EBA欧洲银行-EBA-GL-2018-05CT-GLs-on-fraud-reporting-under-the-PSD2_6页_209kb

报告摘要

文档总结：EBA关于PSD2欺诈报告指南的合规情况

核心内容

本文档为欧洲银行管理局（EBA）发布的《关于PSD2欺诈报告指南》的合规情况表，列出了各欧盟成员国、欧洲自由贸易联盟（EFTA）国家以及根据TFEU第355(3)条规定的欧洲领土的合规状态及时间表。文档旨在提供各国监管机构对EBA指南的执行意图及计划。

主要观点

EBA于2018年7月18日发布指南，要求支付服务提供商（PSPs）在特定时间范围内提交欺诈相关统计数据。
各国监管机构需根据指南要求，确保其国内法规或监管措施与EBA指南一致。
部分国家已确认合规，部分国家表示将逐步实施，而另一些国家则表示尚未完全合规。

关键信息

欧盟成员国合规情况

国家	监管机构	合规状态	时间表	备注
比利时（BE）	国家银行	意图合规	2019年1月1日	已启动系统调整
保加利亚（BG）	国家银行	意图合规	2019年上半年结束	已启动系统调整
捷克共和国（CZ）	国家银行	意图合规	2021年1月1日	已启动系统调整，包括新数据收集系统
丹麦（DK）	金融监管局	意图合规	2020年1月1日	已启动系统调整
德国（DE）	BaFin	意图合规	2020年1月1日	已启动系统调整
爱沙尼亚（EE）	Finantsinspektsoon	合规	2018年11月26日	已提交通知
爱尔兰（IE）	中央银行	合规	2018年11月16日	已提交通知
希腊（EL）	银行	无回应	-	未在两个月内提交通知
克罗地亚（HR）	国家银行	意图合规	2019年1月1日	已启动系统调整
西班牙（ES）	银行	意图合规	待立法完成	已启动系统调整
法国（FR）	法国银行	意图合规	2021年	已启动系统调整，部分指南未纳入现有统计框架
意大利（IT）	银行	意图合规	2019年7月1日	已启动系统调整
塞浦路斯（CY）	中央银行	意图合规	2020年1月1日	已启动系统调整
拉脱维亚（LV）	金融与资本市场委员会	意图合规	2020年1月1日	已启动系统调整
立陶宛（LT）	国家银行	意图合规	2020年12月31日	已启动系统调整，将按支付类型提供数据
列支敦士登（LI）	FMA	意图合规	2019年秋季	待立法完成
冰岛（IS）	冰岛金融监管局	意图合规	待立法完成	待立法完成
挪威（NO）	挪威金融监管局	意图合规	2019年春季	待立法完成
芬兰（FI）	FIN-FSA	意图合规	2019年1月1日	已启动系统调整
瑞典（SE）	瑞典金融监管局	合规	2018年11月13日	已提交通知
荷兰（NL）	DNB	意图合规	2019年7月1日	待立法完成，已启动系统调整
奥地利（AT）	奥地利金融市场监管局	不合规	-	预计2021年中期完成首次数据传输
波兰（PL）	KNF	部分合规	-	按年提交数据，而非半年度

EFTA国家合规情况

国家	监管机构	合规状态	时间表	备注
冰岛（IS）	冰岛金融监管局	意图合规	待立法完成	-
列支敦士登（LI）	FMA	意图合规	2019年秋季	-
挪威（NO）	挪威金融监管局	意图合规	2019年春季	-