2022-04-20-港交所-中关村科技租赁_2021年度报告_247页_2mb

中關村科技租賃股份有限公司（股份代號：1601）總結

公司核心資料

• 公司名稱：中關村科技租賃股份有限公司
• 成立時間：2012年11月
• 上市時間：2020年1月21日（香港聯交所主板）
• 公司使命：促進金融與科技的融合，成就科技創業者的夢想
• 公司愿景：成為數字化的科創金融服務商
• 主要業務：融資租賃、租投聯動金融服務
• 公司網址：www.zglease.com

公司組織架構

董事會成員

• 非執行董事：段宏偉（主席）、婁毅翔、張書清、杜雲超
• 執行董事：何融峰（總經理）、黃聞
• 獨立非執行董事：程東躍、吳德龍、林禎

監事會成員

• 監事會主席：張健
• 監事：田安平、方放、闌巍、佟超、周迪、韓娜娜

公司秘書

• 高偉（FCG, HKFCG (PE)）

授权代表

• 何融峰、黃聞

各專業委員會成員

• 審核委員會：吳德龍（主席）、程東躍、林禎、婁毅翔、杜雲超
• 薪酬委員會：程東躍（主席）、吳德龍、林禎、段宏偉、何融峰
• 提名委員會：段宏偉（主席）、程東躍、吳德龍、林禎、何融峰
• 風險控制委員會：林禎（主席）、程東躍、吳德龍、張書清、黃聞

公司簡介

中關村科技租賃股份有限公司專注於為中國高成長的科創企業提供融資租賃及租投聯動金融服務。公司通過「信用發現—信用培育—信用傳遞」三步法，建立「科創企業信用創造體系」，解決科創企業融資難題。
公司已為1300餘家科創企業提供融資服務，融資總量近300億元。其中，150餘家估值超過10億元，40餘家實現上市。服務範疇涵蓋人工智能、雲計算、智能倉儲、新能源汽車、新材料、基因檢測、體外診斷、衛生醫療服務、數字文娱等領域。
公司創新推出「租賃+認股權」模式，設立首支租投聯動基金，實現認股權價值變現，已對13家客戶進行投資，實現三方共赢。

業績概覽（截至2021年12月31日）

• 總收入：人民幣656,943千元，同比增長11.8%
• 淨利潤：人民幣195,917千元，同比增長21.3%
• 資產總額：人民幣9,428,623千元，同比增長15.2%
• 負債總額：人民幣7,374,542千元
• 權益總額：人民幣2,054,081千元
• 每股淨資產：人民幣1.54元
• 資產負債率：78.2%
• 權益回報率：9.9%
• 總資產回報率：2.2%
• 淨息差：3.8%
• 淨利差：2.6%
• 淨利潤率：29.8%
• 不良資產率：1.5%
• 撥備覆蓋率：175.9%

董事長致辭重點

2021年是公司戰略升級的開局之年，公司確立成為「數字化的科創金融服務商」的願景。公司聚焦信用發現，構建「租賃+認股權」、股權投資、資產管理三位一體的商業模式，並推動「1+3+N」戰略體系。
公司實現業務逆勢增長，2021年總資產突破人民幣90億元，新增業務投放人民幣61.7億元，同比增長17.1%。
公司積極推進數字化轉型，建設「租賃大腦」智能業務系統，提升運營效率與業務效率。
展望2022年，公司將繼續聚焦科創企業，加快域外擴張，提升產品創新能力，推動「標準化、體系化、數字化」戰略落地。

總經理致辭重點

2021年是公司全面實施戰略升級的元年，公司經營效益大幅增長：

• 總資產：人民幣90億元
• 淨利潤：人民幣2億元
• ROE：9.9%，同比增加0.1個百分點
• 不良資產率：1.5%，自上市以來保持穩定
• 撥備覆蓋率：175.9%

公司積極構建認股權池，實現認股權價值變現，2021年首個項目退出，實現3.6倍收益，貢獻利潤近2000萬元。
公司加快數字化轉型步伐，完成市場營銷、財務資金、風險管控、資產管理、協同辦公五大板塊建設。
公司強化風控與合規體系，提升風險管理系統能力，優化風險治理架構。

管理層討論與分析

經營回顧

• 業務增長：2021年租賃投放額人民幣61.7億元，同比增長17.1%
• 區域擴張：京外業務比例達68.8%，逐步成長為全國性公司
• 租投聯動：首期基金交割金額人民幣0.95億元，同比增長50%
• 產品創新：推出知識產權融資產品，解決科創企業無形資產融資難題，年內完成29筆投放，總投放人民幣2.2億元
• 融資能力：全年實現融資人民幣57億元，首發ABN發行金額人民幣9.9億元，發行成本低至3.9%

收入構成

• 主要行業：大數據、大環境、大健康、大智造、新消費
• 收入增長：新消費行業收入增長30.0%，大健康行業增長21.3%
• 地區分布：華北地區佔46.9%，華東地區增長39.6%

利息收入與諮詢費收入

• 利息收入：人民幣541,367千元，佔總收益82.4%，同比增長12.6%
• 諮詢費收入：人民幣115,576千元，佔總收益17.6%，同比增長8.4%
• 利息開支：人民幣246,545千元，同比增長5.9%，成本率下降至4.1%
• 淨息差：3.8%，同比上升0.2個百分點
• 淨利差：2.6%，同比上升0.2個百分點

資產負債情況

• 資產總額：人民幣9,428,623千元
• 負債總額：人民幣7,374,542千元
• 資產負債率：78.2%，同比上升1.7個百分點
• 風險資產權益比率：426.4%
• 流動資金比率：137.1%
• 每股淨資產：人民幣1.54元

總結

中關村科技租賃股份有限公司作為一家專注於科創企業的融資租賃公司，已發展成為服務多個戰略新興領域的全國性企業。公司通過「租投聯動」模式和創新金融產品，成功破解科創企業融資困局，實現業務與盈利能力的雙提升。2021年，公司總收入與淨利潤均實現顯著增長，並積極推進數字化轉型，提升業務效率與風險控制能力。公司亦持續優化融資結構，降低融資成本，並強化企業治理與合規管理，為可持續發展奠定基礎。