2016年-360研究报告_2016年第一季度网络诈骗趋势研究报告_33页_2mb

2016年第一季度网络诈骗趋势研究报告总结

核心内容概述

2016年第一季度，猎网平台共接到来自全国各地的网络诈骗举报4252起，涉案总金额高达2850.8万元，人均损失6701元。其中，PC用户和手机用户分别占比33%和67%，手机用户人均损失明显高于PC用户。主要诈骗类型包括虚假兼职、身份冒充、虚假购物、网游交易、虚假中奖等，其中虚假兼职和金融理财诈骗涉案金额最大，分别达到460.9万元和456.6万元。

主要观点

1. 手机卡成为新型盗窃目标

   • 犯罪分子通过运营商的补换卡业务或直接窃取手机卡，获取短信验证码，从而盗刷用户的银行账户和第三方支付账户。
   • 手机卡被盗后，受害者处于信息孤岛状态，无法察觉资金被盗。

2. 诈骗手段专业化、精细化

   • 诈骗团伙规模与专业度堪比中小企业，诈骗话术经过精心准备，几乎无懈可击。
   • 骗子通过社会工程学方式获取受害者信任，诱导其主动转账。

3. 利用新业务和冷门业务实施诈骗

   • 犯罪分子利用用户对银行贵金属买卖、投资理财等业务的不了解，构造陷阱。
   • 利用139邮箱短信服务、伪基站、改号软件等技术手段，冒充合法机构。

4. 网络诈骗呈现多类型、多手段特征

   • 主要诈骗类型包括虚假兼职、身份冒充、虚假购物、网游交易、虚假中奖等。
   • 诈骗手段包括主动转账、钓鱼网站、木马软件、盗刷等。

5. 诈骗形成产业链

   • 网络诈骗已形成从开发制作、批发零售、诈骗实施到分赃销赃的完整产业链。
   • 诈骗团伙分工明确，包括钓鱼编辑、木马开发、域名贩子、电话卡贩子等。

6. 诈骗案件影响范围广

   • 诈骗案件涉及全国多个省市，甚至形成跨国诈骗网络，如“飓风1号”案件。
   • 诈骗团伙利用伪基站、虚假网站、视频音频等手段实施诈骗，手段多样且隐蔽。

关键信息

诈骗类型与占比

诈骗方式分布

• 主动转账：占比43.3%，涉案金额1433万元
• 钓鱼网站支付：占比25.7%，涉案金额480万元
• 钓鱼网站导致盗刷：占比9.1%，涉案金额266万元
• 木马软件导致盗刷：占比4.0%，涉案金额92万元
• 不明原因被骗：占比17.5%，涉案金额未明确统计

涉案金额分布

• 主动转账：占比50.3%，涉案金额1433万元
• 钓鱼网站支付：占比16.8%，涉案金额480万元
• 钓鱼网站导致盗刷：占比9.3%，涉案金额266万元
• 木马软件导致盗刷：占比3.2%，涉案金额92万元

典型案例分析

1. 补换USIM卡盗刷网银

• 骗子通过伪造短信，诱导受害者提供USIM卡验证码，从而盗取手机卡并控制受害者账户。
• 骗子利用非法手段获取用户信息，包括银行卡号、身份证号、手机号等。
• 受害者在不知情的情况下，多次被诱导转账，最终损失惨重。

2. 假借手机窃SIM卡行骗

• 骗子通过冒充快递客服，诱导受害者提供个人信息。
• 在受害者填写满意度问卷时，骗子趁机窃取手机卡。
• 通过伪造信息、虚假系统截图等手段，诱导受害者进一步转账。

3. 完美刷钻兼职诈骗

• 骗子以高佣金为诱饵，诱导受害者进行刷单任务。
• 任务中包含多个订单，且订单金额逐渐增加，诱导受害者不断投入资金。
• 骗子伪造返款证据，使受害者难以识破骗局。

4. 网络报考培训诈骗

• 骗子以修改考试分数、虚假课程为诱饵，诱导受害者付款。
• 骗子伪造官方网站和课程信息，使受害者误以为是正规机构。
• 受害者在支付后发现网站无法正常使用，最终意识到被骗。

5. 二手交易诈骗

• 骗子伪造二手交易平台页面，诱导受害者点击链接进行付款。
• 通过虚假网站获取受害者资金，未发货即完成诈骗。
• 受害者需仔细核对网站域名，避免误入钓鱼网站。

重大案件分析

1. 江西两村诈骗产业链

• 犯罪团伙在石溪村和团林村形成诈骗产业链，包括短信群发、银行卡买卖、伪基站设备等。
• 犯罪团伙通过“重金求子”方式实施诈骗，甚至利用宗族势力进行非法活动。
• 警方通过多警种联合行动，成功摧毁该产业链，抓获36名嫌疑人。

2. 跨国绑架诈骗

• 骗子冒充执法机关，以“绑架”为由诱导受害者支付高额赎金。
• 骗子利用视频、音频等材料，使受害者深信其女儿真的被绑架。
• 骗子通过“洗脑”手段，诱导受害者进行多次转账，最终骗得大量资金。

3. “飓风1号”诈骗案

• 涉案金额达1.4亿元，受害者遍布全国11个省市。
• 犯罪团伙利用伪基站发布诱赌信息，诱导受害者充值参与虚假赌博。
• 诈骗团伙主要分布于柬埔寨“波贝”小镇，境内则通过伪基站设备进行信息传播。
• 广东警方联合多省市，成功摧毁该犯罪团伙，缴获大量作案工具。

防骗提示

1. 遇到陌生短信或电话，务必核实来源，避免轻信。
2. 不要点击不明链接，尤其是通过社交平台收到的链接。
3. 定期修改手机网银密码，安装杀毒软件，防止木马入侵。
4. 避免将工资账户、理财账户与日常消费账户关联。
5. 对于“轻松赚钱”“高薪兼职”等宣传，保持警惕，避免参与。
6. 警惕“改分”“泄题”等非法活动，这些行为均涉嫌违法。
7. 购买课程或教材时，选择正规平台，避免通过社交软件进行支付。
8. 交易时尽量通过正规二手平台进行，不轻信QQ等社交平台的链接。
9. 遇到类似“绑架”“公检法”等恐吓电话，应第一时间联系警方，切勿相信。
10. 保存相关证据，及时向警方和猎网平台举报。