2021-09-21-德勤-依托科技的财富管理战略性制胜举措_重点关注五大举措_应对财富管理领域新科技_8页_1mb

该报告分析了财富管理行业在科技领域的发展趋势和战略性制胜举措。报告指出，由于投资者人口结构变化，新一代客户对客服体验提出更高要求，财富管理机构需加强数字化转型以应对挑战。科技投资不足导致构建数字化生态系统变得迫切，并伴随日益增长的网络安全风险。

报告确立了五大战略举措作为领先机构的优先项：

1. 持续提升客户体验：通过数字化工具满足客户需求，包括网点智能化、客户引导优化和数据丰富协作体验。
2. 开展技术转型：推动差异化发展，涉及与外部合作伙伴建立生态合作，利用如API和微服务架构，以实现创新性能。
3. 提供数据驱动型建议：整合多源数据，增强绩效管理和客户关系，使用高级分析技术制定个性化建议。
4. 加大网络安全投资：采用AI和云技术应对安全威胁，培养网络安全人才。
5. 培养科技人才：通过混合学习模式提升员工技能，促进财富管理机构重新定位，吸引和维系客户。

这些举措强调从传统模式向平台化生态转型，注重客户导向和创新应用，以实现行业可持续增长。行业面临颠覆性科技变革，及投资产品商业化压力，需平衡效率与合规。