2023-08-30-上交所-上海浦东发展银行2023年半年度报告_302页_8mb

上海浦东发展银行2023年半年度报告总结

核心内容概览

上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“浦发银行”）在2023年上半年实现营业收入912.30亿元，同比下降7.52%；归属于母公司股东的净利润为231.38亿元，同比下降23.32%。尽管整体业绩有所下滑，但公司通过持续推动轻型化、"双碳"、数字化三大转型，以及加强风险管理，保持了稳健的经营态势。

主要观点与关键信息

公司基本信息

• 公司名称：上海浦东发展银行股份有限公司
• 法定代表人：郑杨
• 注册地址：中国·上海市中山东一路12号
• 注册资本：未直接提及，但显示公司资产总额为8,932,519亿元
• 主要业务：涵盖公司业务、零售业务、金融市场业务等

重要提示

• 半年度报告内容真实、准确、完整
• 未进行利润分配及公积金转增股本
• 不存在资金被控股股东非经营性占用或违规担保情况
• 风险管理措施有效，经营风险可控

国际排名及评级

• 全球银行1000强：根据一级资本，位列全球第18位，中资银行第9位
• 财富世界500强：位列第260位，中资银行第8位
• 全球企业2000强：位列第115位，中资企业第16位，中资银行第9位
• 品牌价值：全球银行品牌500强排名第27位，品牌价值110.74亿美元
• ESG评级：由BBB提升至A
• 信用评级：
  • 穆迪：长期存款评级Baa2，短期存款评级Prime-2，展望稳定
  • 标准普尔：长期发债人信用评级BBB，短期发债人信用评级A-2，展望稳定
  • 惠誉：长期发行人违约评级BBB，展望稳定

主要会计数据和财务指标

• 营业收入：912.30亿元，同比下降7.52%
• 利润总额：26,567亿元，同比下降23.07%
• 归属于母公司股东的净利润：231.38亿元，同比下降23.32%
• 基本每股收益：0.76元，同比下降24.00%
• 稀释每股收益：0.70元，同比下降23.91%
• 加权平均净资产收益率：3.73%，同比下降1.40个百分点
• 成本收入比：26.59%，同比上升2.06个百分点

非经常性损益

• 非流动资产处置损益：4,320亿元
• 政府补助：553亿元
• 其他营业外净支出：-11亿元
• 非经常性损益的所得税影响数：-1,937亿元
• 合计：2,925亿元

业务规模

• 资产总额：89,325.19亿元，较上年末增长2.62%
• 贷款总额：49,774.53亿元，较上年末增长1.57%
• 存款总额：50,017.99亿元，较上年末增长3.63%
• 不良贷款率：1.49%，较上年末下降0.03个百分点
• 拨备覆盖率：170.45%，较上年末上升11.41个百分点

业务结构

• 对公贷款：27,398.54亿元，较上年末增长5.46%
• 零售贷款：18,699.12亿元，较上年末下降1.19%
• 利息净收入：604.28亿元，同比下降12.02%
• 非利息净收入：308.02亿元，同比增长2.80%

利润表分析

• 营业收入构成：
  • 利息净收入占比66.24%
  • 手续费及佣金净收入占比15.30%
  • 其他净收入占比18.46%
• 手续费及佣金收入：175.20亿元，同比下降10.31%
• 投资损益：137.57亿元，同比增长57.96%
• 公允价值变动损益：43.19亿元，同比增长1,096.40%
• 业务及管理费用：24,257亿元，同比增长0.64%
• 信用减值损失：29,177亿元，同比下降14.26%
• 所得税费用：29.52亿元，同比下降25.02%，实际税率11.11%

资产负债表分析

• 贷款总额：49,774.53亿元，较上年末增长1.57%
• 金融投资总额：2,685,774亿元，较上年末增长5.92%
• 交易性金融资产：740,222亿元，占比27.56%
• 债权投资：1,376,148亿元，占比51.24%
• 其他债权投资：562,375亿元，占比20.94%

总结

浦发银行在2023年上半年面临复杂严峻的市场环境，但通过持续推进三大转型战略，实现了资产质量的稳步提升和业务结构的优化。尽管营业收入和净利润均有所下降，但公司在绿色金融、科技金融和数字化转型方面取得了显著进展，进一步巩固了其在长三角地区的领先地位，并在国际业务和子公司协同方面表现出色。公司还积极应对各种风险，保持了良好的经营状况和稳健的财务表现。