2015年-SWIFT环球同业银行金融电讯_SWIFT_at_Sibos_Issue_3_12页_1mb

详细总结：SWIFT的制裁合规与效率提升策略

核心内容

SWIFT（环球银行金融电信协会）在不断演进其服务模式，特别是在制裁合规和效率提升方面。通过创新的定价策略、合规分析工具以及云解决方案，SWIFT旨在提高行业整体的运营效率、降低成本，并增强对全球金融合规要求的响应能力。

主要观点

1. SWIFT的定价策略演进

• SWIFT在成立初期采用统一的每条消息定价，但随着业务增长，意识到单一价格模式无法满足不同客户的需求。
• 为适应市场变化，SWIFT引入了价格分层机制，使得整体价格降低了超过50%。
• 1992年起，SWIFT还实施了回扣机制，将超额收入返还给客户，以促进使用并优化成本。
• SWIFT承诺在新的战略周期中继续降低价格，目标是将消息价格降低30%至45%。
• 非消息类服务也将采用针对性定价策略，以保持经济可持续性。

2. 制裁合规解决方案

• Compliance Analytics：帮助金融机构分析SWIFT流量模式，识别潜在风险。该服务可适用于不同规模的机构，支持客户筛查和支付筛查。
• Sanctions Screening & Sanctions Testing：SWIFT提供两种服务，分别用于筛查和测试制裁过滤系统。其功能已扩展至支持SEPA、Fedwire等交易格式。
• Peer Assessment：新推出的评估服务，使机构能够通过对比同行表现，优化自身制裁过滤系统的设置。
• 持续合规保障：SWIFT推动行业从年度一次性测试向持续合规保障转变，通过自动化测试降低运营负担。
• SWIFT RMB Tracker：数据显示，人民币在跨境支付中的使用迅速增长，成为全球第四大跨境支付货币。

3. 云解决方案与效率提升

• SWIFT通过云服务提升效率，提供Software as a Service (SaaS)、Infrastructure as a Service (IaaS) 和 Platform as a Service (PaaS) 等模式。
• Alliance Lite2：作为SWIFT的云连接服务，支持灾难恢复和持续连接，平衡成本与系统韧性。
• SWIFT FileAct Real Time：SWIFT推动企业采用更高效的支付方式，如法国Societe Generale Group将其国内支付系统迁移到SWIFT平台。
• SWIFT Integration Layer：帮助企业将传统通信方式（如传真）转换为SWIFT消息，提高处理效率。

4. 行业合作与标准化

• SWIFT与市场基础设施合作，推动ISO 20022标准的采用，以提高消息处理的效率与一致性。
• MIRS（实时结算系统）：被挪威央行等机构采用，提升结算系统的弹性与可靠性。
• The KYC Registry：提供标准化的KYC数据和文档，帮助金融机构满足合规要求。

5. 中国市场与印度市场

• 中国：SWIFT正在加强与中国市场的合作，支持跨境支付、交易银行和企业服务。预计到2018年将有120家中国企业接入SWIFT。
• 印度：印度银行协会（IBA）与SWIFT联合举办早餐研讨会，探讨如何利用SWIFT提升国内支付和贸易金融效率。

关键信息

• SWIFT通过价格分层机制和回扣政策，持续降低服务成本，提高客户粘性。
• Compliance Analytics 和 Sanctions Screening & Sanctions Testing 是SWIFT在合规领域的重要产品，帮助金融机构应对日益复杂的监管要求。
• 云解决方案 是SWIFT推动效率提升的关键手段，支持企业与金融机构实现更高效的数据处理与通信。
• SWIFT致力于推动行业向ISO 20022 标准过渡，以提高信息处理的标准化和自动化水平。
• SWIFT与多家大型银行和金融机构合作，如J.P. Morgan、Northern Trust、Mizuho等，共同优化支付与合规流程。
• 人民币国际化为SWIFT在中国市场的发展提供了新的机遇，SWIFT正在推动其产品与服务以适应这一趋势。

SWIFT的未来方向

SWIFT的未来战略包括：

• 持续优化价格结构，降低消息价格。
• 推动合规工具的标准化与自动化，以满足监管要求。
• 通过云服务和集成平台，提高交易处理的效率和安全性。
• 促进行业合作，推动ISO 20022标准的采用。
• 拓展中国市场，支持企业与金融机构的跨境业务发展。