盛京銀行2022年度報告總結
公司基本信息
- 公司名稱：盛京銀行股份有限公司
- 簡稱：盛京銀行
- 股份代號：02066
- 法定代表人：柳旭（代為履行法定代表人職責）
- 授權代表：柳旭、周峙
- 董事會秘書：周峙
- 聯席公司秘書：周峙、廓燕萍
- 註冊及辦公地址：中國遼寧省濱陽市濱河區北站路109號
- 香港主要營業地點：香港灣仔港灣道1號會展廣場辦公大樓41樓4105室
- 股票簡稱：盛京銀行
- 法律顧問：
- 中國法律顧問：北京市天元律師事務所
- 香港法律顧問：富而德律師事務所
- 審計師：國富浩華(香港)會計師事務所有限公司
- 審計師辦公地址：香港銅鐑灣禮頓道77號禮頓中心9樓
財務摘要
2022年主要財務指標（以人民幣千元列示）
| 指標 |
2022年 |
2021年 |
變動率 (%) |
2020年 |
2019年 |
2018年 |
| 利息收入 |
43,348,175 |
40,915,676 |
5.9 |
42,533,959 |
44,944,020 |
42,805,495 |
| 利息支出 |
(30,494,491) |
(28,528,067) |
6.9 |
(27,975,598) |
(28,594,168) |
(30,387,931) |
| 利息淨收入 |
12,853,684 |
12,387,609 |
3.8 |
14,558,361 |
16,349,852 |
12,417,564 |
| 非利息淨收入 |
3,299,427 |
3,079,002 |
7.2 |
1,708,452 |
4,657,415 |
3,467,902 |
| 營業收入 |
16,153,111 |
15,466,611 |
4.4 |
16,266,813 |
21,007,267 |
15,885,466 |
| 營業費用 |
(5,790,240) |
(5,855,054) |
(1.1) |
(5,050,086) |
(4,631,365) |
(3,945,215) |
| 資產減值損失 |
(9,171,622) |
(9,507,962) |
(3.5) |
(10,625,363) |
(10,233,200) |
(6,401,249) |
| 稅前利潤 |
1,191,249 |
103,595 |
1,049.9 |
591,364 |
6,142,702 |
5,539,002 |
| 所得稅費用 |
(171,980) |
327,288 |
不適用 |
640,577 |
(704,641) |
(412,854) |
| 淨利潤 |
1,019,269 |
430,883 |
136.6 |
1,231,941 |
5,438,061 |
5,126,148 |
| 归屬於本行股東的淨利潤 |
979,898 |
401,961 |
143.8 |
1,203,777 |
5,443,224 |
5,128,717 |
主要財務指標變動分析
| 指標 |
2022年 |
2021年 |
變動率 (%) |
2020年 |
2019年 |
2018年 |
| 資產總額 |
1,082,413,109 |
1,006,126,253 |
7.6 |
1,037,958,375 |
1,021,480,796 |
985,432,940 |
| 負債總額 |
1,000,976,014 |
925,623,312 |
8.1 |
957,911,826 |
942,358,811 |
928,403,456 |
| 股本 |
8,796,680 |
8,796,680 |
0.0 |
8,796,680 |
8,796,680 |
5,796,680 |
| 归屬於本行股東權益 |
80,774,185 |
79,879,402 |
1.1 |
79,451,932 |
78,555,532 |
56,457,868 |
| 營業利潤 |
1,191,249 |
103,595 |
1,049.9 |
591,364 |
6,142,702 |
5,539,002 |
盈利能力指標
| 指標 |
2022年 |
2021年 |
變動 (%) |
2020年 |
2019年 |
2018年 |
| 平均總資產回報率 |
0.10 |
0.04 |
0.06 |
0.12 |
0.54 |
0.51 |
| 平均權益回報率 |
1.26 |
0.54 |
0.72 |
1.55 |
7.99 |
9.38 |
| 净利差 |
1.40 |
1.39 |
0.01 |
1.55 |
1.59 |
1.33 |
| 净利息收益率 |
1.34 |
1.40 |
(0.06) |
1.62 |
1.76 |
1.43 |
資產質量指標
| 指標 |
2022年 |
2021年 |
變動 (%) |
2020年 |
2019年 |
2018年 |
| 不良貸款率 |
3.22% |
3.28% |
(0.06) |
3.26% |
1.75% |
1.71% |
| 拨備覆蓋率 |
140.30% |
130.87% |
9.43 |
114.05% |
160.90% |
160.81% |
| 貸款總額準備金率 |
4.52% |
4.29% |
0.23 |
3.72% |
2.82% |
2.75% |
資本充足率
| 指標 |
2022年 |
2021年 |
變動 (%) |
2020年 |
2019年 |
2018年 |
| 核心一級資本充足率 |
9.86% |
10.54% |
(0.68) |
11.07% |
11.48% |
8.52% |
| 一級資本充足率 |
9.86% |
10.54% |
(0.68) |
11.07% |
11.48% |
8.52% |
| 資本充足率 |
11.52% |
12.12% |
(0.60) |
12.23% |
14.54% |
11.86% |
其他指標
| 指標 |
2022年 |
2021年 |
變動 (%) |
2020年 |
2019年 |
2018年 |
| 存貨比 |
79.50% |
79.51% |
(0.01) |
80.28% |
71.28% |
73.24% |
主要經營情況
經營發展全面向好
- 資產總額：人民幣10,824.13億元，同比增加人民幣762.87億元，增幅7.6%
- 吸收存款總額：人民幣7,715.66億元，同比增加人民幣345.33億元，增幅4.7%
- 營業收入：人民幣161.53億元，同比增加人民幣6.87億元，增幅4.4%
- 淨利潤：人民幣10.19億元，同比增加人民幣5.88億元，增幅136.6%
風險管理全面增強
- 不良貸款率：3.22%，同比下降0.06個百分點
- 撥備覆蓋率：140.30%，同比上升9.43個百分點
- 貸款撥備比率：4.52%，同比上升0.23個百分點
- 風險抵補能力：持續增強，資產質量保持穩定
服務實體全面發力
- 重點支持普惠小微、裝備製造、科技創新、綠色金融等領域
- 2022年貸款總額增加人民幣273.30億元，增幅4.7%
- 普惠小微貸款增幅24.6%，高於整體貸款增幅19.9個百分點
改革轉型全面推進
- 零售客戶突破2,770萬戶
- 零售存款餘額人民幣5,026.64億元，增幅8.1個百分點
- 零售營收占比達20.4%，同比上升0.5個百分點
- 數字化轉型提速，科技投入持續增加
- 輕資本、輕資產轉型效果漸顯
財務報表分析
利潤表分析
- 淨利潤：人民幣10.19億元，同比增長136.6%
- 營業收入：人民幣161.53億元，同比增長4.4%
- 利息淨收入：人民幣128.54億元，同比增長3.8%
- 非利息淨收入：人民幣32.99億元，同比增長7.2%
- 營業費用：人民幣57.90億元，同比下降1.1%
利息淨收入分析
- 利息收入：人民幣433.48億元，同比增長5.9%
- 利息支出：人民幣304.94億元，同比增長6.9%
- 淨利差：1.40%，同比上升0.01個百分點
- 淨利息收益率：1.34%，同比下降0.06個百分點
利息收入細分
| 類別 |
2022年 |
占比 (%) |
2021年 |
占比 (%) |
| 公司貸款（含票據貼現） |
29,287,099 |
67.5 |
24,999,809 |
61.0 |
| 個人貸款 |
5,537,278 |
12.8 |
5,958,314 |
14.6 |
| 金融投資 |
6,890,230 |
15.9 |
8,336,823 |
20.4 |
利息支出細分
| 類別 |
2022年 |
占比 (%) |
2021年 |
占比 (%) |
| 吸收存款 |
25,023,993 |
82.1 |
23,049,452 |
80.8 |
| 同業及其他金融機構存拆放款項 |
3,182,741 |
10.4 |
2,176,860 |
7.6 |
| 賣出回購金融資產款 |
1,691,485 |
5.5 |
1,823,474 |
6.4 |
| 已發行債券 |
526,287 |
1.8 |
1,349,523 |
4.7 |
營業費用分析
- 職工薪酬費用：人民幣31.91億元，同比增長3.7%
- 辦公費用、租金及物業管理費：人民幣4.43億元，同比下降24.7%
- 折舊及攤銷：人民幣5.90億元，同比下降1.4%
- 其他一般及行政費用：人民幣12.34億元，同比下降8.0%
資產減值損失
- 總計：人民幣91.72億元，同比下降3.5%
- 主要組成部分：
- 發放貸款和墊款：人民幣5,644,350億元，同比下降18.8%
- 金融投資：人民幣3,557,276億元，同比上升183.9%
所得稅費用
- 總計：人民幣1.72億元，主要由利潤增長及可抵扣暫時性差異導致
資產構成
- 總資產：人民幣10,824.13億元，其中：
- 發放貸款和墊款總額：人民幣6,133.62億元，佔總資產的56.7%
- 金融投資：人民幣329.61億元，佔總資產的30.5%
- 現金及存放中央銀行款項：人民幣75.26億元，佔總資產的7.0%
發放貸款和墊款構成
| 類別 |
2022年 |
占比 (%) |
2021年 |
占比 (%) |
| 公司貸款 |
421,013,363 |
68.6 |
420,136,666 |
71.7 |
| 票據貼現 |
92,469,152 |
15.1 |
65,170,949 |
11.1 |
| 個人貸款 |
998.80億元 |
16.3 |
1,007.25億元 |
17.2 |
獲得榮譽與獎項
- 全球銀行1000強：第146位（英國《銀行家》雜誌）
- 最具投資價值獎：中國融資
- 2022中國企業500強：中國企業聯合會、中國企業家協會
- 年度卓越貢獻獎：城銀清算服務有限責任公司
- 卓越成長價值上市公司：21世紀經濟報道
- 支持地方經濟發展獎：每日經濟新聞
- 金橋獎：年度創新賦能高質量發展商業銀行
- 卓越競爭力供應鏈金融銀行：中國經營報
- 區域服務領軍銀行：和訊網
- 傑出創新貢獻獎、傑出普惠金融服務獎：金融界
- ESG綠色公司之星：投資時報
- 優秀零售銀行、優秀數字化銀行：財經網
- 年度金融消費者權益保護優秀案例：中國網財經
- 最具社會責任上市公司：智通財經
- 年度卓越信用卡：財經網
- 核心交易商年度影響力獎：全國銀行間同業拆借中心
- 貨幣市場交易商年度影響力獎：x-repo
- 債券投資交易類自營結算100強：中央國債登記結算有限責任公司
總結
2022年，盛京銀行在複雜的外部環境中實現了穩中有進的經營表現，資產規模、盈利能力及資產質量均有所提升。公司積極推進零售銀行轉型，加強風險管理和減費讓利政策落實，同時優化信貸結構，支持實體經濟與重點領域發展。財務表現方面，淨利潤大幅增長，營業收入穩定增加，營業費用有所下降，資本充足率保持在合規水平之上。此外，公司在多個領域獲得了行業內的認可與榮譽，體現出其在創新、服務、社會責任等方面具有較強的競爭力。
