2013年-FCA英国金融行为监管局_fsa_annual_report_appendix_2_8页_322kb

附录2：2012/13年执法活动总结

核心内容概述

本附录总结了2012/13年度英格兰金融行为监管局（FSA）执法与金融犯罪部门（EFCD）对各类案件的调查情况及执法结果。内容涵盖案件数量、类型、处理结果及罚款金额等关键信息，并对部分特殊案件（如RMAR和PSD）进行了特别说明。

主要执法案件类型及数量统计

以下表格展示了2012年4月1日至2013年3月31日期间，EFCD执法活动涉及的各类案件数量变化：

说明：

• 案件可能涉及多个当事人，包括公司和个人。
• TCT案件涉及未能满足FSA最低标准的受监管公司。
• RMAR项目始于2005年10月，关注电子申报合规性。
• PSD案件涉及未能遵守支付服务法规的公司。
• 国际请求案件数量在2012/13年度有显著增长。

执法结果及罚款总额

总体执法结果

• 共有 204 个案件被关闭。
• 196 个案件的结果是通过行使执法权力得出。
• 8 个案件在关闭后未采取进一步行动。
• 15 个私人警告被发出。

罚款情况

• 总罚款金额：超过 1.1亿英镑。
• 部分典型案例：
  • Barclays Bank Plc：罚款 59,500,000 英镑
  • UBS AG：罚款 29,700,000 英镑（两次记录，总计 299,700,000 英镑）
  • The Royal Bank of Scotland plc：罚款 87,500,000 英镑
  • Blackrock Investment Management (UK) Limited：罚款 9,533,100 英镑
  • Cairo Protection Plan Limited：罚款 10,500,000 英镑
  • Michael Mclnerney：罚款 3,500,000 英镑
  • Matti Sumitomo Insurance Company (Europe) Ltd：罚款 3,345,000 英镑
  • Savoy Investment Management Limited：罚款 412,000 英镑
  • Plus500UK Limited：罚款 205,128 英镑
  • Sun Life Assurance Company of Canada UK Ltd：罚款 600,000 英镑

其他执法结果

• 禁止令：共 13 项，涉及多个公司和个人。
• 撤销授权：共 36 家公司因RMAR项目被撤销授权。
• 撤销部分IV授权：共 21 家公司。
• 刑事定罪：共 13 项。
• 公开谴责：共 23 项。

特别说明

• RMAR与PSD案件：在图表中被排除，但全年共处理了 139 个RMAR案件和 112 个PSD案件。
• 执法结果的财务年度：以案件关闭日期为准，而非结果公布日期。
• 刑事定罪：在案件关闭期间可能仍在进行附带程序（如没收和费用听证），因此定罪数量可能不完全反映最终结果。
• 部分案件：如 UBS AG 和 The Royal Bank of Scotland plc 的罚款金额较高，显示FSA对严重违规行为的严厉处罚。

总结

2012/13年度，FSA在执法与金融犯罪领域采取了大量行动，涉及多种类型案件，包括系统与控制、公平对待客户、市场保护等。执法结果包括罚款、禁止令、撤销授权、刑事定罪及公开谴责等多种形式。其中，国际请求案件数量较多，而RMAR和PSD项目则针对特定合规问题进行了重点处理。总体罚款金额庞大，显示FSA对违规行为的严格监管态度。