2025-04-11-港交所-盛京银行_二零二四年年度报告_307页_3mb

盛京銀行2024年度報告總結

公司基本情况

• 法定中文名稱：盛京銀行股份有限公司
• 中文簡稱：盛京銀行
• 法定代表人：孫進
• 授權代表：孫進、周峙
• 董事會秘書：周峙
• 註冊和辦公地址：中國遼寧省濱陽市濱河區北站路109號
• 聯繫電話：86-24-22535633
• 國際互聯網網址：www.shengjingbank.com.cn
• 香港主要營業地點：香港灣仔皇后大道東248號大新金融中心40樓
• H股年度報告備置地點：盛京銀行董事會辦公室
• 股份代號：02066

財務摘要

董事長致辭核心內容

• 經營總體情況：2024年，盛京銀行總資產規模達到人民幣11,227.76億元，實現營業收入人民幣85.77億元，資本充足率提升至14.69%。
• 黨建引領：持續強化黨的領導，制定「11356」大黨建格局，推動黨建與經營深度融合。
• 金融為民：積極服務實體經濟，推動科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融和數字金融發展，推出「盛情社區」服務超百萬人次。
• 戰略轉型：制定「12345」發展策略，推動數字化轉型，提升經營效率。
• 深化改革：優化組織架構和薪酬體系，強化風險內控，提升資產質量。

榮譽與獎項

• 全球銀行1,000強：第150位（英國《銀行家》雜誌）
• 中國服務業企業500強：中國企業聯合會、中國企業家協會
• 天瑋獎2024年度區域影響力銀行：證券時報
• 卓越競爭力數字金融銀行：中國經營報
• 卓越投資回報銀行：普益標準
• 優秀現金管理類銀行理財產品：普益標準
• 理財收益先鋒獎：聯合智評
• 理財驚喜獎：聯合智評
• 理財銷售潛力銀行：聯合智評
• 市場影響力機構-活躍交易商：全國銀行間同業拆借中心
• 城市商業銀行風雲獎：東方財富
• 最具社會責任中小銀行：當代金融家
• 品牌創新影響力-「盛先鋒」：財經網
• 品牌建設領航銀行-「盛先鋒」：經濟觀察報
• 卓越公司金融獎：每日經濟新聞
• 社會責任先鋒銀行獎：和訊網
• 創新高質量商業銀行：投資者網
• 傑出公共關係(PR)團隊：投資者網
• ESG盛先鋒黨建貢獻獎：銀柿財經
• 中國鼎金融業年度品牌建設優秀案例：中國網財經
• 優秀區域服務銀行：投資時報
• ESG綠色金融獎：界面新聞
• 最具投資價值上市公司獎：金融界
• 傑出普惠金融獎：金融界
• 科學普及獎、最佳組織獎、最佳人氣獎：中國人民銀行《金融電子化雜誌》
• 遼寧誠信金融品牌：遼寧日報
• 全面振興新突破三年行動首戰之年突出貢獻獎：濱陽市委、市政府
• 2024「金融興遼」優秀案例獎：濱陽市人民政府、遼寧省地方金融管理局

管理層討論和分析

5.1 總體經營情況

• 資產規模：總資產增加4.0%，存款增加2.6%，貸款增加4.8%。
• 業務結構：存款佔負債總額74.9%，貸款佔資產總額44.6%。
• 風險管理：不良貸款率2.68%，撥備覆蓋率157.00%，與上年末基本持平。
• 戰略轉型：聚焦「五篇大文章」，加強對科技型企業、中小企業和城鄉居民的金融服務。
• 盈利能力：淨利潤6.43億元，同比下降15.9%；淨利息收益率0.80%，同比下降0.16%。

5.2 財務報表分析

利潤表分析

• 淨利潤：人民幣6.43億元，同比下降15.9%。
• 營業收入：人民幣85.77億元，同比下降14.6%。
• 利息淨收入：人民幣68.87億元，同比下降22.3%。
• 非利息淨收入：人民幣16.90億元，同比增加44.0%。
• 營業費用：人民幣58.59億元，同比下降2.3%。
• 資產減值損失：人民幣17.47億元，同比下降44.0%。
• 所得稅費用：人民幣3.27億元。

利息收入與支出

• 利息收入：人民幣326.20億元，同比下降15.0%。
• 利息支出：人民幣257.33億元，同比下降12.8%。
• 利息淨收入：人民幣68.87億元，同比下降22.3%。
• 非利息淨收入：人民幣16.90億元，同比增加44.0%。
• 交易淨損失：人民幣25.94億元，同比增加359.4%。
• 投資凈收益：人民幣40.47億元，同比增加166.2%。
• 營業費用：人民幣58.59億元，同比下降2.3%。
• 資產減值損失：人民幣17.47億元，同比下降44.0%。

資產結構

• 總資產：人民幣11,227.76億元，較上年末增加427.24億元，增幅4.0%。
• 發放貸款和墊款總額：人民幣5,005.92億元，佔總資產44.6%。
• 金融投資：人民幣462.47億元，佔總資產41.2%。
• 現金及存放中央銀行款項：人民幣77.22億元，佔總資產6.9%。
• 其他資產：人民幣29.72億元，佔總資產2.6%。

關鍵業務發展

• 貸款增長：科技型企業貸款增長87.7%，普惠小微企業貸款增長65.4%，綠色貸款增長41.6%，消費貸款增長44.2%。
• 非利息收入：手續費及佣金淨收入下降21.0%，投資凈收益增加166.2%，主要受益於債券資產處置收益增加。
• 成本控制：營業費用下降2.3%，受益於優化運營成本及提高效率。
• 資本充足率：核心一級資本充足率10.26%，一級資本充足率12.24%，資本充足率14.69%。

風險管理與資本管理

• 風險管理：強化風險內控，持續壓降不良資產，提升資產質量。
• 資本充足率：資本充足率達14.69%，符合國家金融監管要求。
• 不良貸款率：保持在2.68%，風險可控。

未來展望

• 2025年目標：推動高質量發展，提升市場競爭力、價值創造力和風險防控力。
• 戰略方向：圍繞「做一家惠企利民的好銀行」戰略願景，持續深化改革與創新。