银行业数据安全白皮书_53页_9mb

银行业数据安全白皮书总结

核心内容

《银行业数据安全白皮书》全面分析了银行业数据安全的发展环境、特点、问题、架构及未来趋势，为银行业数据安全建设提供了决策支持和解决方案参考。

主要观点

• 银行业是金融行业的基础保障，数据安全是其安全防护的核心。
• 随着金融科技的广泛应用，银行业数据安全面临前所未有的挑战。
• 数据安全与合规性成为银行业发展的关键要素，国家及行业政策持续加码。
• 数据安全需构建以数据为中心的防护体系，实现全生命周期的安全管理。
• 开放银行的发展促使数据安全向整体化、平台化方向转变，需应对新的安全风险。

关键信息

一. 银行业数据安全发展环境

1. 线上业务规模增长
   银行业线上业务持续增长，提升了网络安全需求。
2. 银行类型差异
   不同类型的银行面临不同的网络安全风险，商业银行和股份制银行尤为突出。
3. 数据安全体系建设滞后
   数据安全体系相较于网络安全体系相对滞后，缺乏统一治理机制。
4. 网络安全事件频发
   数据泄露和隐私侵犯事件频发，成为银行业面临的主要安全威胁。
5. 数据成为生产要素
   数据是银行业最核心的生产要素，其安全关系到银行的稳定运营和金融安全。

二. 银行业数据安全特点及问题

1. 数据存在形式多样
   包括结构化、非结构化和半结构化数据，安全风险类型多样。
2. 数据动态流转复杂
   数据在多个系统中流转，泄露风险高。
3. 业务数据主体多样
   多元化的数据流转主体，使技术保障难度增加。
4. 数据价值定义模糊
   导致网络架构设计和安全防护缺乏明确方向。
5. 数据管理具有全局性、多维性和关联性
   银行数据具有高度的复杂性，需从多维度进行安全管理。
6. 数据生命周期覆盖节点多
   数据在采集、传输、存储、处理、交换和销毁等环节均需安全保障。

三. 银行业数据安全架构分析

1. 数据安全体系
   银行业数据安全体系需融合技术和管理能力，实现数据全生命周期的管控。
2. 用数需求及防护重点
   包括内部风控、零售业务、对公业务三大类，各有不同的数据使用和安全防护需求。
3. 信息安全体系基础
   以保密性、完整性、可用性为核心，需建立制度、技术、组织三位一体的安全体系。
4. 数据安全核心要素（TLCC）
   包括交易安全、安全合规、网络安全技术、数据全生命周期。
5. 数据安全体系架构类型
   • 基础设施安全体系架构
   • 系统应用安全体系架构
   • 数据安全体系架构

四. 开放银行带来的数据安全需求

1. 开放银行介绍
   以平台化模式实现数据、算法、交易的共享，构建新的金融生态。
2. 开放银行转型与挑战
   • 合规与监管挑战
   • 战略转型阵痛
   • 数据安全保障挑战
3. 开放银行数据标准（OBWG）
   数据分为五类：开放数据、客户交易数据、客户参考数据、聚合数据、商业敏感数据。
4. 数据安全需求与风险
   • 监管风险
   • 客户数据隐私风险
   • 技术风险（如API连接带来的攻击面扩大）
5. 安全管控措施
   • API网关控制
   • 安全组件微服务化
   • 数据安全中台

五. 银行数据安全发展趋势及需求

1. 政策持续出台，安全合规需求提升
   国家及行业监管不断加强，数据安全成为合规重点。
2. 金融科技应用提升安全管控难度
   金融科技推动业务流程数据化，但安全防护能力相对滞后。
3. 数据资产持续扩展，安全挑战加剧
   数据量大、存储分散、形式多样，带来管理与防护难题。
4. 网络安全边界模糊，整体安全体系构建
   从边界防护向整体网络空间安全转变，需构建统一防护体系。
5. 数据中台成为趋势
   数据整合和中台化是未来银行数据管理的重要方向。

未来展望

• 数据安全将成为银行业战略规划的重要组成部分。
• 数据安全防护体系需实现统一治理、统一管控、统一审计。
• 随着《网络安全法》《个人信息保护法》《数据安全法》等法规的出台，银行业需进一步加强数据安全合规建设。
• 银行将逐步建立独立的数据安全管理部门，以提升整体数据安全能力。

附录：银行业安全解决方案

一. 数据安全解决方案

1. 天融信数据安全治理解决方案
   提供数据安全治理流程，包括数据采集、传输、存储、处理、交换、销毁等环节的安全防护。
2. 天融信数据库运维安全解决方案
   实现数据库状态监控、操作审计、风险扫描、访问控制等功能，防止敏感信息泄露。
3. 天融信大数据平台安全解决方案
   提供数据级安全防护，支持最小列级访问控制、动态脱敏、防泄漏等功能。
4. 天融信数据全生命周期安全监管方案
   建立统一数据安全管理中心，实现数据资产、风险、流动等的可视化监控。
5. 启明星辰基于零信任体系的远程办公与数据安全解决方案
   提供零信任架构下的远程办公安全，支持多维度认证、动态授权、日志审计等功能。

二. 银行业风险控制解决方案

1. 腾讯安全天御金融风控SaaS类产品矩阵
   提供事前、事中、事后风控服务，支持风险识别、评估、监测和控制。
2. 腾讯安全信托风控解决方案
   基于大数据和AI技术，实现信用评估、风险定价、快速审批等功能，助力信托业务发展。

三. 网络安全解决方案

1. 腾讯安全重保解决方案
   提供网络安全、应用安全、主机安全、统一防御等能力，实现攻击快速定位与处理。
2. 腾讯公有云合规安全建设解决方案
   帮助银行通过等级保护合规测评，构建基础安全防护体系。

四. 银行业务解决方案

1. 腾讯星云网贷业务安全解决方案
   保障网贷业务的数据安全与合规性。
2. 腾讯智慧教育银校通解决方案
   提供教育金融场景下的数据安全服务。
3. 腾讯智慧社区钱包解决方案
   实现社区金融服务的数据安全和隐私保护。

五. 北信源银行业数据安全解决方案

提供全面的数据安全管理和防护方案，支持数据访问控制、防泄漏、加密等。

结论

银行业数据安全已成为保障金融安全、社会稳定和经济发展的关键。随着开放银行和金融科技的快速发展，银行业需不断优化数据安全体系，提升安全合规能力，构建统一、智能、全面的数据安全防护机制，以应对日益复杂的网络安全环境和数据安全挑战。