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总结：EBA报告 - 监督学院运作情况（2016年）

核心内容

欧洲银行管理局（EBA）在2016年继续监督和促进欧盟成员国监管机构之间的合作与协调。报告分析了监督学院在跨境银行集团中的运作情况、组织结构、互动频率与质量，以及在资本、流动性、恢复计划等方面的关键决策过程。EBA还评估了监督学院在执行任务中的表现，并提出了2017年的行动计划。

主要观点

• 监督学院分类：EBA将监督学院分为两类：密切监控的学院（20个）和主题或选择性监控的学院（56个）。
• 互动频率与质量提升：2016年监督学院的互动频率和质量相比2015年有所改善，其中90%的密切监控学院超过了EBA对互动强度的预期。
• 联合决策流程：EBA参与了监督学院在资本、流动性及恢复计划方面的联合决策流程，但部分学院在完成联合决策方面存在困难。
• 自评模板引入：2016年首次引入自评模板，用于收集主题或选择性监控学院的信息，有助于EBA更好地了解其运作情况。
• 关键议题：EBA确定了八大关键议题，包括不良贷款清理、业务模式可持续性、操作风险、SREP指南实施、IRB模型、IFRS 9的影响、薪酬上限以及欧盟范围内的压力测试。
• 合作与协调机制：EBA通过双边访问和协调安排，加强了与各国监管机构的沟通，但在某些方面仍需改进。

关键信息

监督学院的运作情况

• EBA识别了136个跨境银行集团和76个活跃的监督学院。
• 监督学院在2016年保持了稳定的数量，尽管部分银行集团进行了重组。
• 密切监控的学院与EBA有更频繁的互动，包括至少两次面对面会议和季度电话会议。
• 主题或选择性监控的学院则在特定主题上与EBA进行有限互动。

互动频率与质量

• 监督学院的互动频率和质量在2016年显著提升。
• 会议讨论质量提高，大多数学院获得“良好”评分，相比2015年的22%“满意”评分有明显进步。
• 会议内容更加深入，涉及多方互动与挑战，部分会议达到实际操作层面。

监督学院的组织结构

• 实体映射：2016年所有密切监控的学院更新了实体映射模板，内容和流程都有显著改进。
• 书面协调安排（WCCA）：尽管2016年仅有1个学院完成WCCA，但部分学院正在考虑更新。
• 监督审查计划（SEP）：所有密切监控的学院都制定了SEP，但准备时间较晚，影响了实际应用。

联合决策

• 资本与流动性联合决策：大多数密切监控的学院完成了资本和流动性联合决策，但流动性联合决策质量较低，缺乏详细的分析和一致性。
• 恢复计划联合决策：仅50%的密切监控学院在预期时间内完成了联合决策，其余面临旧恢复计划处理和子公司覆盖的问题。

需要改进的方面

• 会议议程：部分学院未充分涵盖相关议题，或未提前与主办机构沟通。
• 会议材料：材料未提前足够时间分发，影响准备时间。
• 会议记录：部分学院未准备或未共享会议记录，影响透明度。
• WCCA执行：45%的密切监控学院尚未完成WCCA，且存在协调困难。
• SEP准备时间：SEP准备时间较晚，影响其实际应用。
• 对话深度：部分学院在讨论中仅提供简短口头更新，未增强内容传达。

工具与培训

• EBA协作工具：EBA引入了IT协作工具和季度新闻简报，以提高监督学院效率。
• 培训支持：EBA为监督学院提供了培训支持，特别是在联合决策、恢复计划等方面。

结论与下一步计划

• 监督学院的运作在2016年取得了显著进展，但仍有改进空间。
• EBA在2017年制定了新的行动计划，旨在进一步提升监督学院的运作效率和质量。
• 2017年行动计划包括继续现有任务、推进现有倡议，并针对关键议题进行更深入的监督。

附录摘要

• 2017年EBA监督学院行动计划：包含关键任务、监督重点、政策产品相关议题等。
• 2016年监督学院活动：涵盖实体映射、联合决策、恢复计划评估、协调安排等。

图表摘要

• 图1：显示2015年与2016年EEA跨境银行集团和活跃监督学院的数量对比。
• 图2：展示监督学院互动频率和强度的变化趋势。
• 图3：显示2016年监督学院会议分布情况。
• 图4：展示监督学院会议质量评分。
• 图5：显示会议材料和演示文稿的使用情况。
• 图6：显示会议记录的准备和共享情况。
• 图7：显示监督学院的响应速度。
• 图8：显示集团风险评估的覆盖情况。
• 图9：显示集团流动性风险评估的覆盖情况。
• 图10：显示八大关键监督议题。
• 图11-12：显示资本和流动性联合决策的制定过程。
• 图13-14：显示资本和流动性联合决策的合规情况。
• 图15-16：显示联合决策文档内容的评估结果。
• 图17：显示2015年完成的联合决策及其结果。
• 图18：显示2016年联合决策的进展情况。
• 图19：显示书面协调安排的执行情况。
• 图20：显示监督审查计划的执行情况。
• 图21：显示2016年监督学院的会议数量。
• 图22：显示会议讨论的质量和深度。
• 图23：显示监督学院会议讨论情况。
• 图24：显示不同监管机构对彼此贡献的查询情况。
• 图25：显示对风险评估的讨论情况。
• 图26：显示监管机构间对话的充分性。
• 图27：显示相关监管机构间对话的充分性。
• 图28：显示对个体恢复计划的联合决策情况。
• 图29：显示识别出的重要缺陷。
• 图30：显示安全网络平台的使用情况。
• 图31：显示监管机构对2015年年度评估的反馈情况。