2015年-ECB欧洲央行_Letter_from_the_ECB_President_to_Mr_Papadimoulis_MEP_on_the_ECB_Opinion_of_2_September_2015_on_bank_resolution_2页_115kb

欧洲中央银行（ECB）关于银行业立法的总结

核心内容

欧洲中央银行（ECB）在2015年12月9日的信件中，回应了欧洲议会成员Dimitrios Papadimoulis的询问。信件主要围绕ECB对银行业立法的咨询意见及其在单一监督机制（SSM）下的职责展开。

主要观点

• 法律依据：根据《欧洲联盟运作条约》第127(4)条，成员国在制定涉及ECB职责范围的立法草案时，需征询ECB的意见。然而，ECB的意见并不具有约束力。
• 立法实施：成员国已逐步采用详细的国家立法，以落实《2013/36/EU号指令》。ECB有责任按照《欧盟理事会条例》（EU）第1024/2013号的规定，应用这些国家立法以执行其职责。
• 风险管理和治理：ECB的职责范围包括银行风险管理与治理领域的国家立法转译。
• 德国案例：在ECB于2015年9月2日发布的关于银行解决的咨询意见（CON/2015/31）中，德国当局表示将考虑该意见。随后，德国的法案进行了修改，加入了要求联邦财政部在行使新职责前征询ECB的意见，以确保不会影响ECB在直接监督银行方面的职责。
• SSM的影响：德国在法案中删除了将部分监督权下放给国家银行监管机构的选项，因为根据单一监督机制（SSM），对重要信用机构的监督已由ECB负责。
• ECB立场：ECB认为，欧元区成员国在建立SSM后所制定的银行业立法应有助于其履行银行监管职责，包括在银行业联盟内实现对信用机构的一致处理。

关键信息

• ECB的角色：ECB在银行业立法中扮演咨询角色，其意见虽非强制，但具有指导意义。
• SSM的建立：自SSM建立以来，对重要信用机构的监督权已转移到ECB，成员国需调整立法以配合这一机制。
• 德国立法调整：德国在2015年对相关法案进行了修改，以确保ECB的监督权不受影响，并明确其在银行解决方面的角色。
• 统一规则的重要性：ECB强调，成员国应通过立法确保在银行业联盟内采用统一的规则和标准，以增强监管的一致性和有效性。

总结

ECB在信件中重申了其在银行业立法中的咨询角色，并指出成员国在实施相关法律时应考虑其职责范围。以德国为例，其立法调整体现了对ECB意见的尊重，并确保了在SSM框架下，监管职责的统一性与有效性。ECB相信成员国将继续致力于推动银行业联盟的发展，通过立法支持其监管工作。