化工作的指导思想、基本原则、发展目标、主要任务、重点工程和保障措施。
  • 明确五大重点工程：金融风险防控标准化工程、绿色金融标准化工程、互联网金融标准化工程、金融标准认证体系建设工程、金融标准化基础能力建设工程。
  • 提出四项主要任务：建立新型金融业标准体系、强化标准实施、建立监督评估体系、持续推进国际标准化。
• 国际标准：在移动金融服务、非银行支付、数字货币等重点领域，加大专家参与力度，争取主导1-2项国际标准。

二、证监会监管动态

• 合规管理强化：
  • 发布《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，自2017年10月1日起施行，进一步明确合规管理责任，构建从董事会到合规人员的完整合规管理体系。
  • 强化合规负责人专业化和职业化要求，提升其法律素质与专业经验。
  • 覆盖范围扩大，包括保险资产管理机构、私募资产管理机构等。
• 减持制度完善：
  • 证监会召开专题培训会，强调减持制度是证券市场重大基础制度，旨在促进上市公司专注主业，保护中小投资者权益。
• 并购重组市场化改革：
  • 姜洋副主席指出将落实《上市公司重大资产重组管理办法》，加大对虚假披露、内幕交易等违法行为的查处力度。
• 责任投资与风险防范：
  • 引导社会资金参与“责任投资”，推动价值投资、长期投资。
  • 对高风险公司进行稳妥处置，强化退市等风险排查与防范。
• IPO审核收紧：
  • 集中公布35家终止审查及18家未通过发审会的IPO企业，强化对财务异常、业绩下滑等问题企业的监管。

三、保监会监管动态

• 偿付能力数据真实性自查：
  • 要求保险公司对2016年四个季度及2017年第一季度的偿付能力数据进行真实性自查，自查内容包括资产、准备金、资本、风险评级、信息披露等方面。
  • 各公司需在6月30日前完成自查并上报，下半年将开展现场检查，对问题严重者依法从重处罚。
• 车险费率调整：
  • 财产保险公司将扩大定价自主权，实行差异化浮动系数，建立常态化的条款费率回溯与修订机制。
• 监管沙箱研究：
  • 保监会正在研究“监管沙箱”机制，以平衡监管与市场创新活力。
• 环境污染强制责任保险：
  • 联合环保部发布《环境污染强制责任保险管理办法（征求意见稿）》，明确保险标的、保障范围、风险评估与排查机制，强化保险制度的风险预防功能。

四、银监会监管动态

• 银行自查延期：
  • 针对“三违反、三套利、四不当”问题，允许部分银行延期提交自查报告，以确保去杠杆与金融稳定并行。
• 理财与委外规模摸底：
  • 银监会向银行下发调研函，摸底理财、委外等业务规模及穿透投向，加强风险监测。
• 普惠金融推进：
  • 郭树清主席强调，大型银行需设立普惠金融事业部，股份制银行完善专营部门制，中小金融机构坚持服务当地、社区及支农支小定位。
  • 鼓励下放信贷审批权，推广“双基联动”、“银税互动”等普惠金融模式，运用“互联网+”、大数据等技术手段支持创新创业。

五、其他监管动态

• 降费措施：国务院决定暂免征银行业和保险业监管费，以落实全年为企业减负万亿元的承诺。
• 上海支持民营银行设立：鼓励符合条件的民营企业发起设立民营银行，推动金融创新与服务实体经济。
• 债券通“南向通道”暂不开通：据港交所总裁李小加表示，债券通“南向通道”将在两年内不会开通，初期先推进“北通”。

关键词

• 合规管理
• 责任投资
• 南向通道
• 监管沙箱
• 金融标准化
• 偿付能力数据真实性
• 普惠金融
• 车险费率调整
• 去杠杆
• 企业减负

总结

本周监管政策重点聚焦于合规管理、风险防控、标准化建设，旨在推动金融行业高质量发展。证监会强化合规制度，保监会推进保险行业数据真实性与责任保险建设，银监会推动普惠金融与风险排查，五部委联合发布金融业标准化规划，明确发展方向与重点任务。同时，多项政策强调防范金融风险、服务实体经济、支持创新，体现出监管层对金融体系稳健运行与长期发展的高度重视。