EBA欧洲银行-ING_CP09_1页_116kb

文档内容总结

核心内容概述

本文档是一份针对CEBS（欧洲保险与养老金监管者协会）发布的关于“合并监管者与主办监管者之间合作”的指导文件（CP09）的反馈意见。反馈由ING集团运营风险管理部的Pieter Schermers提出，主要针对文档中部分术语和条款的定义与使用提出疑问，希望进一步澄清以提高文件的准确性和实用性。

主要观点与关键信息

术语定义的不一致与模糊

• 文章17a与文章50：在文章17a中，区分了“host subsidiary supervisor”（主办子公司监管者）和“host branch supervisor”（主办分支机构监管者），而“host supervisor”一词则涵盖了两者。然而，在文章50的表格中，第三列的标题使用了“host supervisor”，引发对是否应改为“host subsidiary supervisor”的疑问，因为文章59再次提到了“host branch supervisors”。

模糊术语的澄清需求

• 文章51，第21页底部：提到“first box”，但未明确其含义，需进一步解释。
• 文章59，西南角：标题中使用了“significant branches”，而文档其他部分使用的是“systemically relevant branches”。这一术语的差异可能具有重要含义，需确认是否为有意为之。

职责分配的合理性

• 文章61，第28页：提到合并监管者保留规划责任，并确保工作符合其满意。然而，主办分支机构监管者是否应承担执行工作，存在疑问。如果主办监管者不接受此类工作，是否会导致责任不清？尤其在资源有限的情况下，这可能成为关键问题。

“Disagreement”一词的歧义

• 文章72，vi：文档中使用了“disagreement”，但反馈认为其可能指“与集团的分歧”，而非其他含义。需确认是否为原意。

内部模型的定义

• 文章79，第三行第三列：反馈认为“internal models”应包括“Advanced Measurement Approach”（AMA），但未明确指出是否如此，建议进一步确认。

总结

该反馈文档主要关注CEBS指导文件中术语使用的一致性、职责划分的合理性以及某些关键概念的定义是否清晰。反馈者建议对以下几点进行澄清：

• 文章17a与文章50中术语“host supervisor”是否应区分使用；
• “first box”与“significant branches”等术语的具体含义；
• 主办分支机构监管者是否应承担合并监管者的执行工作；
• “disagreement”是否指“与集团的分歧”；
• “internal models”是否包括AMA。

反馈者强调，这些澄清对于确保监管合作的有效性和避免误解至关重要，尤其是在资源有限的情况下，明确职责划分将有助于提高监管效率和合规性。