2024-09-26-港交所-国银金租_2024中期报告_151页_4mb

國銀金融租賃股份有限公司中期報告總結

公司簡介

國銀金融租賃股份有限公司（簡稱「國銀金租」）成立於1984年，是國家金融監督管理總局監管的全國性非銀行金融機構，也是國家開發銀行旗下唯一的租賃業務平台，於2015年9月28日改制為股份有限公司，並於2016年7月11日在香港聯交所上市，股份代號為1606。

本集團專注於為飛機、船舶、區域發展、普惠金融、綠色能源和高端裝備製造等領域的優質客戶提供綜合性租賃服務，業務覆蓋全球40餘個國家和地區。集團保持準主權國際評級，包括穆迪A1、標普A及惠譽A+。自2016年上市以來，資產規模持續增長，盈利能力穩健提升，不良資產率保持在1%以下，平均權益回報率始終在10%以上。

战略与业务发展

集團積極踐行國有金融企業的責任擔當，堅持金融服務實體經濟的根本要求，持續助力高質量發展。在航空租賃領域，集團是國內最早推動市場化和國際化運營的租賃公司，並在境外設立第一家專業航空子公司，現役機隊價值在全球排名第11位。

船舶租賃業務在資產質量、盈利能力及專業管理水平方面處於行業領先地位。區域發展租賃業務聚焦國家重大區域發展戰略，提升區域金融服務能效，助力區域經濟高質量發展。綠色能源與高端設備租賃業務積極服務國家「雙碳」目標，推進能源綠色轉型和結構優化，支持先進製造業和戰略性新興產業發展。普惠金融業務為中小微客戶提供便捷金融服務，促進工程機械與車輛租賃業務向縱深發展。

战略定位与发展方向

集團堅定不移走中國特色金融發展之路，緊扣租賃本源，圍繞金融「五篇大文章」，持續為發展新質生產力注入金融動能。隨著國家逐步建立現代化產業體系，集團始終堅持「市場化、專業化、國際化、數字化」的戰略定位，持續推進產品和業務轉型創新，不斷提升公司治理水平，提高專業服務能力，形成核心競爭優勢明顯、持續發展能力突出的業務發展模式。

未來，集團將繼續推進「質」的有效提升和「量」的合理增長，保持穩健發展及行業領先優勢，持續打造「國際一流的金融租賃公司」。

公司治理结构

• 董事會成員：

  • 執行董事：馬紅（董事長、法定代表人）、靳濤（副董事長、總裁）
  • 非執行董事：張克升、劉希普、李英寶（已離任）、楊貴芳（已離任）
  • 獨立非執行董事：李海胤、劉民、王貴國

• 董事會專門委員會：

  • 战略決策委員會：馬紅（主席）、靳濤、李海胤、劉民、張克升、李英寶
  • 風險管理與內部控制委員會：馬紅（主席）、靳濤、張克升、劉希普、劉民、王貴國、楊貴芳、李英寶
  • 關聯交易控制委員會：王貴國（主席）、靳濤、劉希普、李海胤、劉民、楊貴芳
  • 审計委員會：劉民（主席）、張克升、李海胤、王貴國、李英寶
  • 薪酬委員會：李海胤（主席）、靳濤、張克升、劉民、王貴國、李英寶
  • 提名委員會：李海胤（主席）、馬紅、劉民、王貴國
  • 社會責任與消費者權益保護委員會：靳濤（主席）、劉希普、李海胤、王貴國

• 監事會成員：王一雲、王濬、馬永義

• 聯席公司秘書：劉毅、伍秀薇

• 授權代表：劉民、劉毅

財務摘要

1. 簡明合併損益表概要

2024年上半年，融資租賃收入佔營業收入的39.4%，同比下降5.3個百分點；經營租賃收入佔比52.3%，同比上升5.8個百分點；投資收益凈額佔比0.6%，同比下降0.4個百分點；其他收入、收益或損失佔比7.7%，同比下降0.1個百分點。

2. 簡明合併財務狀況表概要

截至2024年6月30日，應收融資租賃款佔總資產的43.4%，較2023年末下降4.2個百分點；物業及設備佔比25.9%，較2023年末下降3.1個百分點；其他資產佔比30.7%，較2023年末上升7.3個百分點。

總負債中借款佔比87.8%，較2023年末上升8.4個百分點；應付債券佔比6.4%，較2023年末下降2.2個百分點；其他負債佔比5.8%，較2023年末下降6.2個百分點。

3. 節選財務比率

2024年上半年，平均資產總額回報率為0.84%，較上年同期下降0.25個百分點，主要由於淨利潤同比略有下降，但資產規模有較大增長。平均權益回報率為10.04%，較2023年上半年下降1.18個百分點。成本收入比率為8.77%，較2023年上半年上升0.14個百分點。不良資產率為0.48%，較2023年上半年下降0.3個百分點。融資租賃業務不良資產率為0.72%，較2023年上半年下降0.14個百分點。槓桿率為9.06倍，較2023年上半年上升1.37倍。