南京银行2024年第一季度报告总结
核心内容概览
南京银行股份有限公司发布2024年第一季度报告，涵盖财务数据、股东信息、经营情况分析、重要事项进展、补充财务数据等关键内容。报告中提到，2024年是公司新一轮五年规划实施的开局之年，公司强化党建与战略引领，推动高质量发展。
主要财务数据
会计数据和财务指标
| 项目 |
2024年1-3月 |
2023年1-3月 |
同比增减(%) |
| 营业收入 |
13,319,640 |
12,953,215 |
2.83% |
| 归属于上市公司股东的净利润 |
5,705,829 |
5,426,811 |
5.14% |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 |
5,634,836 |
5,225,553 |
7.83% |
| 经营活动产生的现金流量净额 |
-3,653,856 |
64,661,421 |
-105.65% |
| 基本每股收益（元/股） |
0.55 |
0.52 |
5.77% |
| 稀释每股收益（元/股） |
0.48 |
0.46 |
4.35% |
| 加权平均净资产收益率（%） |
3.99 |
4.20 |
下降0.21个百分点 |
| 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%) |
3.94 |
4.05 |
下降0.11个百分点 |
| 总资产 |
2,396,263,521 |
2,288,275,916 |
4.72% |
| 归属于上市公司股东的净资产 |
176,034,191 |
169,561,292 |
3.82% |
| 普通股总股本 |
10,343,734 |
10,343,733 |
0.00% |
非经常性损益项目
| 项目 |
2024年1-3月 |
| 其他营业外收入和支出 |
7,129 |
| 少数股东权益影响额 |
956 |
| 所得税影响额 |
23,983 |
| 资产处置收益 |
-49 |
| 其他收益 |
-103,012 |
| 合计 |
-70,993 |
股东信息
普通股股东
- 报告期末普通股股东总数为85,687。
- 前10名股东持股情况如下：
| 股东名称 |
持股数量（股） |
持股比例(%) |
| 法国巴黎银行 |
1,576,214,136 |
15.24 |
| 南京紫金投资集团有限责任公司 |
1,330,914,235 |
12.87 |
| 南京高科股份有限公司 |
1,034,371,343 |
9.99 |
| 江苏交通控股有限公司 |
1,033,985,455 |
9.99 |
| 江苏云杉资本管理有限公司 |
496,498,397 |
4.80 |
| 中国烟草总公司江苏省公司 |
471,583,361 |
4.56 |
| 幸福人寿保险股份有限公司－自有 |
406,792,306 |
3.93 |
| 中国证券金融股份有限公司 |
254,338,447 |
2.46 |
| 法国巴黎银行(QFII) |
216,757,535 |
2.10 |
| 香港中央结算有限公司 |
195,132,380 |
1.89 |
优先股股东
- 南银优1优先股股东总数为33，前10名股东持股情况如下：
| 股东名称 |
持股数量（股） |
持股比例(%) |
| 博时基金-工商银行-博时-工行-灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 |
14,700,000 |
30.00 |
| 华宝信托有限责任公司-华宝信托-宝富投资1号集合资金信托计划 |
4,800,000 |
9.80 |
| 中银国际证券-中国银行-中银证券中国红-汇中32号集合资产管理计划 |
4,000,000 |
8.16 |
| 交银施罗德资管-交通银行-交银施罗德资管卓远1号集合资产管理计划 |
3,800,000 |
7.76 |
| 中国银行股份有限公司上海市分行 |
3,700,000 |
7.55 |
| 光大永明资管-光大银行-光大永明资产聚优1号权益类资产管理产品 |
3,500,000 |
7.14 |
| 国泰君安证券资管-福通·日鑫H14001期人民币理财产品-国君资管0638定向资产管理合同 |
3,000,000 |
6.12 |
| 中航信托股份有限公司-中航信托·天玑共赢2号证券投资集合资金信托计划 |
3,000,000 |
6.12 |
| 光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优3号集合资产管理计划 |
2,000,000 |
4.08 |
| 江苏省国际信托有限责任公司-江苏信托-禾享添利1号集合资金信托计划 |
1,200,000 |
2.45 |
- 南银优2优先股股东总数为15，前10名股东持股情况如下：
| 股东名称 |
持股数量（股） |
持股比例(%) |
| 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划 |
11,150,000 |
22.30 |
| 中航信托股份有限公司－中航信托·天玑共赢2号证券投资集合资金信托计划 |
10,300,000 |
20.60 |
| 博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 |
6,100,000 |
12.20 |
| 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 |
5,200,000 |
10.40 |
| 中银国际证券－中国银行－中银证券中国红－汇中32号集合资产管理计划 |
3,800,000 |
7.60 |
| 国泰君安证券资管-福通·日鑫H14001期人民币理财产品-国君资管0638定向资产管理合同 |
2,600,000 |
5.20 |
| 光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优集合资产管理计划 |
2,600,000 |
5.20 |
| 广东粤财信托有限公司-粤财信托·粤投保盈2号集合资金信托计划 |
2,600,000 |
5.20 |
| 广发证券资管-工商银行-广发证券稳利3号集合资产管理计划 |
1,600,000 |
3.20 |
| 光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优4号集合资产管理计划 |
1,300,000 |
2.60 |
经营情况分析
资负规模平稳增长
- 一季度末，总资产为23,962.64亿元，较年初增长4.72%。
- 负债总额为22,171.52亿元，较年初增长4.80%。
- 存款总额为14,201.04亿元，较年初增长3.70%。
- 贷款总额为11,737.27亿元，较年初增长6.79%。
经营效益稳步提升
- 营业收入为133.20亿元，同比增长2.83%。
- 归属于上市公司股东的净利润为57.06亿元，同比增长5.14%。
- 基本每股收益为0.55元，同比增长5.77%。
资产质量稳健提优
- 不良贷款率0.83%，较年初下降0.07个百分点。
- 拨备覆盖率356.95%，保持较好的风险抵补能力。
公司金融支持实体经济
- 科技金融累计申请客户数超18,100户。
- 绿色金融新增客户294户。
- 普惠金融客户数净增超5,000户。
- 交易银行数字化产品覆盖1,555家外贸企业及972家核心企业。
- 对公贷款余额8,894.07亿元，较年初增长743.08亿元。
零售金融战略转型
- 零售客户AUM达7,944.51亿元，同比增长8.34%。
- 个人存款余额4,603.47亿元，同比增长7.90%。
- 推出瑞幸主题信用卡，累计发卡量达246.60万张。
- 零售贷款余额2,843.19亿元。
金融市场专业能力提升
- 资产托管业务规模近3.14万亿元。
- 南银理财管理规模超4,200亿元。
重要事项进展情况
- 南京怡康街支行于2024年1月29日开业。
- 淮安淮阴支行于2024年2月26日开业。
- 徐州云龙支行于2024年2月28日开业。
补充财务数据
资产结构
| 项目 |
2024年3月31日 |
2023年12月31日 |
2022年12月31日 |
| 资产总额 |
2,396,263,521 |
2,288,275,916 |
2,059,483,739 |
| 贷款总额 |
1,173,726,627 |
1,099,073,306 |
945,912,680 |
| 零售贷款 |
284,319,365 |
283,974,418 |
271,169,604 |
| 贷款损失准备 |
34,962,783 |
35,586,289 |
33,825,585 |
五级分类情况
| 五级分类 |
2024年3月31日 |
2023年12月31日 |
| 正常类 |
1,152,663,395 |
1,077,395,300 |
| 关注类 |
12,256,110 |
12,842,190 |
| 次级类 |
4,121,517 |
2,818,845 |
| 可疑类 |
1,625,242 |
2,178,083 |
| 损失类 |
4,048,178 |
4,872,250 |
| 总额 |
1,174,714,442 |
1,100,106,668 |
迁徙率
| 贷款迁徙率 |
2024年3月31日 |
2023年12月31日 |
| 正常类 |
0.36 |
1.39 |
| 关注类 |
32.51 |
33.08 |
| 次级类 |
44.37 |
81.70 |
| 可疑类 |
74.35 |
85.98 |
资本构成
| 项目 |
2024年3月31日 |
| 总资本净额 |
209,948,133 |
| 核心一级资本 |
147,723,876 |
| 核心一级资本扣减项 |
806,852 |
| 核心一级资本净额 |
146,917,024 |
| 其他一级资本 |
30,039,223 |
| 一级资本净额 |
176,956,247 |
| 二级资本 |
33,194,032 |
| 二级资本扣减项 |
202,146 |
| 资本充足率(%) |
13.18 |
| 一级资本充足率(%) |
11.11 |
| 核心一级资本充足率(%) |
9.22 |
补充财务指标
| 指标 |
2024年3月31日 |
2023年12月31日 |
2022年12月31日 |
| 总资产收益率(%) |
0.97 |
0.91 |
0.85 |
| 资本利润率(%) |
15.96 |
14.54 |
13.12 |
| 资本充足率(%) |
13.18 |
13.53 |
14.31 |
| 一级资本充足率(%) |
11.11 |
11.40 |
12.04 |
| 核心一级资本充足率(%) |
9.22 |
9.39 |
9.73 |
| 不良贷款率(%) |
0.83 |
0.87 |
0.90 |
| 拨备覆盖率(%) |
356.95 |
358.77 |
360.58 |
| 拨贷比(%) |
2.98 |
3.11 |
3.23 |
| 成本收入比(%) |
23.84 |
27.16 |
30.47 |
存贷款比例
| 项目 |
2024年3月31日 |
2023年12月31日 |
| 人民币 |
84.65 |
83.58 |
| 外币 |
35.16 |
32.70 |
| 折人民币 |
82.68 |
81.49 |
流动性比例
| 项目 |
2024年3月31日 |
2023年12月31日 |
| 人民币 |
96.23 |
95.65 |
| 外币 |
68.68 |
92.69 |
| 折人民币 |
95.67 |
95.55 |
拆借资金比例
| 项目 |
2024年3月31日 |
2023年12月31日 |
| 拆入人民币 |
3.08 |
2.94 |
| 拆出人民币 |
1.72 |
1.80 |
汇率变动对现金及现金等价物的影响额
| 项目 |
2024年3月31日 |
2023年12月31日 |
| 汇率变动影响额 |
-51,231 |
-100,098 |
现金及现金等价物净增加额
| 项目 |
2024年1-3月 |
2023年1-3月 |
| 现金及现金等价物净增加额 |
7,637,776 |
-11,292,168 |
总结
南京银行在2024年第一季度实现了财务指标的稳步增长，资产与负债规模均有所提升，营业收入和净利润均同比增长。公司强化了风险防控和资产质量提升，同时在公司金融和零售金融方面取得了显著进展。优先股和普通股股东结构稳定，且无重大变动。南京银行在金融市场业务方面表现出色，资本充足率和流动性比率均保持在健康水平，为公司未来的发展奠定了坚实基础。
