公募基金月报：中国投连险分类排名-20220415-华宝证券-19页_1mb

中国投连险分类排名总结（2022年3月）

核心内容概述

本报告对2022年3月中国投连险的分类排名进行了分析，涵盖不同风险收益结构的账户表现。报告基于公开数据，对投连险账户进行分类，并提供了各类账户的月度、季度、半年度、年度及三年期的收益排名。同时，对比了国内外主要指数表现，分析了保险资金运用情况。

主要观点

1. 投连险总体表现

• 2022年3月，排名体系内共216个投连险账户，平均单月收益为 -3.70%。
• 激进型投连险指数收益率为 -7.87%，与沪深300指数收益率 -7.84% 接近。
• 截至2022年3月底，激进型投连险指数收于 209.00点，调整后的沪深300指数收于 79.09点。

2. 各分类账户表现

• 指数型：平均收益率 -7.06%，与股票指数型基金指数收益率 -7.22% 接近。
• 激进型：平均收益率 -7.87%，与普通股票型基金指数收益率 -8.12% 接近。
• 混合激进型：平均收益率 -6.88%，与偏股混合型基金指数收益率 -8.37% 相比表现较好。
• 混合保守型：平均收益率 -3.99%，与偏债混合型基金指数收益率 -1.98% 相比表现较好。
• 增强债券型：平均收益率 -1.15%，与债券型基金指数收益率 -0.54% 相比表现较差。
• 全债型：平均收益率 -1.00%，与债券型基金指数收益率 -0.54% 相比表现较差。
• 货币型：平均收益率 0.12%，与货币市场基金指数收益率 0.17% 接近。

3. 正收益账户

• 3月共有 59个账户 取得正收益，占比 27.31%。
• 正收益账户中，表现最好的包括：
  • 弘康稳赢5号（0.42%）
  • 陆家嘴国泰增长型（0.38%）
  • 弘康弘云1号（0.38%）
  • 弘康弘云4号（0.38%）
  • 民生稳健增利（0.37%）

关键信息

1. 投连险分类标准

• 一级分类：指数型、激进型、混合型、债券型、货币型、类固定收益型。
• 二级分类：混合型细分为混合激进型和混合保守型；债券型细分为增强债券型和全债型。
• 分类标准包括：
  • 按权益投资分：如激进型权益配置比例在70%以上。
  • 按投资股票基金比例分：如激进型投资股票基金比例在80%以上。

2. 国内外市场表现

• 海外市场：

  • 美国：道琼斯工业指数上涨 2.32%
  • 英国：富时100指数上涨 0.77%
  • 日本：东京日经225指数上涨 4.88%
  • 香港：恒生指数下跌 -3.15%

• 国内市场：

  • 沪深300指数下跌 -7.84%
  • 中证500指数下跌 -7.71%
  • 中债总指数下跌 -0.22%
  • 中债企业指数下跌 -0.45%
  • 中债国债指数下跌 -0.20%

3. 保险资金运用情况

• 图1显示，截至2022年2月，保险行业新增投资资金及占比情况。
• 图2和图3分别展示了2021年1月和2022年2月保险资金运用结构，用于对比分析。

4. 单月业绩冠军

• 指数型：同方全球指数加强型（-3.73%）
• 激进型：陆家嘴国泰增长型（0.38%）
• 混合激进型：汇丰平衡增长（-3.67%）
• 混合保守型：中德安联安赢慧选1号（-0.33%）
• 增强债券型：华泰稳健型（0.12%）
• 全债型：国寿稳健债券（0.17%）
• 类固定收益型：弘康稳赢5号（0.42%）
• 货币型：建信稳健增值型（0.34%）

数据统计

表6：二级账户收益情况统计

风险提示

• 本报告分类及排名基于公开数据整理，不构成投资建议。
• 投资者应根据自身风险承受能力及投资目标，审慎选择投资产品。