ECB欧洲央行-Response-to-the-public-consultation-on-draft-ECB-Decision-under-Article-21-of-the-revised-SIPS-Regulation_5页_116kb

报告摘要

总结：ECB对修订后的SIPS条例第21条草案决策的公众咨询回应

1. 引言

2017年11月，欧洲央行（ECB）理事会通过了修订后的SIPS条例（法规（EU）2017/2094），对原条例（EU）No 795/2014进行了修改。修订内容包括赋予监管机构权力，要求系统性重要支付系统（SIPS）运营商采取措施，如获取信息和文件、任命独立专家进行审查或调查、以及进行现场检查。根据条例第21条第2款，ECB需制定决策，明确行使这些权力的程序和条件。

为此，ECB于2019年3月8日至4月12日开展了公众咨询，收到了三份回应。ECB感谢所有参与方提供的反馈、问题及修改建议。以下总结了公众咨询中收到的主要意见、相关修改及澄清。

2. 公众咨询中的主要意见与修改

2.1 监管机构间的协调

主要意见：受访者强调不同监管机构可能对同一实体进行重复检查，造成资源浪费；同时指出独立专家与监管机构之间信息共享不足，增加了工作负担。
修改与澄清：
- 决策草案已考虑并非所有SIPS的第三方服务提供商（CSP）均受监管，且即使受监管，其对SIPS的服务范围也可能不一致。
- 为避免重复检查，允许SIPS运营商与CSP监管机构合作，且在某些情况下可依赖CSP的已有检查结果。
- 决策中明确提及SIPS运营商与CSP监管机构之间的协调机制（第9条）。

2.2 独立专家的费用与责任

主要意见：部分受访者认为聘请独立专家的成本较高，并建议建立专家名单以降低成本。
修改与澄清：
- 决策草案鼓励SIPS运营商与其CSP合作，以降低成本并确保专业性。
- 明确指出费用由SIPS运营商承担，因其直接接受欧元体系监管。
- 若审查或调查涉及CSP，允许与CSP进行协商以避免潜在的利益冲突。

2.3 现场检查的通知期

主要意见：部分受访者认为五个工作日的通知期过短，尤其在涉及CSP的情况下。
修改与澄清：
- 决策草案修订为至少十个工作日的通知期，同时保留对紧急情况下的未通知检查的例外规定。

2.4 审查、调查和现场检查的详细程度

主要意见：部分受访者认为决策草案过于侧重程序和条件，而缺乏对审查、调查和现场检查具体范围和内容的详细说明。
修改与澄清：
- 欧洲体系有意保持灵活性，以适应不断变化的风险环境。
- 决策草案不设定具体触发条件，而是强调“促进支付系统的顺畅运行”这一监管目标。

2.5 定义与术语

主要意见：部分受访者认为“关键服务提供商”（CSP）的定义仅限于IT安全，未涵盖运营层面的内容。
修改与澄清：
- 决策草案中的定义同时涵盖IT安全与运营方面，如服务可用性和核心操作的顺畅运行。
- 明确指出请求的信息与CSP向SIPS提供的服务相关，而非其整体业务活动。
- 决策未重复SIPS条例中已有的风险概述，而是引用了CPMI-IOSCO的PFMI和修订后的SIPS条例。