2024-02-25-责任云研究院-负责任金融蓝皮书（2023）_89页_5mb

负责任金融发展形势要求：

• 全球重要性：ESG因素（环境、社会、公司治理）成为金融决策核心，引领可持续发展，中国正加速推进负责任金融发展。三大联合国原则（PRI可持续投资、PSI可持续保险、PRB负责任银行）推动全球责任金融实践。
• 中国加速发展：
  *央行政策引导，普及金融消费者保护，防范"不负责任"数字化风险，构建普惠金融、绿色金融、金融消费者保护三位一体的新发展要求。
  *监管逐步规范化，通过构建“负责任金融评估体系”，进一步明确实践标准，提升金融服务的安全性、普惠性，服务中国式现代化。

技术路线：

• 构建负责任金融指数，基于“三位一体”ESG评价模型，包含ESG治理、价值创造和风险防范板块。
• 指标体系：参考联合国原则与ISO标准，选取国内外公开数据与第三方来源，结合权重分析法计算得分。
• 评价样本：选择上市的银行业和证券业公司，优先覆盖基础扎实的机构，动态扩充产业链。
• 星级划分：分为8级，从“五星典范”到“一星旁观”，反映企业负责任金融发展水平。

银行“负责任金融”指数：

• 全国性银行表现优异：指数平均79.4分，农业银行91.2分位居第一，工商银行、建设银行、民生银行等5家均为五星卓越，体现了国有银行更强ESG管理能力。责任沟通较优，战略治理仍有待完善。
• 地方性银行平均66.8分：尽管分布广泛，但多数位于四星级优秀水平，体现在本地化服务与普惠金融的推进，但低星级银行需加强风险管理。

证券公司“负责任金融”指数：

• 平均得分65.0分，较银行偏低，体现出市场认可度有待提升。国泰君安、华泰证券表现最佳，多数证券公司推出了ESG战略以及绿色创新产品，但仍需加强践行责任投资的体系化和制度建设。

蓝皮书优秀案例：
包括乡村振兴、服务实体经济、科技创新、绿色金融等领域的18个案例，如农业银行创新乡村振兴债券、建设银行蓝天马铃薯生态链平台、平安保险“三村工程”、券商碳中和融资产品绿色债等，突出金融对国家战略和民生发展的深度参与。