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昊天國際建設投資集團有限公司 2024/25 年度總結

公司概览

• 公司名称：昊天國際建設投資集團有限公司
• 英文名称：Hao Tian International Construction Investment Group Limited
• 注册地：開曼群島
• 股份代號：1341
• 主要營業地點：香港灣仔港灣道6-8號瑞安中心25樓
• 網站：www.haotianint.com.hk

董事會成員

執行董事

• 霍志德先生
• 鄭耀智先生
• 歐志亮博士（澳洲）

非執行董事

• 許琳先生
• 姜洋女士（2024年12月3日任命）

獨立非執行董事

• 麥耀棠先生
• 李智強先生
• 石禮謙先生
• 陳銘藥先生

委員會成員

• 審核委員會：陳銘藥先生（主席）、麥耀棠先生、李智強先生、石禮謙先生
• 薪酬委員會：麥耀棠先生（主席）、歐志亮博士（澳洲）、許琳先生、李智強先生、陳銘藥先生
• 提名委員會：麥耀棠先生（主席）、霍志德先生、李智強先生、陳銘藥先生

核數師與法律顧問

• 核數師：大華馬施雲會計師事務所有限公司
• 法律顧問：蕭鎮邦律師行
• 股份過戶登記總處：Ocorian Trust (Cayman) Limited
• 香港股份過戶登記分處：Computershare Hong Kong Investor Services Limited
• 主要往來銀行：上海商業銀行有限公司、香港上海匯豐銀行有限公司、中國銀行（香港）有限公司、南洋商業銀行有限公司、東亞銀行有限公司

核心業務與市場環境

市場與業務概览

• 全球與本地經濟環境持續不確定，影響集團財務表現。
• 香港金融結構開放，使其易受廣泛經濟挑戰影響。
• 基建項目規模與時間表影響建築設備需求，近年多個大型項目完工導致收入下降。

2024/25 年度收入變化

• 建築機械及備用零件租賃與銷售收入較2024年度下降約18.5%。
• 原因包括近年大型基建項目完工、政府財政赤字持續、基建投資審慎等。

金融服務業務

• 提供資產管理、證券經紀及其他金融服務。
• 收入約為1000萬港元（2024年度：約700萬港元），佔總收入約6.9%。
• 分部溢利約為200萬港元（2024年度：約500萬港元）。
• 收入增長主要來自證券經紀業務的交易量增加。

財務與信貸風險管理

• 信貸風險評估遵循「5Cs」標準：信貸記錄、還款能力、資金、貸款條件及抵押品。
• 貸款需審查借款人背景、財務狀況、業務計劃及還款記錄。
• 抵押品包括股票、財產、應收款項及個人擔保。

貸款組合與回收

• 截至2025年3月31日，應收貸款賬面值約為200萬港元（2024年：約2000萬港元）。
• 有3筆貸款逾期，總額約200萬港元，均有個人擔保或抵押品。
• 逾期貸款涉及法律程序，包括資產拍賣及可能的破產申請。

貸款業務管理

貸款回收與追討

• 每月由貸款員檢查逾期餘額及還款狀況，風險管理部門進行獨立審查。
• 若借款人逾期，將發出提醒信及法定催款函，必要時採取法律行動。
• 收回及追討程序包含於每月風險管理報告中。

內部控制

• 貸款業務有詳細的內部控制手冊，規範信貸審批、風險評估及還款監控流程。
• 風險管理部門由具財務、審計及放貸經驗的專業人員組成，定期向高層管理報告貸款風險。

合規性

• 遵守香港證券交易所上市規則第14章及14A章，以及放債人條例。
• 無收到放債人註冊處或警務處對續領牌照的反對意見或調查。

未來戰略

• 本集團積極尋求人工智能（AI）領域的投資機會，以實現業務多元化與可持續增長。
• 已與江蘇利通電子股份有限公司成立合資公司，從事AI計算力資源及5G大數據相關業務。
• 未來將密切關注市場趨勢，靈活探索跨行業投資機會，提升業務韌性與盈利能力。