亚开行-统法协会数字资产和私法原则的关键方面（英）-2024.8-13页_810kb

国际统一私法协会数字资产与私法原则要点分析

背景介绍
《国际统一私法协会数字资产与私法原则》（以下简称《原则》）由国际统一私法协会（UNIDROIT）制定，旨在为数字资产提供全球统一的法律框架，增强跨境交易中的法律确定性和可预测性。报告围绕《原则》的核心内容展开，重点解读了其技术中立性、功能主义方法及其对资本市场的潜在影响。

核心内容

1. 定义与适用范围

   • 数字资产被定义为“受控制的电子记录”（electronic record subject to control），不依赖特定技术，理论上包括区块链、加密货币、央行数字货币等。
   • 《原则》技术中立，不指定具体实现方式，适用于所有符合定义的数字资产。

2. 私有财产权保护

   • 《原则》明确数字资产可作为物权客体，赋予持有者对资产的控制权（control），但控制权与所有权分离（如私钥持有者实际控制资产，但未必是合法所有者）。
   • 支持“善意取得”（innocent acquisition），保障交易安全，防止因控制权与所有权错位导致的法律真空。

3. 跨境结算与功能中立

   • 结合亚太地区跨境结算基础设施（如CSIF论坛），强调《原则》对金融基础设施的参考价值，支持高效、无需延时的跨境债券结算。
   • 技术中立性使《原则》适用于银行、证券交易所等机构对数字资产的处理，不限于区块链技术。

4. 与其他法律领域的衔接

   • 证券规则：在传统证券规则不足以覆盖数字资产时，《原则》提供补充性框架，但强调适用原有监管规则优先。
   • 跨境管辖权：通过“瀑布式”（waterfall）法律适用规则，协调不同司法管辖区的冲突法问题。

5. 争议解决与司法支持

   • 明确司法机构和贸易机构在处理数字资产纠纷时需遵循《原则》，提升跨境纠纷解决效率。

意义与局限

• 积极影响：为数字资产提供可预测的法律框架，降低跨境交易成本，吸引合规投资。
• 局限性：未强制要求各国立法，仅作为软法（soft law）工具，依赖司法解释和市场实践推动适用。

结论

《原则》通过中立、功能化的框架，为数字资产的法律定位和权利保护提供参考，助力金融市场的数字化转型。其作为全球规则的雏形，需与各国国内法和监管实践进一步融合。