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2009年CEBS同行评审方法论总结

核心内容

本文件为2009年7月21日发布的CEBS同行评审方法论修订版，基于2007年10月的原始版本。该方法论旨在规范CEBS成员国在银行监管和监督实践方面的同行评审流程，确保监管措施的有效性与一致性，促进单一市场的运作。

主要观点

• 同行评审目的：评估CEBS成员国是否符合欧盟法律、CEBS指南或其他文件中规定的监管和监督措施，鼓励监管实践的趋同。
• 评审流程：包含自我评估和同行评审两个阶段，自我评估由CEBS成员国完成，同行评审由评审小组执行。
• 评估标准与问题：评审小组根据CEBS的授权制定评估标准、问题、基准及可能的信息请求，确保评估的客观性和透明度。
• 基准分类：采用三种等级评估标准：完全应用、未应用和部分应用，并可根据具体情况进行定制。
• 自我评估要求：成员国需对所有问题进行回答，即使未实施相关措施，也需解释原因；未实施的措施不纳入基准评估。
• 保密性管理：评审小组需明确哪些信息属于保密范畴，避免不当披露。
• 数据公开：自我评估结果在评审完成后将公开发布，但可能根据保密要求进行部分排除。
• 后续更新机制：成员国可申请更新自我评估内容，更新后需由CEBS秘书处验证并公开，但不经过评审小组审查。

关键信息

一、评审流程概述

1. 授权与启动：评审小组在收到CEBS授权后启动评审工作。
2. 自我评估：
   • 每个成员国需根据评审小组提供的评估标准、问题、基准和可能的信息请求完成自我评估。
   • 自我评估需通过CEBS互联网工具提交，时间由评审小组规定。
   • 未回答的问题将被视为“未贡献”，可能影响整体评估。
3. 同行评审：
   • 评审小组对所有成员国进行独立、客观、一致的评估。
   • 评审小组可邀请专家或技术小组提供澄清，也可要求成员国提供进一步解释。
   • 评审结果需经CEBS全体会议批准后发布。

二、评估标准与问题

• 评估标准：涵盖监管措施的核心要素和预期目标。
• 问题设计：评估标准转化为“是/否/不适用”类型的问题，必要时使用开放式问题。
• 基准设定：
  • 每个监管措施对应一个基准。
  • 基准采用三种等级：完全应用、未应用、部分应用。
  • 评审小组可根据具体情况设定定制基准。

三、自我评估与保密性

• “合规或解释”原则：成员国必须回答所有问题，即使未实施相关措施。
• 保密信息分类：评审小组需明确哪些信息属于保密范畴，以避免不当披露。
• 保密信息处理：若存在保密信息差异，CEBS秘书处将与相关成员国进行讨论，决定是否发布。

四、报告发布与更新

• 最终报告发布：经CEBS批准后，评审小组的最终报告将在CEBS网站上以署名方式发布。
• 更新机制：
  • 成员国可申请更新自我评估内容。
  • 更新后的内容需由CEBS秘书处验证，并与原评估一并公开，但不经过评审小组审查。
  • 每年至少一次，CEBS秘书处向评审小组提交所有更新内容的报告。

五、特殊程序

• 不合作处理：若成员国未按时提交或未配合，评审小组主席将要求解释并设定截止日期，逾期未提交将被视为“未贡献”。
• 异议处理：评审小组成员对涉及自身成员国的问题有异议，可提供解释，但不得阻止报告提交。
• CEBS的监督权：CEBS有权修改最终报告，如认为异议意见有理，或出于保密原因决定部分发布。

结构与流程

总结

该方法论为CEBS成员国的银行监管和监督实践提供了一套系统、透明且可操作的评估框架，强调合规性与实践趋同的重要性。评审流程包括自我评估与同行评审，确保所有成员国在统一标准下进行评估。同时，文件明确了保密性、更新机制及异议处理等细节，以保障评审的公正性与有效性。