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浩森金融科技集团有限公司年度总结

公司基本信息

• 公司名称：浩森金融科技集团有限公司
• 股份代号：03848
• 注册地：开曼群岛
• 总部及香港主要营业地点：香港湾仔港湾道26号华润大厦34楼3402室
• 公司网址：http://www.cwl.com
• 核数师：大华马施云会计师事务所有限公司（注册公众利益实体核数师）
• 主要股份过户登记处：Ocorian Trust (Cayman) Limited
• 香港股份过户登记分处：卓佳证券登记有限公司

核心业务及收益

• 核心业务：小额贷款业务，占总收益的97.6%（人民币110.4百万）
• 其他业务：融资租赁、保理、证券交易及融资利息收入
• 总收益：人民币113.1百万（2023年度），较2022年度增长约13.6%
• 其他收入：人民币4.9百万，较2022年度减少约73%，主要由于股息收入、政府补助及转介费收入减少

财务表现

• 应收款项减值损失：2023年确认人民币89.5百万，较2022年增加人民币42.0百万
• 十大应收款项：未偿还本金总额为人民币174.4百万，减值拨备总额为人民币11.9百万
• 流动资金及资本资源：2023年现金及现金等价物为人民币26.3百万，权益总额为人民币573.7百万
• 资产负债率：28.7%（2023年），较2022年的22.0%有所上升
• 财务成本：2023年财务成本为人民币10.4百万，较2022年减少约45.5%

股息政策

• 建议末期股息：每股3港仙（与2022年相同）
• 派发时间：预计于2024年6月28日或之前派发予股东

风险管理

• 风险管理架构：包括风险管理部、业务开发部及会计财务部
• 风险控制措施：加强客户风险监控，优化资源配置，完善信息系统以提升风险管理能力
• 风险应对策略：持续关注市场变化，保持审慎经营，防范潜在风险

董事会结构及职责

• 董事会组成：
  • 执行董事：卢伟浩（主席兼行政总裁）、谢伟全（已辞任）
  • 非执行董事：吴佳琦（已委任）
  • 独立非执行董事：夏得江、叶志威、甘伟民
• 董事会职责：
  • 召开股东大会并汇报业绩
  • 制定及检讨公司治理政策、预算、盈利分配等
  • 监督风险管理及内部监控程序

董事会委员会

• 审核委员会：由夏得江（主席）、叶志威、甘伟民组成，负责审核及非审核服务、监督财务报表及内部监控程序
• 薪酬委员会：由夏得江（主席）、卢伟浩、叶志威组成，负责薪酬政策及架构的建议
• 提名委员会：由夏得江（主席）、卢伟浩、叶志威组成，负责董事及高级管理层的提名建议

董事及高管背景

• 卢伟浩（执行董事、主席兼行政总裁）：
  • 54岁，拥有27年企业管理、财务及物业发展经验
  • 2012年起创办集团，负责整体战略规划及管理
• 谢伟全（执行董事，现任公司秘书）：
  • 42岁，拥有丰富的融资、投资及资产管理经验
  • 曾任中国平安人寿保险股份有限公司采购及投资管理系统负责人
• 吴佳琦（非执行董事）：
  • 41岁，曾任职于恒丰海悦国际酒店及深圳浩森小额贷款公司
  • 自2023年起担任非执行董事

股份激励计划

• 2017年购股权计划：
  • 授出购股权总数为15,552,300份，截至2023年底已行使1,060,000份
  • 2023年购股权计划授权额度为15,658,300股，占已发行股份总数的10%
  • 服务供应商上限为1,565,830股，占已发行股份总数的1%
• 2019年股份奖励计划：已终止，未有奖励授出

公司治理及多元化政策

• 公司治理：遵循上市规则附录十四的企业治理守则，确保公司治理架构的有效性及长期稳定性
• 多元化目标：董事会致力于实现性别、年龄、文化及教育背景、专业经验等多方面的多元化
• 目前进展：2023年底无女董事，正积极寻找合适人选以提高性别多元化

重要事项及展望

• 2024年展望：
  • 继续坚持审慎经营，有效控制成本
  • 加强信息化建设，提升风险管理能力
  • 推动业务数字化转型，优化资源配置，寻求新客户及合作伙伴
• 报告期后事项：
  • 2024年1月11日偿还承兑票据结余约人民币418.6万元
  • 2024年1月12日延长一只债券的到期日及支付日期至2026年1月12日
  • 2024年2月6日偿还另一只债券

其他财务信息

• 员工福利开支：2023年为人民币20.6百万，较2022年减少约6.8%
• 其他经营开支：包括核数费用、楼宇管理费用、佣金费用及法律及专业费用
• 流动资金：2023年为人民币127.6百万，较2022年减少约58.0百万
• 银行借款：2023年为人民币142.3百万，将于一年内到期

董事会会议及出席情况

• 董事会会议：2023年共举行10次定期董事会会议
• 股东周年大会：2024年5月30日举行
• 出席情况：
  • 卢伟浩：出席所有董事会及委员会会议
  • 吴佳琦：出席1次董事会会议
  • 董事会成员整体出席率良好，符合规定

董事的证券交易及薪酬

• 董事证券交易：遵守上市规则附录十的标准守则
• 薪酬：由董事会根据职责及公司表现决定，需经股东大会批准
• 薪酬报告：详见综合财务报表附注10

总结

浩森金融科技集团有限公司在2023年度聚焦于小额贷款业务，成为集团核心业务。尽管宏观经济环境复杂，公司通过优化资源配置及加强风险管理，保持稳健发展。董事会结构稳定，包含多名独立非执行董事及专业委员会，确保公司治理合规及高效运作。未来，公司将继续加强信息化建设，推动业务数字化转型，同时寻求提升董事会性别多元化及优化股息政策，以实现长期增长及股东价值最大化。