EBA欧洲银行-Additional-background-and-guidance-for-asking-questions_updated-re-MCD-April-2019_8页_270kb

欧盟Q&A流程总结

核心内容

欧盟的Q&A（问题与解答）流程旨在确保欧盟银行业法规在各成员国之间得到一致和有效的实施。该流程基于《欧洲银行业条例》（Regulation 1093/2010）第1.5(a)条和第29(2)条，要求欧洲银行管理局（EBA）开发新的实践工具和趋同工具，以促进共同的监管方法和实践。

Q&A不是具有法律约束力的文件，也不属于“合规或解释”机制。然而，它们在监管实施和市场行为中具有重要实践意义，因此会受到EBA和成员国监管机构的严格审查。市场自律和同行压力也被视为推动遵守Q&A答案的重要因素。

主要观点

• 法律依据：Q&A流程依据欧盟法律，尤其是《欧洲银行业条例》和相关法规（如CRD、CRR、BRRD、DGSD、PSD2、MCD）。
• 非法律约束力：Q&A不具备法律约束力，但可能影响后续法规的修订。
• 优先级机制：涉及单一市场和公平竞争的问题将被优先处理，尤其是来自金融机构、行业协会和监管机构的提问。
• 流程目标：确保监管框架的“活化”和持续演进，同时促进监管一致性。

关键信息

谁可以提问？

• 所有相关方，包括成员国监管机构、受CRD、CRR、BRRD、DGSD、PSD2、MCD约束的金融机构、行业协会、个人等。
• 建议通过中央职能提交问题以避免重复，确保全面考虑。

语言要求

• 可以使用任何欧盟官方语言提问。
• 英语优先，以避免翻译延迟。

可提问的问题范围

• 仅限于法规的实际应用或实施问题，不包括对法规文本本身的重新解释。
• 可涉及CRD、CRR、BRRD、DGSD、PSD2、MCD及其相关实施或委托法规、EBA技术标准和指南。

提问格式要求

• 法律文件字段：需填写相关法规名称，即使问题与EBA技术标准或指南有关。
• 主题字段：从下拉菜单中选择最相关的主题，若无则选择“其他”。
• 法律引用字段：需明确指出所涉及法规的具体条款，包括段落、子段落等。
• 背景信息字段：需简要说明问题的背景及为何涉及监管一致性或实际应用。
• 问题字段：问题应具体、清晰，避免假设性问题（如“如果……会发生什么？”）。
• 建议答案字段：需提供对问题的建议答案及支持论据，这是流程的重要组成部分。

问题处理流程

• 提交后，EBA将对问题进行详细分析，必要时会请求更多信息或合并相似问题。
• 问题可能被分组处理，以形成更全面和一致的回答。
• 最终答案将在每周五（或节假日前一个工作日）12:00至13:00 GMT（或BST）发布。

答案获取方式

• 答案将发布在EBA网站的“搜索Q&A”栏目中。
• 用户可通过多个字段（如法律文件、主题、条款等）进行搜索，并可导出结果为PDF格式。

问题查看与处理

• 提交的问题在未形成最终答案前不会公开。
• 被拒绝的问题将在EBA网站上保留2个月后删除。

注意事项

• 提问前应使用搜索功能确认问题是否已被覆盖。
• 若问题未满足格式或内容要求，将被拒绝。
• 问题可能因数量和复杂性而需要更长时间处理，建议避免频繁查询状态。