20161212-德勤-Blockchain_and_the_future_of_financial_infrastructure_22页_1mb

报告摘要

文档总结：区块链与金融基础设施的未来

核心内容

本文档由德勤咨询（Deloitte Consulting LLP）和世界经济论坛（World Economic Forum）联合发布，题为《Blockchain and the future of financial infrastructure》。文档探讨了分布式账本技术（DLT）在金融基础设施中的潜在应用，分析了其对行业流程、合规性、效率和商业模式的深远影响。

主要观点

DLT的定义与优势
DLT是一种允许各方在无需中介的情况下，通过计算机网络安全地转移资产的技术。它通过公开、不可篡改的区块记录，实现透明度、可追溯性和自动化执行。
DLT的潜力
DLT能够简化金融流程，提高效率，降低成本，并增强透明度。它有助于消除信息孤岛，减少操作风险，改善监管合规。
DLT并非万能解决方案
尽管DLT具有巨大潜力，但它只是众多技术之一，如人工智能、云计算、大数据和机器人技术，这些技术将共同塑造未来金融基础设施。
DLT需要行业协作
实现DLT的广泛应用需要金融机构、监管机构和创新者之间的深度合作，以建立统一的标准、法律框架和治理模式。
DLT对金融基础设施的颠覆性影响
DLT可能改变当前金融行业的基本假设，如中介角色、信用评估方式和监管模式，从而推动行业向更加自动化和透明的方向发展。

关键信息

九个主要应用领域

全球支付
- 降低费用，实现实时结算，减少中介环节。
- 需要统一的KYC标准、法律框架和平台共识。
商业财产与责任保险理赔处理
- 提高理赔效率，减少欺诈和人工审核。
- 需要资产信息透明化、数据标准化和智能合约的法律效力。
银团贷款
- 自动化尽职调查和信用评估，减少操作风险和时间成本。
- 需要统一的评级系统、数据模板和各方对数据存储的接受度。
贸易金融
- 提高贸易效率，实现实时审查和自动化结算。
- 需要与传统系统兼容、透明性保障和智能合约的监管支持。
可转换债券（CoCo Bonds）
- 提高市场透明度，减少监管压力和投资者风险。
- 需要实时资本数据、标准化计算方式和智能合约的监管接入。
资产再质押（Asset Rehypothecation）
- 提升资产可见性，帮助市场参与者做出更明智的决策。
- 需要数据来源的不可篡改性和平台的互操作性。
股权后交易处理（Equity Post-Trade）
- 实现更高效的交易结算和风险管理。
- 需要监管机构对智能合约的法律认可。
合规自动化（Automated Compliance）
- 通过智能合约和不可篡改数据源，提高合规效率和准确性。
- 需要监管机构对数据的访问权限和统一的合规标准。
代理投票（Proxy Voting）
- 提高投票过程的透明度和效率。
- 需要法律框架支持和各方对智能合约的信任。