20240208-开源证券-北交所信息更新_持续深挖现有大行客户数字化需求_携千人鸿蒙人才迈入华为生态圈_4页_863kb

核心内容总结

艾融软件（股票代码830799BJ）当前获北交所增持评级，维持原评价。2023年前三季度公司营收同比增长7%，净利润增长率达26%，毛利率提升至33%，主要通过减少硬件、强化软件业务实现。

公司在产品战略上，专注金融机构数字化转型，覆盖多家银行，新增客户包括中国农业银行，并开拓AI领域，涉及风控、反欺诈、大语言模型等应用，同时加大数据要素和数字化解决方案投入。

财务方面，历史2021A、2022A业绩稳定，2023E预计净利润70亿元，未来三年增速显著，Pe从332倍降至201倍，市值规模较大但估值收缩。

风险包括技术快速迭代、下游行业集中度高、市场竞争加剧。

总体看好公司参与金融科技信创和AI发展的前景。

附加要点

• 1000人鸿蒙团队参与适配，紧抓鸿蒙生态圈机遇。
• 法律声明。
• 财务预测数据详见附录（1）。
• 研报风险等级R4。