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2011年第三次EBA董事会会议纪要总结

会议基本信息

• 日期：2011年6月8日14:00至17:00，6月9日9:00至16:00
• 地点：伦敦塔42
• 主席：Andrea Enria
• 副主席：Thomas Huertas

核心内容与主要观点

议程项目1：议程与会议纪要的通过

• 会议议程通过，但议程项目12和11被调整为第一项议程内容。
• 2011年3月2日和2011年5月30日的会议纪要获得批准。

议程项目2：风险与脆弱性圆桌讨论

• 欧盟委员会代表更新了EFSF和ESM的状况，强调危机从银行部门蔓延至主权危机。
• 与会成员讨论了PSI（公共部门投资）及银行流动性问题。
• ESRB代表肯定了EBA和EIOPA的工作，并建议尽快发布包揽性指导文件以确保结果的可信度。

议程项目3：2011年欧盟范围压力测试

• 压力测试结果因数据问题存在严重可信度挑战，可能需要推迟发布。
• EBA建议通过统一的指导包来确保一致性，但成员对是否采用该包存在分歧。
• 部分成员建议推迟至9月以进行更深入检查，以维护EBA和NSA的可信度。
• 会议决定由EBA准备简要报告并提交给ESRB，同时向NSA反馈各国情况。

议程项目4：短期EBA报告框架与关键风险指标

• 初期数据收集遇到技术问题，导致部分数据未能及时提交。
• EBA成员支持KRI（关键风险指标）计划，但需解决技术问题。
• ECB表示愿意提供支持，确保数据在9月前完成汇总。

议程项目5：流动性风险评估

• EBA首次尝试评估流动性风险，包括55家银行，涵盖市场和混合情景。
• 成员对报告质量提出关注，建议加强流动性报告透明度。
• ECB强调需关注美元融资及对央行的依赖问题，建议加强与央行的沟通。

议程项目6：资本发行的监控

• 讨论了三种监控选项：通用模板、基准、案例库。
• 成员普遍支持强化监控，但对实施方式存在分歧。
• EBA建议与Subgroup on Own Funds和Standing Committee on Prudential Regulation合作，进一步细化选项内容。

议程项目7：BTS（银行透明度标准）的制定过程

• 高级小组就BTS框架进行了讨论，最终达成一致。

议程项目8：咨询实践的公开声明

• 咨询实践将与三个ESAs（EBA、ESRB、EIOPA）协调，通过联合委员会和银行利益相关方小组进行讨论。

议程项目9：BTS报告内容

• BTS将整合FINREP指南，以满足EBA和ESRB的数据需求。
• 会议强调需考虑IFRS与非IFRS银行的报告要求，并建议将报告范围扩展至其他CRD机构。
• 指出需在CRD IV框架下调整报告格式和时间。

议程项目10：数据与系统性风险高级小组进展

• 高级小组已就与ESRB的数据共享达成一致，并首次提交数据。
• ECB代表指出风险仪表盘因国家而异，建议加强ESAs与ESRB之间的合作。

议程项目11：宏观审慎工具与CRD IV统一

• 成员讨论了宏观审慎工具的使用和统一规则的重要性。
• 多数支持保持最低标准统一，但允许国家设定更高要求。
• 强调需加强ESRB对宏观审慎工具使用的监督。

议程项目12：书面程序

• EBA将采用书面程序处理成员意见，非正式意见不需提交。
• 建议在联合委员会会议中统一各ESAs的投票程序。
• EBA将明确区分“员工意见”与“官方意见”。

议程项目13：专家小组进展报告

• 各高级小组就其工作进展进行了简要汇报。

议程项目14：其他事项

• 讨论了CEBS Ltd账户的批准问题，以及EBA未来办公场所的安排。
• 提议将ESAs的欧盟资助比例从60/40%调整为100%，但存在反对意见。
• 原定于6月27日的会议被推迟，以确保压力测试结果的发布。

关键信息汇总

• 压力测试结果可信度问题：由于数据质量问题，EBA考虑推迟发布结果至9月，以确保结果的可信度。
• 数据共享与透明度：EBA与ESRB之间需加强数据共享，并确保信息透明，防止泄露。
• 统一规则与灵活性：EBA强调统一规则的重要性，但允许国家设定更高标准，以避免对单一市场造成干扰。
• 流动性风险：首次评估流动性风险，需加强报告透明度和与央行的沟通。
• 资本发行监控：需强化监控，但具体实施方式仍需进一步讨论和细化。
• BTS制定：BTS将整合FINREP指南，涵盖IFRS与非IFRS银行，预计在12月前完成草案并公开征求意见。
• 咨询实践与程序：EBA将协调三个ESAs的咨询实践，明确区分员工意见与官方意见。
• ESAs资金问题：部分成员建议提高欧盟对ESAs的资助比例，但存在反对意见，最终决定保持现状，继续关注未来发展。

结论

• 会议在多个议题上达成共识，但也存在分歧。
• 强调需要进一步完善流程和加强合作，以提高透明度和一致性。
• EBA将负责准备关键报告并协调各方意见，确保最终结果的可信度和合规性。