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报告摘要

民商創科2021年度总结

核心内容

民商創科控股有限公司（股票代码：1632）于2021年3月31日发布年度报告，涵盖公司概况、财务表现、管理层讨论及分析、公司治理及未来发展计划等内容。

主要观点

业务调整与战略转型：面对新冠疫情对餐饮业的冲击，公司加大业务调整力度，强化发展策略，实现餐饮业务与贸易业务的平衡发展。同时，通过全资子公司拓展技术服务业务，取得良好开端。
财务表现改善：2021年集团总收入达15.855亿港元，较2020年增长约57.6%。公司股东应佔利润由2020年的亏损2090万港元转为盈利2560万港元，实现扭亏为盈。
贸易业务增长显著：贸易业务收入由8.765亿港元增至14.953亿港元，增幅达70.6%，主要得益于供应商、批发商及分销商数量的稳定增长，以及平台销售带动的业绩提升。
餐饮业务受疫情影响：餐饮业务收入下降41.7%至7750万港元，主要由于疫情导致本地消费者外出用餐意愿降低及行业竞争加剧。
流动性与财务资源：截至2021年3月31日，集团现金及现金等价物为3230万港元，较2020年增长13.3%。集团未动用银行融资，且维持净现金状态。
贷款与融资安排：集团于2020年8月偿还了原贷款，随后与上海浦东发展银行签订新贷款协议，金额为9980万人民币（约11819万港元），年利率5.66%。此外，公司于2021年4月认购了发行人发行的8.25%债券，金额为1200万港元。
股东贷款延长：2018年与2019年签订的股东贷款协议于2021年5月延长，贷款期限由24个月延长至48个月，即至2023年5月。
员工与薪酬：截至2021年3月31日，集团共有118名员工，较2020年减少。薪酬根据市场情况、员工表现、资历及经验制定，同时实施培训计划以提升员工能力。
公司治理结构：董事会成员包括执行董事、非执行董事及独立非执行董事，部分董事在报告期内已辞职。公司设有审计委员会、薪酬委员会及提名委员会，以确保公司治理的合规性与透明度。
未来计划：公司计划继续优化及升级金融科技服务和场景服务，提升市场占有率。同时，探索新市场机会，致力于成为行业领军企业。

关键信息

公司资料

注册地：开曼群岛
总部及主要营业地点：香港金钟金钟道89号力宝中心一期42楼4203室
股份过户登记处：
- 股份过户登记总处：Conyers Trust Company (Cayman) Limited
- 香港股份过户登记分处：卓佳证券登记有限公司
主要往来银行：
- 恒生银行有限公司
- 中国民生银行股份有限公司
- 渣打银行（香港）有限公司
独立核数师：罗兵咸永道会计师事务所

股份架构

已发行股本为2147295港元，分为858,918,182股普通股，每股面值0.0025港元。

财务摘要

总收入：2021年为15.855亿港元，较2020年增长约5760万港元
股东应佔利润：2021年为2560万港元，2020年为亏损2090万港元
现金及现金等价物：2021年为3230万港元，2020年为2850万港元
流动比率：2021年为1.2倍，2020年为1.3倍
资产负债率：2021年为7.2，2020年为17.1

重大事项

无重大收购与出售：2021年度未进行重大资产收购或出售。
贷款安排：
- 2021年4月13日，前海民商创科数字科技（深圳）有限公司与民商数字科技（深圳）有限公司签订贷款协议，金额为500万元人民币，年利率8%，期限不超过5个月。
- 2021年4月29日，公司认购8.25%债券，金额为1200万港元，到期日为2021年6月30日。
- 2021年5月14日，延长对共同持有实体的股东贷款，由24个月延长至48个月。