Capgemini-代理人真正要求的是什么_人寿保险公司不能忽视的3个数字要务（英）-2025_9页_1mb

承保人田 + 代理商田 + 技术的力量

摘要：

• 背景与问题： 美国寿险投保率自2011年以来下降 (63% 至 51%)；客户缺乏清晰信息、产品复杂、系统陈旧、等待时间长是主要原因；代理商常被过时系统束缚，难以扩大市场覆盖、提升效率。
• 关键诉求 (三大数字要务)：
  1. 扩大市场影响力： 需要现代化营销工具、本地化倡议、AI与数据结合，扩展潜在客户群。
  2. 提升销售效率： 需要简化流程，改善客户体验，提供实时CRM、报价工具、人工智能赋能预测、交叉销售。
  3. 提供卓越服务体验： 需要简化索赔流程、明确定义变更权限、即时清晰的系统信息、AI实现无缝的人工与智能交互辅助。
• 解决路径：
  • 实施端到端的客户旅程设计，以客户为中心，简化操作，利用数据和AI进行个性化。
  • 推动面向多方受益者的全系统现代化，提供统一平台、增强ACLM、自动化流程、连接数字渠道。
  • 通过技术驱动代理商转型，让其专注于关系建设与销售，减少行政负担。
• Capgemini建议：
  • 采取包含各个要素在内的全面数字化解决方案，采用适合自身业务、目标和团队的强大分销模型。
  • 利用人工智能、自动化、云服务赋能数字化，以丰富客户体验、解决复杂流程问题并保持客户忠诚度。
• 实例： 与Capgemini合作的欧洲保险商通过改革提升了数字化体验与营销效率，是成功案例。

核心观点

整合先进科技与优化商业流程，是克服当前行业挑战，提升寿险普及度、代理商业绩与客户和承保人自身竞争力的关键。

示例：Capgemini 提供的解决方案

Capgemini可以为保险商量身定制数字分销现代化战略，涵盖一套整合...有效的工具和技术。

模式概述

解决方案强调开发一套现代化工具、统一CRM以及进行数据和个人化操作。

最佳做法

• 应将客户和服务人员作为现代数字平台的设计核心要素。
• 第三方合作对于启动新的数字平台至关重要。

关键优势

这些保险商成功的关键在于采用了现代化的数字平台，专注于核心业务流程的质量。

定位说明

我们的平台与商业化平台一起提供，拥有一个灵活的基础架构。

推荐实施步骤

• 开始执行后只需基础计划更新，整合了当前最热门的保险工...

功能亮点

1. 借助AI和先进技术降低复杂性和提升便捷性。