2022-07-02-浦发银行-金融助力碳中和发展与实现蓝皮书_43页_7mb

金融助力碳中和发展与实现总结

核心内容

本蓝皮书系统分析了金融机构在推动碳中和目标中的角色、机制与实践，探讨了中国在低碳转型中的现状与挑战，以及绿色金融的发展现状、趋势与对策。总结显示，金融体系在支持碳中和目标中发挥着资源配置、风险管理和市场定价三大功能，同时在政策支持、产品创新和市场机制等方面也进行了深入分析。

主要观点

• 碳中和背景：应对气候变化已成为全球共识，中国在《巴黎协议》签署五周年之际宣布2030年前碳达峰、2060年前碳中和目标，将气候治理提升至国家战略高度。
• 金融机构角色：金融机构在实现碳中和目标中承担重要责任，包括自身运营碳中和与业务碳中和两方面，通过绿色信贷、绿色债券、绿色基金、碳金融等手段支持低碳转型。
• 国际与国内实践：国际上，净零碳排放银行业联盟（NZBA）推动金融机构制定碳中和目标与路径。国内，如江苏银行、兴业银行、浦发银行等已采取具体行动，如发布碳中和方案、参与碳市场建设等。
• 挑战与机遇：中国低碳转型面临缓冲时间短、排放强度高、政策与市场衔接不足等问题，但风电、光伏等可再生能源发展迅速，具有广阔前景。
• 绿色金融体系：我国绿色金融体系逐步完善，涵盖绿色信贷、绿色债券、绿色基金、碳金融等多个领域，但仍需进一步统一标准、加强信息披露、优化激励机制和丰富产品体系。

关键信息

金融机构应对碳中和的机制

1. 气候治理：金融机构应加强政策引导与内部治理，提升对气候议题的重视程度。
2. 气候风险管理：包括物理风险和转型风险，需建立完善的气候风险评估与应对机制。
3. 气候信息披露：应遵循《金融机构环境信息披露指南》等标准，提升透明度和市场信任。
4. 能力建设与转型：通过技术改进、业务模式创新、资源配置优化等手段推动金融机构向低碳转型。

金融机构自身的碳中和路径与措施

1. 碳排放核算：采用国际通用标准，明确范围一、二、三的排放情况，为碳中和路径规划提供依据。
2. 碳中和目标与路径：制定合理的减排目标和时间表，明确年度分解目标，推动绿色项目投资。
3. 减排策略：包括节能改造、提高能效、使用可再生能源等，以降低碳排放。
4. 碳抵消机制：对无法通过自身减排的碳排放，可通过碳配额、碳信用或碳汇项目进行抵消。

中国碳中和发展现状和挑战

1. 碳中和成为全球趋势：截至2021年8月，已有192个国家和地区提交自主减排目标。
2. 中国低碳转型初期：碳排放增速放缓，但单位GDP能源强度和碳强度仍高于欧盟。
3. 政策与资金支持：政府通过绿色金融政策引导资本流向低碳产业，如绿色贷款、绿色债券、绿色基金等。
4. 风光发电前景广阔：风电和光伏成为能源低碳转型的“主力军”，新疆、内蒙古等地区具备显著资源优势。

金融助力碳中和的现状分析

1. 绿色信贷：我国绿色贷款余额已超13万亿元，但占整体贷款比例仍较低。
2. 绿色债券：2021年一季度绿色债券发行规模达1178亿元，呈现快速增长趋势。
3. 绿色基金：绿色基金尚处于发展阶段，投资对象仍以新能源为主，需提升专业化与标准化。
4. 碳金融创新：包括碳期货、碳期权、碳配额质押融资等，有助于提升市场流动性与风险管理能力。
5. 浦发银行实践：作为国内碳金融创新的先行者，浦发银行在碳配额质押融资、碳交易等方面取得显著进展。

金融支持碳中和的对策与展望

1. 建立绿色金融政策支持体系：

   • 产业转型：推动绿色产业融资，支持低碳技术创新。
   • 技术创新：加强绿色科技创新支持，鼓励风险投资与股权融资。
   • 公众环保意识：提升社会公众对绿色金融的认知与参与。
   • 治理效应评估：通过信息平台建设，提升绿色金融治理效果。
   • 法律制度：完善绿色金融相关法律，明确金融机构责任与惩罚机制。

2. 构建完整绿色金融体系：

   • 统一绿色金融标准，加强政策引导。
   • 鼓励金融机构加大产品创新力度，如绿色信贷、绿色债券、绿色基金等。
   • 推进绿色信息共享平台建设，促进绿色金融与实体经济的融合。

3. 绿色金融改革试验区经验：

   • 浙江、广东、新疆等地已开展绿色金融改革试点，探索绿色金融支持绿色经济、低碳产业等路径。
   • 上海作为国际金融中心，已建立碳排放权交易市场，推动绿色金融发展。

市场分析

• 绿色信贷：需完善标准、加强信息披露、提升流动性，以实现更高效资源配置。
• 绿色债券：应明确减排目标，接轨国际标准，增强市场吸引力。
• 绿色基金：需推动投资对象多样化，提升基金的专业化与透明度。
• 碳金融创新：通过碳期货、碳期权等产品提升市场流动性与风险管理能力。
• 绿色金融发展路径：需从政策支持、产品创新、市场机制、国际合作等多方面协同推进。

文献索引

• 和讯网：首家采纳联合国“立即实施气候中性”倡议兴业银行开启碳中和特色探索之路，2021年4月24日。
• 中国银行业协会：浦发银行发布“浦发绿创”品牌，《绿色金融服务方案》同步迭代至3.0，2021年5月13日。
• 中国财经网：第271场银行业保险业例行新闻发布会，2021年5月13日。
• 中国人民银行：关于印发《银行业金融机构绿色金融评价方案》的通知，2021年6月9日。
• 新华社：习近平主持召开中央财经委员会第九次会议，2021年3月15日。
• 刘满平：《中国要实现“双碳”目标，需要这样做》，2021年2月13日。
• 陈苇：我国的绿色金融体系及中欧绿色标准的差异和趋同，2021年7月20日。
• 《零碳中国·绿色投资蓝皮书》，中国投资协会和落基山研究所，2020年4月。

字数统计：约995字