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2021意才·胡润财富报告总结

核心内容

《2021意才·胡润财富报告》由中国财富管理机构意才与胡润百富合作发布，旨在揭示中国财富家庭的规模、地域分布、投资行为及非金融服务需求等关键信息。报告基于对财富人群的深入调研，展示了中国财富家庭在投资领域的变化趋势，并强调了全球化视野和多元化配置的重要性。

主要观点

1. 中国财富家庭规模

• 中国财富家庭总财富达到160万亿元，比上年增长9个百分点，是全年GDP总量的1.6倍。
• 可投资资产占总财富的30%，约为49万亿元。
• 财富家庭数量逐年增长，具体如下：
  • 600万人民币资产“富裕家庭”：508万户，增长1.33%
  • 千万人民币资产“高净值家庭”：206万户，增长1.95%
  • 亿元人民币资产“超高净值家庭”：13.3万户，增长2.54%
  • 3000万美元资产“国际超高净值家庭”：8.9万户，增长2.79%

2. 地域分布及人群画像

• 600万人民币资产“富裕家庭”：

  • 北京：72.8万户，增长1.82%
  • 广东：70.6万户，增长2.02%
  • 上海：62.1万户，增长1.64%
  • 浙江：54万户，增长2.86%
  • 香港：53万户，下降3.46%

• 千万人民币资产“高净值家庭”：

  • 广东：30万户，增长3.09%
  • 北京：29.8万户，增长1.36%
  • 上海：26.2万户，增长2.75%
  • 香港：21.1万户，下降5.38%
  • 浙江：21万户，增长5.53%

• 亿元人民币资产“超高净值家庭”：

  • 北京：19,700户，增长2.07%
  • 广东：17,600户，增长4.14%
  • 上海：16,800户，增长3.7%
  • 浙江：13,800户，增长5.34%
  • 香港：11,700户，下降6.4%

• 3000万美元资产“国际超高净值家庭”：

  • 北京：13,400户，增长3.08%
  • 上海：12,000户，增长3.45%
  • 广东：11,600户，增长4.5%
  • 浙江：10,200户，增长6.36%
  • 香港：7,730户，下降7.2%

3. 财富人群投资行为

• 投资为生活提供持续动力，40岁以下群体更倾向于投资不动产和养老。
• 投资者风险承受意愿较高，稳健型（38%）和平衡型（34%）最为突出。
• 企业家注重价值本身，新富阶层专业化程度高。
• 资产配置由窄入宽，防御兼顾进攻，权益市场参与度攀升。
• 投资收益回报与预期：平均年化收益13.5%，满意程度高。

4. 投资服务需求

• 投资顾虑更多来源于外界因素，如疫情、舆论、新闻等。
• 投资顾问的专业性是财富人群最为重视的服务，其次是定制化和一站式解决方案。
• 数字智能化服务需求分化，年轻群体更注重功能创新和交互体验。
• 企业投资需求持续深化，包括投资渠道、收并购、税务、法律等。

5. 海外投资

• 全球化财富管理视野更趋完善，海外资产配置比例平均为20%。
• 海外投资主要集中在基金、美股、股权和港股。
• 美国和中国香港是最受青睐的投资国家/地区。
• 海外投资决策中，经济发达、升值潜力大和渠道方便是主要考量因素。

6. 投资趋势

• 近半数财富人群表现出“更积极”的投资心态，认为危中有机。
• 16% 的财富人群表示“更保守”，更关注财富的保值。
• 一成“更淡然”的财富人群坚持自身投资理念，看好市场长期发展。
• 多元配置应对风险轮动，建立资产配置理念而非单纯产品购买。

关键信息

• 资产配置结构：境内股票和固定收益理财产品配置比例最高，均超过50%。
• 投资渠道：银行、基金公司、第三方财富管理公司等是主要投资渠道。
• 投资收益预期：财富人群期望年化收益率在16%-20%之间。
• 非金融服务需求：教育、医疗、养老和日常消费需求显著增长，其中教育金来源70%来自投资收入，医疗金和养老金来源也与投资相关。
• 投资心态：不同资产规模的财富人群在投资心态和行为上存在明显差异。

总结

《2021意才·胡润财富报告》揭示了中国财富家庭的规模、地域分布、投资行为及非金融服务需求等多方面的变化趋势。报告指出，随着经济的复苏和市场的成熟，财富人群的投资行为更加理性，注重资产配置的多元化和专业化，同时对海外投资和非金融需求表现出更高的关注。整体来看，中国财富家庭的投资行为正在向更加成熟、稳健和全球化的方向发展。