2023-01-19-港交所-英皇证券_2021_2022年报_182页_18mb

英皇證券集團有限公司年度報告總結

公司資料及重要日期

• 公司註冊地：百慕達
• 股份代號：香港聯合交易所 717
• 註冊辦事處：Clarendon House, 2 Church Street, Hamilton HM 11, Bermuda
• 主要營業地點：香港灣仔軒尼詩道288號英皇集團中心24樓
• 主要股份過戶登記處：Conyers Corporate Services (Bermuda) Limited
• 香港股份過戶登記分處：卓佳秘書商務有限公司
• 主要往來銀行：香港上海匯豐銀行有限公司、東亞銀行有限公司、上海銀行(香港)有限公司、大新銀行有限公司
• 重要日期：
  • 年度業績公告：2022年12月20日
  • 2023年股東週年大會：2023年2月28日
  • 逾期過戶文件最後限期：2023年2月22日（下午4時30分前）

董事及高級管理層

• 董事會成員：
  • 楊玳詩（主席）
  • 黃志輝
  • 范敏嫦
  • 潘仁偉（獨立非執行董事）
  • 溫彩霞（獨立非執行董事）
  • 黃德明（獨立非執行董事）
• 執行委員會成員：
  • 楊玳詩（主席）
  • 黃志輝
  • 范敏嫦
• 審核委員會：
  • 潘仁偉（主席）
  • 溫彩霞
  • 黃德明
• 薪酬委員會：
  • 黃德明（主席）
  • 黃志輝
  • 潘仁偉
• 提名委員會：
  • 溫彩霞（主席）
  • 楊玳詩
  • 黃德明
• 企業管治委員會：
  • 范敏嫦（主席）
  • 潘仁偉
  • 溫彩霞
  • 公司秘書職能代表
  • 財務及會計職能代表

核數師

• 核數師：德勤·關黃陳方會計師行
• 註冊公眾利益實體核數師

投資者關係聯繫

• 聯絡人：陸文靜
• 電郵：ir717@EmperorGroup.com
• 公司網站：https://www.EmperorCapital.com

綜合業績概要

• 截至2022年9月30日止年度：
  • 總收入：512,824千港元（2021年：676,812千港元）
  • 減值撥備：590,095千港元（2021年：939,302千港元）
  • 淨虧損：299,234千港元（2021年：576,094千港元）
  • 每股基本虧損：4.44港仙（2021年：8.55港仙）

管理層討論及分析

收入與虧損分析

• 全球宏觀經濟疲弱，導致集團收入下降至512,824千港元。
• 減值撥備下降至590,095千港元，使淨虧損收窄。
• 買賣市場活動減少，恒生指數下跌29.9%。

貸款業務

• 貸款分部收入為418,503千港元，佔總收入的81.6%。
• 信貸風險管理持續加強，貸款估值比率及利率根據市場情況調整。
• 集團對貸款及墊款計提減值撥備，主要因抵押品價值下降及借款人財務能力惡化。

經紀服務

• 經紀服務收入為76,358千港元，佔總收入的14.9%。
• 提供網上及手機交易平台，支持實時交易及投資組合監控。
• 集團在香港設有2間分行，在中國內地設有3個聯絡辦事處。

配售與包銷

• 收入為6,823千港元，佔總收入的1.3%。
• 參與多個初級及二級市場融資項目。

企業融資

• 收入為11,140千港元，佔總收入的2.2%。
• 提供企業融資顧問服務，包括IPO保薦及企業重組、合併收購等。

前景展望

• 全球經濟仍受不利因素影響，市場前景不確定。
• 香港作為國際金融中心，邊境重開預期將促進資本市場發展。
• 集團升級數碼平台，加強自動化功能及產品多元化。
• 嚴格控制經營成本，采取策略降低下行風險，以維持穩定業務發展。

財務狀況

• 流動資產：4,984,900,000港元（2021年：6,106,300,000港元）
• 流動負債：2,134,500,000港元（2021年：2,942,300,000港元）
• 銀行結餘、現金及抵押銀行存款：1,020,800,000港元（2021年：1,024,100,000港元）
• 銀行借款：430,000,000港元（2021年：869,100,000港元）
• 權益負債率：12.1%（2021年：22.6%）
• 外匯風險：無重大外匯風險

減值撥備細節

• 因開展融資產生的減值撥備淨額：約269,800,000港元
  • 8名客戶的貸款及墊款因抵押品價值下跌及未能補足保證金而計提減值。
  • 3名客戶因抵押品恢復交易而撥回減值約81,000,000港元。
  • 5名客戶因抵押品價值上升及獲得還款而撥回減值約41,800,000港元。
• 貸款及墊款減值撥備淨額：約318,100,000港元
  • 24項貸款及墊款因抵押品價值下跌及借款人財務能力惡化而計提減值。
  • 9名借款人因未能按時償還貸款而計提減值。
  • 4名借款人因獲得還款結算而撥回減值。

債務追收行動

• 集團設有債務追討程序，發出催款函及法律函件。
• 對未償還貸款采取法律行動，並聯繫借款人以獲取額外抵押品或結清計劃。
• 一些法律訴訟仍在進行中。

僱員及薪酬政策

• 總僱員數：131人（2021年：130人）
• 客戶經理數：76人（2021年：75人）
• 員工總成本：約72,900,000港元（2021年：約77,900,000港元）
• 薪酬根據個人責任、能力、經驗及市場水平決定。
• 員工福利包括醫療及人壽保險、公積金及其他競爭性福利。
• 本公司採納購股權計劃，詳情列於綜合財務報表附註32。

末期股息

• 董事會未建議派發末期股息（2021年無）。

董事及高級管理層履歷

• 楊玳詩：
  • 57歲，自1996年加入集團。
  • 現為執行董事兼主席、執行委員會主席及提名委員會成員。
  • 擔任多家子公司董事及負責人員。
  • 擁有工商管理理學學士學位。
• 黃志輝：
  • 66歲，2022年12月加入集團。
  • 現為執行董事、執行委員會成員及薪酬委員會成員。
  • 擁有逾30年財務及管理經驗。
  • 擁有香港會計師公會執業會計師及特許公認會計師資格。
• 范敏嫦：
  • 59歲，2022年12月加入集團。
  • 現為執行董事、企業管治委員會主席及執行委員會成員。
  • 擁有逾33年企業管理經驗。
  • 擁有工商管理碩士學位，為香港專業律師。