爱分析：2023人工智能应用加速落地，推动券商业务+IT双升级

2023报告编委

• 张扬爱：分析联合创始人&首席分析师
• 孙文瑞：爱分析高级分析师
• 王命航、孟晨静：爱分析分析师
• 外部专家（按姓氏拼音排序）：葛晓波、孔陈、巍予、信科技副总经理、产品总监

2023特别鸣谢

• （按拼音排序）

2023关键发现

• 1. 券商面临财富管理转型挑战，数字化与AI是重要实现路径：需关注客户获取、投资策略、投资组合实施及投教环节的赋能。
• 2. 业务中台是券商IT重塑的核心：可提升跨部门协同效率，建议从易到难、从单一场景切入，例如文档撰写。
• 3. IT运维智能化是未来趋势：券商应选取具备数据管理能力和智能计算引擎的供应商。

2023目录

• 1 报告综述
• 2 财富管理
• 3 智能撰写中台
• 4 智能运维
• 5 结语
• 关于爱分析
• 研究咨询服务
• 法律声明

报告综述

• 背景：政策驱动（金融科技规划、网络与信息安全提升计划），业绩承压（经纪业务增长乏力），券商将财富管理作为增长新动能。
• 趋势：
  • 业务重心转向财富管理（差异化竞争）。
  • 夯实业务支撑（建设业务中台）。
  • 扩大技术创新（加速AI应用），重点关注智能投顾、智能投研、智能客服、智能运维等场景。

财富管理

• 挑战：新流程（买方思维），需覆盖全生命周期，对数字化能力要求更高。
• 数字化赋能：
  • 客户画像：需整合多渠道数据，隐私计算是合规前提。
  • 大模型应用：覆盖财富管理全流程，提升效率、个性化和覆盖范围，目前以单点应用为主。
• 国金证券案例：与予信科技合作，搭建智能撰写中台，提升文档生产力，并引入大模型，优化客户服务。

智能撰写中台

• 背景与挑战：
  • 业务协同性差（部门独立、系统割裂）。
  • 合规性保障不足。
  • 系统搭建成本高。
• 中台的优势：
  • 优化业务协同、降低成本、保障合规。
  • 切入点：文档撰写场景。
• 功能与收益：
  • 自动化文档生成、多源数据调用、合规性校验、多人协作。
  • 国金证券案例：实现了文本撰写自动化、数据汇聚化、规则融合化，释放生产力，提升合规性和效率。大模型结合是未来路径，实现更智能化。

智能运维

• 趋势：从平台化运维向智能运维过渡。
• 条件：数据管理和智能计算引擎。
• 案例-安信证券：与擎创科技合作，构建智能运维中台，实现日志自动分析、告警压缩、根因定位、系统画像等，显著提升了运维效率与可观测性。大模型将进一步推动场景扩展和效率提升。

结语

• 数字化是券商战略核心。
• 数据能力构建和大模型应用是重要投入方向。
• 数据是基础，大模型将加速场景落地，提升效率和客户服务能力。

关于爱分析

• 第三方研究咨询机构，专注于数字化市场。

研究咨询服务

• 提供技术研究、客户洞察、行业研究、新兴技术研究、商业研究、品牌&营销、投资研究等服务。

法律声明

• 报告内容仅供参考，不构成投资建议，爱分析不对此报告使用带来的损失负责。