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2023年度城市金融服务优秀案例评选总结

核心内容概述

2023年度城市金融服务优秀案例评选聚焦于数字化转型、支付清算创新、运营管理优化、营销服务升级、风险防控强化、场景金融拓展、产品创新、反诈宣传及新市民服务等多个领域，展示了金融机构在数字化、智能化、绿色化等方面的积极探索和实践成果。这些案例不仅体现了技术驱动的创新理念，也突出了服务优化与社会责任的结合，为行业提供了可借鉴的经验。

主要观点

• 数字化转型：多数银行通过引入大数据、人工智能、区块链、RPA等技术手段，推动业务流程的智能化、自动化和线上化，提升运营效率和客户体验。
• 支付清算创新：通过构建智能支付路由、统一支付平台、数字人民币场景等，优化支付渠道，提高支付效率与安全性。
• 运营管理创新：强化数据治理、智能化监控、流程优化等，实现运营流程的标准化、集约化和高效化。
• 风险防控体系：在反诈、反洗钱、账户风险监测等方面，采用多维度、全流程、智能化的风控手段，有效识别和控制风险。
• 客户服务提升：注重服务温度与客户体验，通过远程视频银行、智能客服、反诈宣传、新市民服务等举措，提升客户满意度与社会影响力。
• 产品与场景创新：围绕小微企业、乡村振兴、绿色金融等方向，推出多样化产品和服务场景，推动金融资源下沉，服务实体经济。
• 技术赋能与生态构建：构建智慧运营平台、支付系统、数字人民币平台等，推动金融科技生态的建设与完善。

关键信息汇总

十大城市金融服务优秀案例奖

1. 北京银行：北银金科智能数据决策沙盘系统

   • 实现指标中台建设，融合DI、BI、AI技术，提升数据分析与决策能力。
   • 支持零代码开发，提升数据利用效率，降低数据分析门槛。

2. 重庆银行：重银数字函证平台

   • 采用区块链、OCR+RPA等技术，实现函证流程的数字化、线上化、自动化。
   • 提升函证效率，降低人力成本，提高服务便捷性。

3. 东莞银行：订单作业模式下的远程视频银行建设

   • 建立订单式作业体系，提升远程服务能力与客户体验。
   • 实现94%以上的接听率，服务覆盖7.3万人次。

4. 桂林银行：科技赋能筑牢反诈防线

   • 构建全链条风控体系，融合多种技术手段，提升反诈能力。
   • 截至2023年8月，成功拦截涉案资金1263.99万元，协助公安机关抓获嫌疑人146人。

5. 杭州银行：金融反诈培匠创星

   • 开展反诈人才培养活动，通过线上线下结合，提升员工反诈能力。
   • 实现64万人次覆盖，成功阻截异常账户开立242起，拦截可疑转账36笔。

6. 徽商银行：构建支付系统数字化监控体系

   • 实现支付系统的实时预警、智能化监控，提升支付业务管理效率。
   • 项目投产后，有效降低人工监控成本，提升业务运行质量。

7. 湖州银行：基于国产分布式数据库的核心业务系统解决方案

   • 采用国产分布式数据库和微服务架构，构建先进、安全、高效的核心系统。
   • 为信创产业提供示范，推动支付数据统一管理与分析。

8. 江苏银行：对公业务线上查证

   • 实现客户意愿核实线上化，降低柜面压力，提升业务效率。
   • 智能审核率达89.33%，节省人工成本近20人。

9. 南京银行：沉默是金，点亮爱鑫，让金融服务更有温度

   • 开展已故存款人存款信息排查活动，为客户提供便捷、温暖的服务。
   • 截至2023年8月，累计点亮“沉默”账户资金448万元。

10. 宁波银行：CIPS代理清算直连处理业务

• 采用CIPS直连模式，提升跨境人民币清算的安全性、效率与稳定性。
• 清算量逾2400亿元，日均交易近百笔，为跨境支付提供支持。

十大网络影响力优秀案例奖

1. 齐商银行：智慧校园缴费业务拓展

   • 通过RPA、OCR等技术实现校园缴费业务线上化，提升服务效率。

2. 汉口银行：账户年检智能化处理系统项目

   • 实现年检流程的智能化，提升数据处理效率和准确性。

3. 吉林银行：智能物管柜

   • 推出智能物管柜，实现业务的自动化处理与便捷服务。

4. 中原银行：集中授权“五智”项目

   • 通过智能授权流程提升运营效率，优化业务处理方式。

5. 贵阳银行：基于数字化营销体系的爽银云平台建设实践

   • 构建数字化营销平台，提升客户触达与产品推广效率。

6. 厦门银行：消费金融“数字化”信用风险管理体系

   • 构建“信贷工厂2.0”体系，提升风控能力与业务处理效率。

7. 江苏银行：外汇管家案例

   • 提供全方位的外汇服务，提升客户体验与业务效率。

8. 贵阳银行：“服务新市民，爽银伴同行”专项金融服务

   • 针对新市民群体，提供专属金融服务，提升社会影响力。

9. 齐鲁银行：数字运营平台

   • 构建统一的数字运营平台，提升运营效率与数据管理能力。

10. 广东华兴银行：基于分布式微服务架构的新一代银行核心业务系统项目

    • 采用分布式架构，提升系统灵活性、扩展性与安全性。

营销创新优秀案例奖

1. 曲靖银行：绿色再贴现票据助力企业转型升级项目

   • 通过绿色金融产品，助力企业融资与转型。

2. 重庆银行：“慧访客”产业数字营销辅助平台

   • 构建产业数字营销平台，提升营销效率与客户体验。

3. 上海华瑞银行：吉祥钱包支付营销项目

   • 推出支付营销产品，提升客户粘性与交易活跃度。

4. 吉林银行：数字化营销全渠道运营项目

   • 实现多渠道营销，提升客户触达与转化效率。

5. 威海市商业银行：开放银行——构建零售营销新格局

   • 通过开放银行模式，拓展零售营销渠道与能力。

支付清算创新优秀案例奖

1. 临商银行：公务卡新功能升级项目

   • 实现公务卡本费分离、费改息等新功能，提升业务透明度与合规性。

2. 重庆银行：智慧支付路由项目

   • 构建多因素驱动的支付路由系统，提升支付效率与安全性。

3. 中信百信银行：支付自动监测通道降级恢复策略

   • 实现支付通道异常时的自动切换与恢复，提升系统稳定性与客户体验。

4. 平安银行：基于智能银行3.0系统的支付营销精准化经营

   • 通过“大数据 + 旅程经营”模式，实现精准营销与客户活跃度提升。

5. 珠海华润银行：统一支付平台项目

   • 实现支付渠道统一接入，提升支付效率与安全性。

运营管理创新优秀案例奖

1. 东莞银行：金库智能化运营管理项目

   • 实现金库管理智能化，提升运营效率与安全水平。

2. 青岛银行：e企通——对公全场景尽职调查线上化

   • 实现尽职调查线上化，提升对公业务处理效率。

3. 杭州银行：信贷档案“数智一体化”管理体系

   • 构建信贷档案管理体系，提升数据管理与业务分析能力。

4. 徽商银行：人民币资金业务数字化审批项目

   • 实现资金业务审批线上化，提升审批效率与透明度。

5. 宁夏银行：智能锁群

   • 通过智能锁群提升业务处理效率与客户体验。

渠道建设创新优秀案例奖

1. 台州银行：基于StarRocks构建极速统一的数据服务平台

   • 构建统一数据服务平台，提升数据处理效率与业务支持能力。

2. 晋商银行：新一代手机银行项目

   • 推出新一代手机银行，提升移动服务体验与功能丰富度。

3. 云南红塔银行：远程视频银行

   • 构建远程视频银行，提升服务可及性与客户体验。

4. 盛京银行：个人手机银行6.0

   • 推出6.0版手机银行，提升用户体验与功能多样性。

5. 河北银行：“移动银行”渠道建设

   • 推动移动银行建设，提升服务覆盖与便捷性。

风险管理创新优秀案例奖

1. 河北银行：个人银行结算账户反电诈管理平台

   • 构建反电诈平台，提升风险识别与拦截能力。

2. 盛京银行：银警打通数据壁垒，实现账户资金保护“零”等待

   • 实现银警数据联动，提升反诈效率与准确性。

3. 嘉兴银行：交易风险监测系统

   • 构建交易风险监测系统，提升风险识别与预警能力。

4. 台州银行：反诈预警拦截机制

   • 实现反诈预警与拦截，提升风控效率与客户保护能力。

5. 徽商银行：新一代数智化运营风险监控平台建设

   • 实现运营风险监控智能化，提升风险防控能力。

场景金融创新优秀案例奖

1. 泉州银行：车主贷项目

   • 推出车主贷产品，拓展场景金融服务。

2. 保定银行：综合缴费平台

   • 构建综合缴费平台，提升缴费服务效率与客户体验。

3. 广西北部湾银行：餐补代发“智慧食堂”项目

   • 通过智慧食堂实现餐补代发，提升服务便捷性与效率。

4. 九江银行：远程柜台建设项目

   • 构建远程柜台，提升服务可及性与效率。

5. 贵阳银行：金融服务 + 专线 + 不动产抵押登记

   • 推出金融服务与专线结合的抵押登记服务，提升服务效率与质量。

产品创新优秀案例奖

1. 石嘴山银行：“订单贷”助力小微企业高质量发展

   • 推出“订单贷”产品，助力小微企业融资与业务发展。

2. 宁波东海银行：纾困金融产品“薪资保”案例介绍

   • 推出“薪资保”产品，缓解企业现金流压力。

3. 新疆银行：棉农贷

   • 针对棉农推出专项贷款产品，提升金融服务可及性。

4. 天津银行：“智慧通”惠民促消费，赋能高质量发展

   • 推出“智慧通”产品，促进消费与金融支持。

5. 江苏银行：基于联邦学习的小微普惠金融应用——“徐数贷”

   • 借助联邦学习技术，提升小微普惠金融风控与服务效率。

防范电信诈骗宣传活动优秀案例奖

1. 金华银行：防范电诈活动

   • 开展反诈宣传活动，提升客户防范意识与参与度。

2. 西藏银行：全民反诈在行动西藏银行观看电影《孤注一掷》

   • 通过观影活动提升员工与客户反诈意识。

3. 乐山商行：洪雅支行成功堵截一起电信诈骗案件

   • 实现电信诈骗案件的及时拦截，提升客户资金安全。

4. 沧州银行：组织反诈宣传入校园活动

   • 开展校园反诈宣传，提升青少年反诈意识。

5. 苏州银行：发扬“三代卡精神”，积极推进厅堂反诈工作

   • 推动厅堂反诈工作，提升一线员工反诈能力。

新市民服务与全民数字素养提升活动优秀案例奖

1. 厦门国际银行：“新市民心服务”服务案例

   • 针对新市民推出专项服务，提升金融服务可及性与客户满意度。

2. 遂宁银行：打造“新市民金融服务示范网点”项目

   • 构建新市民服务示范网点，提升服务精准度与客户体验。

3. 深圳前海微众银行：让新市民感受“圳好”

   • 通过产品与服务，提升新市民金融体验与信任度。

4. 莱商银行：服务“新市民”实施方案

   • 制定专项服务方案，提升新市民金融服务可及性。

5. 厦门银行：党建引领，创建新市民金融服务和产品新模式

   • 通过党建与金融结合，构建新市民服务新模式。

总结

2023年度城市金融服务优秀案例评选全面展现了城市商业银行在数字化转型、支付清算、运营管理、营销创新、风险防控、场景金融、产品创新、反诈宣传及新市民服务等领域的创新成果。这些案例不仅体现了金融科技在银行业中的广泛应用，也展现了金融机构在服务客户、保障资金安全、推动业务发展方面的积极探索与实践，为行业树立了标杆与示范。