2022-04-22-港交所-盛京银行_二零二一年年度报告_311页_3mb

盛京銀行2021年度報告總結

公司基本信息

• 法定中文名稱：盛京銀行股份有限公司
• 中文簡稱：盛京銀行
• 法定代表人：邱火發
• 註冊和辦公地址：中國遼寧省濱陽市濱河區北站路109號
• 股票簡稱：盛京銀行
• 股份代號：02066
• 香港主要營業地點：香港灣仔港灣道1號會展廣場辦公大樓41樓4105室
• 法律顧問：
  • 中國法律顧問：北京市天元律師事務所（地址：北京市西城區豐盛胡同28號太平洋保險大廈10層）
  • 香港法律顧問：富而德律師事務所（地址：香港鯖魚涌太古坊港島東中心55樓）
• 審計師：畢馬威會計師事務所（地址：香港遮打道10號太子大廈8樓）
• 年度報告備置地點：盛京銀行董事會辦公室
• 國際互聯網網址：www.shengjingbank.com.cn
• 登載H股年度報告的香港聯交所網站：http://www.hkexnews.hk/

財務摘要

關鍵財務指標（單位：人民幣千元）

資產與負債主要指標

盈利能力指標

資產質量指標

董事長致辭重點

• 2021年是盛京銀行發展的重要里程碑。
• 面對複雜的外部環境和銀行業挑戰，盛京銀行在黨的領導下，持續推進戰略轉型和改革創新。
• 存貸業務持續增長：
  • 發放貸款和墊款總額為人民幣5,860.33億元，較上年末增長7.1%。
  • 吸收存款總額為人民幣7,370.33億元，較上年末增長8.2%。
• 業務結構優化：
  • 非利息淨收入為人民幣30.79億元，同比增加13.71億元，佔營業收入19.9%。
  • 零售銀行轉型成效顯著，個人存款與貸款均實現較大幅度增長。
• 資產質量保持穩定：
  • 不良貸款率微升至3.28%，撥備覆蓋率提高至130.87%。
• 經營管理成果顯著：
  • 營業收入為人民幣154.67億元，同比下降4.9%。
  • 净利润為人民幣4.31億元，同比下降65.0%。

榮譽與獎項

• 全球銀行1000強榜單第148位（英國《銀行家》雜誌）
• 「2021年中國融資大獎」最具投資價值獎（中國融資）
• 2021年度品牌建設銀行（21世紀經濟報道）
• 2021優秀手機銀行（投資時報）
• 「中國網銀行業評選」2021年度優秀區域性商業銀行（中國財經）
• 「金橋獎」年度最具投資價值商業銀行（投資者網）
• 2021卓越競爭力價值成長銀行（中國經營報）
• 「2021年中國金鼎獎」年度支持地方經濟發展獎（每日經濟新聞）
• 「第五届零售銀行創新實踐大獎」城商行十佳零售銀行獎（零售銀行雜誌）
• 「金譽獎」優秀現金管理類理財產品（普益標準）
• 「金譽獎」卓越投資回報銀行（金融數字化發展聯盟）
• 年度最佳信用卡用户奖（客戶觀察）
• 2021年金融服務中小微企業優秀案例（中國中小企業投融资交易會組委會）
• 年度市場影響力獎一核心交易商、年度市場影響力獎一貨幣市場交易商、市場創新獎-X-Repo（全國銀行間同業拆借中心）
• 担保品管理服務優秀機構（中央國債登記結算有限責任公司）
• 2021年度遼寧黨建引領先鋒機構（邃瀝晚報）
• 2021年度服務地方經濟發展傑出貢獻金融企業（全國省級黨報聯盟）

管理層討論和分析重點

5.1 總體經營情況分析

• 2021年是「十四五」規劃開局之年，盛京銀行圍繞「做一家好銀行」戰略，積極推進轉型與創新。
• 存貸業務持續增長：
  • 買賣貸款與存款規模穩步上升，貸款增幅達7.1%，存款增幅達8.2%。
• 業務結構優化：
  • 非息收入占比提高至19.9%，業務、客戶及收入結構持續優化。
• 資產質量穩定：
  • 不良貸款率微升，但撥備覆蓋率提高16.82%，風險抵補能力增強。
• 經營轉型深化：
  • 零售轉型成效顯著，個人存款與貸款均實現較大幅度增長。

5.2 財務回顧

• 淨利潤：4.31億元，同比下降65.0%，主要因經濟增速放緩、疫情影響、貸款收益率下降、信貸成本增加及減免收費。
• 營業收入：154.67億元，同比下降4.9%，受利息收入下降及非息收入增加影響。
• 利息淨收入：123.88億元，同比下降14.9%，主要因利息收入下降及利息支出上升。
• 淨利差與淨利息收益率：
  • 淨利差為1.39%，同比下降0.16%。
  • 淨利息收益率為1.40%，同比下降0.22%。
• 非利息淨收入：30.79億元，同比增加13.71億元，主要因交易淨損失減少及投資淨收益增加。
• 營業費用：58.55億元，同比增加15.9%，主因大零售戰略轉型及業務拓展。

總結

盛京銀行在2021年實現了穩中有進的經營態勢，存貸業務持續增長，資產結構不斷優化，非利息收入大幅增加，資產質量保持穩定。面對經濟增速放緩和疫情衝擊，本行積極響應政策，減費讓利，支持實體經濟，同時加強風險管理與內控建設。此外，本行在多個領域獲得了行業認可，展示了其在金融服務、創新實踐、品牌建設等方面的優勢。