2023-09-28-港交所-国银金租_2023中期报告_139页_1mb

国银金融租赁股份有限公司总结

公司核心内容

国银金融租赁股份有限公司（简称“国银金租”）成立于1984年，是国家金融监督管理总局监管的全国性非银行金融机构，隶属于国家开发银行，是境内第一家上市的金融租赁公司，注册资本为人民币126.4238亿元。公司致力于为飞机、船舶、区域发展、普惠金融、绿色能源和高端装备制造等领域的客户提供综合租赁服务，业务覆盖全球40多个国家和地区，保持准主权国际评级（穆迪A1、标普A、惠誉A+）。

主要业务领域

• 航空租赁：是国内最早推进航空租赁市场化和国际化运营的租赁公司之一，设立首家海外航空子公司，现役机队价值在全球排名第11位。
• 船舶租赁：资产质量、盈利能力及专业管理水平处于行业领先地位。
• 区域发展租赁：聚焦国家重大区域发展战略，提升区域金融服务效率，助力区域经济高质量发展。
• 绿色能源与高端装备制造租赁：积极服务国家“双碳”目标，推动能源绿色转型和结构优化，支持先进制造业和战略性新兴产业。
• 普惠金融：为小微企业提供便捷金融支持，推进工程机械与车辆租赁业务纵深发展。

公司治理与组织架构

• 董事会成员：

  • 执行董事：马红女士（董事长、法定代表人）、黄敏先生
  • 非执行董事：李英宝先生、杨贵芳先生
  • 独立非执行董事：徐进先生、李海舰先生、刘民先生、郑学定先生、张宪初先生

• 专业委员会：

  • 战略决策委员会
  • 风险管理与内部控制委员会
  • 关联交易控制委员会
  • 审计委员会
  • 薪酬委员会
  • 提名委员会

• 监事会成员：王一云先生、马永义先生、王濬先生

• 公司秘书：刘毅先生、伍秀薇女士

• 授权代表：黄敏先生、刘毅先生

公司地址与联系方式

• 注册办事处：广东省深圳市福田区福中三路2003号国银金融中心大厦
• 总部：同上
• 香港主要营业地点：香港铜锣湾勿地臣街1号时代广场二座31楼
• 公司网址：http://www.cdb-leasing.com
• 股份代号：1606
• 上市日期：2016年7月11日

财务摘要

1. 简明合并损益表概要

• 融资租赁收入：2023年上半年为529.68亿元，占总收入44.7%（同比上升3.4个百分点）
• 经营租赁收入：2023年上半年为551.02亿元，占总收入46.5%（同比下降5.2个百分点）
• 投资收益净额：2023年上半年为118.03亿元，占总收入1.0%（同比上升0.9个百分点）
• 其他收入、收益或损失：2023年上半年为922.12亿元，占总收入7.8%（同比上升0.9个百分点）
• 总营业收入：2023年上半年为1080.70亿元，2022年全年为2276.43亿元
• 总支出：2023年上半年为921.39亿元，2022年全年为20095.50亿元
• 利息支出：2023年上半年为483.49亿元，2022年全年为8206.69亿元
• 折旧及摊销：2023年上半年为289.64亿元，2022年全年为5380.74亿元
• 减值损失：2023年上半年为46.50亿元，2022年全年为4256.80亿元
• 所得税前利润：2023年上半年为263.32亿元，2022年全年为4957.95亿元
• 报告期利润：2023年上半年为196.02亿元，2022年全年为3351.07亿元
• 基本及稀释每股收益：2023年上半年为0.16元，2022年全年为0.27元

2. 简明合并财务状况表概要

• 总资产：截至2023年6月30日为3639.86亿元，较2022年末增长1.0个百分点
• 应收融资租赁款：截至2023年6月30日为2021.32亿元，占总资产55.5%
• 物业及设备：截至2023年6月30日为1162.45亿元，占总资产31.9%
• 总负债：截至2023年6月30日为3283.82亿元，较2022年末下降1.7个百分点
• 借款：截至2023年6月30日为2473.42亿元，占总负债75.3%
• 应付债券：截至2023年6月30日为358.84亿元，占总负债10.9%
• 净资产：截至2023年6月30日为356.04亿元，每股净资产为2.82元
• 2022年末净资产：为342.83亿元，每股净资产为2.71元

3. 节选财务比率

• 年化平均资产总额回报率：
  • 2023年上半年：1.09%
  • 2022年全年：1.13%
  • 2021年全年：0.96%
• 年化平均权益回报率：
  • 2023年上半年：11.22%
  • 2022年全年：12.49%
  • 2021年全年：10.41%
• 成本收入比率：
  • 2023年上半年：8.63%
  • 2022年全年：7.82%
  • 2021年全年：9.14%
• 不良资产率：
  • 2023年上半年：0.78%
  • 2022年全年：0.91%
  • 2021年全年：0.63%
• 融资租赁业务不良资产率：
  • 2023年上半年：0.86%
  • 2022年全年：0.86%
  • 2021年全年：0.73%
• 杠杆率：
  • 2023年上半年：7.69倍
  • 2022年全年：8.14倍
  • 2021年全年：7.75倍

关键信息

• 国银金租自2016年上市以来，资产规模持续增长，盈利能力稳步提升，不良资产率保持在1%以下，平均权益回报率始终保持在10%以上。
• 公司坚持“市场化、专业化、国际化、数字化”发展目标，持续推动产品和业务创新，完善公司治理结构，形成核心竞争优势和持续发展能力。
• 公司未来将继续努力实现“质”的有效提升和“量”的合理增长，保持稳健发展及行业领先地位，致力于打造“国际一流的金融租赁公司”。