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总结：Adam Farkas 在欧洲议会特别委员会上的开场陈述

核心内容

Adam Farkas，欧洲银行管理局（EBA）执行主任，在2018年11月21日欧洲议会“金融犯罪、逃税与避税”特别委员会（Tax3 Special Committee）的公开听证会上，介绍了EBA在反洗钱/反恐融资（AML/CFT）监督方面的最新进展和未来计划。他强调了当前AML/CFT监管面临的问题，以及EBA在提升欧盟整体AML标准方面所扮演的角色和面临的挑战。

主要观点

• AML/CFT监督的重要性：AML/CFT监督是当前欧盟金融监管的焦点，尤其是由于近年来多个高调的AML/CFT丑闻，以及欧盟委员会和欧洲议会成员对金融机构是否遵守相关法规的持续关注。
• EBA的职责与权限：EBA的主要目标是维护欧盟金融体系的稳定性和有效性，并确保欧盟法律的一致和有效实施。然而，其监督权限有限，无法直接监督金融机构或强制执行合规要求。
• 当前工作重点：EBA正在通过多种方式加强AML/CFT监督，包括发布指南、进行同行评审、推动最佳实践交流和培训。同时，EBA也正在对某些成员国进行初步调查，以识别潜在的法律违规行为。
• 资源与权力的不足：尽管EBA在努力提升监督水平，但由于资源有限，其工作成效受到一定制约。Farkas指出，增加资源和明确的法律授权是提升监督效率的关键。
• 未来工作方向：EBA正在推进多项政策产品，包括风险因素指南、基于风险的监督指南以及关于客户尽职调查的创新解决方案的意见。此外，EBA也在推动与欧洲央行（ECB）和成员国监管机构之间的合作机制。

关键信息

EBA的职责和权限

• EBA致力于维护欧盟金融体系的稳定和有效性。
• 其职责包括促进欧盟法律的一致和有效实施，尤其是《反洗钱指令》（AMLD）。
• EBA目前不具备直接监督金融机构或强制执行合规的权力。

当前调查与初步 enquiry

• EBA对葡萄牙、马耳他、拉脱维亚、丹麦和爱沙尼亚等国进行了初步调查。
• 在某些国家（如FIAU）确认了法律违规行为，并发布了建议。
• 调查工作耗时且资源密集，但EBA认为其具有重要价值。

政策发展与实施

• EBA与EIOPA和ESMA合作，推动基于风险的AML监督。
• 已发布多项指南和意见，包括客户尽职调查、基于风险的监督方法和创新解决方案。
• EBA正在开发合作协议（MoU）和AML/CFT学院，以促进跨境信息共享与协调。

培训与监督

• EBA在2018年为约250名欧盟监管人员提供了重要培训。
• 培训是EBA工作的重要组成部分，有助于提升监管质量和一致性。

未来工作计划

• EBA计划继续推进基于风险的监督指南和政策产品。
• 正在准备第二份联合意见，以评估欧盟范围内的AML风险。
• EBA希望在未来的改革中获得更多的资源和权力，以更有效地执行监督任务。

欧盟委员会的建议

• 欧盟委员会在其2018年9月的通信中提出了一系列建议，包括：
  • 将分散在三大欧洲监管机构（ESAs）中的资源和专业知识集中于EBA；
  • 明确EBA在合作与信息交换方面的授权；
  • 要求EBA定期进行独立审查并报告欧盟理事会、委员会和议会；
  • 将EBA打造为欧盟AML监督的数据中心；
  • 要求EBA进行风险评估，以测试应对重要新兴AML风险的策略和资源。
• Farkas认为这些建议是积极的，有助于提升EBA工作的效率和协调性。

结论

Farkas认为，当前欧盟在提升AML监督方面的举措是渐进的，而非革命性的。尽管欧盟内部存在一定程度的法律差异，但通过加强实施一致性、合作和信息共享，EBA的工作将得到显著提升。他强调，若能获得足够的资源和法律授权，EBA能够更有效地推动欧盟范围内的AML监督。