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总结：CEBS CP09 指南的回应

核心内容

文档是德国外国银行协会（AFBG）对CEBS咨询文件CEBS CP09的回应，该文件提出了关于合并监管者（Consolidating Supervisor）与东道监管者（Host Supervisor）之间合作的指导原则。文档强调了跨境金融活动背景下，监管合作的重要性，并提出了若干改进建议。

主要观点

一、概述

1. 欢迎指导原则
   AFBG高度认可CEBS CP09的指导原则，认为其内容切实可行，有助于实现监管协调的目标。

2. 监管协调的重要性
   在巴塞尔II和CRD框架下，监管实践和标准的趋同是核心议题。加强监管协调、信息共享和合作，将有助于提升监管效率，避免重复劳动。

3. 明确职责划分
   AFBG欢迎指导原则中对合并监管者与东道监管者之间职责的清晰划分，特别是强调合并监管者在协调过程中的主导地位。这种安排有助于信息的顺畅流动和集中监控，减少对被监管机构的负担。

4. 支持“属地监管”与“相互认可”原则
   AFBG认为在欧洲层面应坚持“属地监管”（home country supervision）和相互认可的监管措施，这有助于统一监管标准，提高跨境金融活动的透明度和效率。

二、建议

1. 被监管集团应获得监管安排的书面信息
   AFBG建议被监管集团应有权获取合并监管者与东道监管者之间的书面合作安排，以便了解各自职责和信息共享机制。这将增强集团对监管流程的理解，并提高监管效率。

2. 提升集团在监管协调中的参与度

   • 被监管集团可以更清楚地了解哪些信息被提供给哪些监管者。
   • 集团可以提前预判监管者的需求，减少协调成本。
   • 集团能够沟通不同监管者之间的差异，促进标准和实践的统一。
   • 集团可以监督监管者是否超出了其职责范围。

3. 简化跨境外包安排流程
   AFBG建议由母公司起草统一的外包协议（model agreement），并仅向合并监管者提交，以减少各子公司重复起草协议的负担。同时，建议协议使用英语作为统一语言，以降低翻译成本。

4. 统一外包监管责任

   • 建议由母公司负责外包服务提供者的监管工作。
   • 东道监管者可通过合并监管者获取所需信息，并由其执行必要的监管任务。
   • 如需进行现场检查，应由合并监管者提出请求，由东道监管者在其辖区执行。

关键信息

• 跨境活动的重要性：AFBG代表的机构在德国的活动不仅限于本地，而是具有显著的跨境特征。
• 监管协调的必要性：加强合并监管者与东道监管者之间的合作，有助于提升监管效率和一致性。
• 职责划分的明确性：指导原则中对合并监管者与东道监管者之间职责的划分是关键，有助于避免监管重叠和冲突。
• 简化流程：建议通过统一的外包协议和英语作为官方语言，减少监管程序的复杂性和成本。
• 信任与效率：增强被监管集团在监管过程中的参与度，有助于提升监管机构与被监管实体之间的信任。

结论

AFBG认为CEBS CP09的指导原则具有积极意义，有助于实现跨境金融活动的有效监管。同时，提出了一些改进建议，旨在进一步提升监管效率、减少重复工作和成本，并促进监管标准的统一。