20210630-华宝证券-公募基金月报_中国投连险分类排名_19页_4mb

中国投连险分类排名总结（2021年5月）

核心内容概述

本报告总结了2021年5月中国投连险的分类排名情况，基于华宝证券对国内投连险产品的分类标准，涵盖了各类账户的月度平均收益、具体账户表现、市场回顾及风险收益匹配分析等内容。报告还对比了激进型投连险指数与沪深300指数的收益率，以评估市场整体表现。

主要观点

• 总体表现：2021年5月，排名体系内共有212个投连险账户，平均单月收益为1.665%，其中204个账户实现正收益，占比达96.23%。
• 激进型投连险表现：激进型投连险指数单月收益率为3.38%，略低于沪深300指数的4.06%。截至2021年5月底，激进型投连险指数收于249.71点，调整后的沪深300指数收于99.87点。
• 市场回顾：
  • 海外市场：5月国际主要股票指数呈现上涨趋势，其中道琼斯工业指数涨幅1.93%，富时100指数涨幅0.76%，东京日经225指数涨幅0.16%，恒生指数涨幅1.49%。
  • 国内市场：沪深300指数涨幅4.06%，中证500指数涨幅3.75%，中债总指数涨幅0.39%，中债企业指数涨幅0.30%，中债国债指数涨幅0.47%。
• 产品分类标准：华宝证券将投连险分为一级分类（指数型、激进型、混合型、债券型、货币型、类固定收益型）和二级分类，如混合型细分为混合激进型和混合保守型，债券型细分为增强债券型和全债型。

关键信息

4.1 投连险总体回报率情况

• 2021年5月，投连险账户平均单月收益为1.665%。
• 激进型投连险指数单月收益率为3.38%，优于市场平均收益。
• 沪深300指数单月收益率为4.06%，在权益市场震荡上行背景下表现优于激进型投连险指数。

4.2 各分类账户回报率情况

4.3 具体账户表现

2021年5月，收益率名列前茅的账户包括：

• 太平价值先锋型：9.66%，排名1/45
• 平安精选权益：7.68%，排名2/45
• 太平蓝筹成长型：7.28%，排名3/45
• 中荷成长型：6.03%，排名1/35
• 华泰进取型：5.90%，排名4/45

4.4 风险收益匹配

• 图5与图6展示了2021年4月和5月投连险的风险与收益匹配情况，其中：
  • 激进型：风险较高，但收益也较为显著。
  • 混合激进型：收益表现较好，风险相对适中。
  • 混合保守型：风险较低，收益相对平稳。
  • 增强债券型：风险较低，收益略高于全债型。
  • 全债型：风险最低，收益相对较低。
  • 货币型：风险最低，收益最稳定。

数据统计

表6提供了2021年5月各类账户收益情况的统计：

风险提示

本报告中所列产品分类及收益排名基于公开数据整理，仅用于市场分析，不构成投资建议。投资者在做出决策前应仔细评估自身风险承受能力，并咨询专业机构。

图表说明

• 图1：保险行业新增投资额及占比情况（截至2021.04）
• 图2：2020年3月保险资金运用结构
• 图3：2021年4月保险资金运用结构
• 图4：激进型投连险指数走势图（2007.12-2021.05）
• 图5：2021年4月投连险的风险和收益的匹配
• 图6：2021年5月投连险的风险和收益的匹配

附表摘要

• 附表1：指数型投资账户排名
• 附表2：激进型投资账户排名
• 附表3：混合型投资账户排名

各附表提供了不同时间段内的回报率与排名数据，用于更全面地评估账户的长期表现及短期波动。