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香港易還財務投資有限公司2021/22年報總結

核心內容概覽

香港易還財務投資有限公司（簡稱「本公司」）為香港聯交所GEM市場上市之中小型公司，其業務主要涵蓋放貸業務、金融工具及報價股份投資、零售及批發業務。公司強調企業可持續發展，並重視環境、社會及企業管治（ESG）表現。公司財務表現受市場波動影響，且未有穩定的盈利模式。

主要觀點

• 業務定位：本公司為GEM市場之中小型公司，其業務風險較高，投資者應謹慎考慮。
• 財務表現：2022年度公司錄得虧損64,324,000港元，較2021年度虧損94,698,000港元有所改善。
• 核心業務：放貸業務仍為主要收入來源，2022年度收入為27,500,000港元，較2021年度下降。
• 零售業務：公司經營四間零售店及網上銷售業務，受疫情影響，實體店營運受壓，但網上銷售持續增長。
• 投資策略：公司積極尋求多元化投資機會，包括參與獨立投資組合及擴展業務範圍。
• 企業管治：公司遵循GEM上市規則，並設立審核委員會、薪酬委員會及提名委員會，以確保透明度及合規。
• 風險管理：公司採用三道防線風險管理系統，並無設立內部審核部門，但聘請獨立第三方進行監督。
• ESG表現：公司積極推行節能減碳、減少廢棄物及資源使用，並加強對員工及供應商的環境及社會責任管理。

關鍵信息

財務數據

董事及高管信息

• 執行董事：
  • 蕭若虹女士（主席兼行政總裁）
  • 羅家麒先生
• 獨立非執行董事：
  • 李勤輝先生（審核委員會主席）
  • 何德然先生
  • 李永麟先生
• 公司秘書：杜志先生（CPA, FCCA）
• 法規主任：蕭若虹女士
• 授權代表：蕭若虹女士、羅家麒先生

企業管治

• 董事會共5名董事，其中3名為獨立非執行董事，2名為執行董事。
• 董事會遵守GEM上市規則，並設立薪酬委員會及提名委員會。
• 董事會主席及行政總裁由同一人擔任，認為此架構可確保權力平衡。
• 审核委員會共3名獨立非執行董事，於2022年度舉行4次會議。
• 管理層及董事薪酬總額為34,300,000港元，較2021年度增加。

董事會報告

• 本集團主要從事放貸業務、金融工具投資及零售業務。
• 放貸業務收入為27,500,000港元，零售業務收入為70,700,000港元。
• 2022年度公司不建議派發股息。
• 公司已發行總股本為240,359,354股，無重大股本變動。

ESG報告

• 環境：
  • 温室气体排放：2022年度總排放量為530.23噸二氧化碳當量，較2021年度減少6.46%。
  • 無害廢棄物管理：廚餘及一般辦公室廢棄物總計為5.37噸。
  • 能源使用：2022年度電力消耗為1,323,741.33千瓦時，用水量為5,816.01立方米。
• 社會：
  • 儘管疫情對實體零售造成影響，但網上銷售業務持續增長。
  • 公司重視員工福利及培訓，並推行節能減碳措施。
  • 並無重大關連交易，且未有董事或股東持有主要供應商或客戶股份。
• 企業管治：
  • 董事會成員包括執行及獨立非執行董事，並設有合規及風險管理機制。
  • 董事會已根據GEM上市規則進行披露及監督。
  • 公司強調透明度及合規，並定期向股東及持份者披露信息。

其他重要事項

• 股份買賣協議：要約人葆豐管理有限公司已取得82,288,613股股份，佔總股本約34.24%。
• 強制性有條件現金要約：要約人已決定延長截止日期至2022年7月5日。
• 獨立核數師：大華馬施雲會計師事務所有限公司為核數師，2022年度核數師酬金為1,248,000港元。
• 公眾持股量：符合GEM上市規則要求。
• 重大投資：本公司於2022年度認購價值26,000,000港元之獨立投資組合，佔總資產12.1%。

環境及資源使用

• 能源使用：
  • 2022年度總電力消耗為1,323,741.33千瓦時，較2021年度增加24.43%。
  • 用水量為5,816.01立方米，較2021年度減少37.62%。
• 用紙及包裝材料：
  • 2022年度用紙消耗為2,413.16千克，較2021年度增加34.48%。
  • 包裝材料使用總計為873,525件，較2021年度減少24.96%。

儘管有風險，但公司持續優化業務及ESG表現

• 公司持續探討業務多元化，並加強與注重ESG的公司合作。
• 公司重視與持份者的溝通，並透過多種渠道披露財務及ESG信息。
• 公司認為ESG因素對長期可持續發展至關重要，並努力提高環境效益及社會責任履行。

投資者關係

• 公司重視與股東的溝通，並透過年報、中期報告及公司網站提供資訊。
• 公司鼓勵股東通過指定渠道提出意見或反饋。

重要性評估及環境議題

• 重要性評估顯示「僱員薪酬、福利及權利」、「產品健康及安全」及「供應商選擇及監控」為最重要的ESG議題。
• 公司持續監測排放數據，並透過節能措施降低碳足迹。
• 公司重視資源使用及廢棄物管理，並推行節約措施。

結論

香港易還財務投資有限公司於2021/22年度繼續在放貸及零售業務中發揮重要作用，並積極推行ESG策略。公司面對市場波動及疫情影響，但已透過業務調整及投資多元化來應對。公司強調企業管治及透明度，並努力提升環境表現，以實現可持續發展目標。