世界发展银行-Re-thinking-the-Approach-to-Informal-Businesses---Typologies,-Evidence-and-Future-Exploration_58页_2mb

详细总结：重新思考对非正式企业的应对策略

核心内容

本文件探讨了非正式经济在新兴和发展中经济体中的规模及其对政策制定的影响，提出了重新思考非正式企业正式化策略的必要性。非正式经济占GDP的25%至40%，并经常占就业的60%以上，这表明当前的政策应对措施未能有效推动正式化进程。文章指出，非正式经济具有高度异质性，不能简单地以“非正式”或“正式”来划分，而是应基于其内部和外部特征进行分类和分析。

主要观点

1. 非正式经济的多维特征
   非正式经济包含法律、财政和劳动三个维度：

   • 法律非正式：企业是否注册；
   • 财政非正式：企业是否缴税、是否有银行账户和账簿记录；
   • 劳动非正式：员工是否享有合同和福利。

   这些维度并非互斥，企业可能在多个维度上表现出非正式性，且其状态可能随时间变化。

2. 非正式经济的持续性
   非正式经济在某些国家占据主导地位，例如部分低收入非洲国家。尽管非正式企业通常生产率较低、支付工资较少，且被视为对正式企业的不公平竞争，但其存在可能在某些情况下有助于经济生存性活动和企业灵活性。

3. 现有干预措施的局限性
   过去几十年推动企业正式化的干预措施效果有限，主要原因是：

   • 目标不明确，缺乏对非正式企业的细分；
   • 仅关注法律或财政非正式，忽略了其他关键因素；
   • 成本和收益不匹配，导致企业缺乏正式化的动力；
   • 政策设计未能充分考虑企业行为和需求。

4. 重新思考非正式经济的驱动因素
   非正式经济的形成与维持受到多种因素影响，包括：

   • 企业文化和个体特征；
   • 制度结构和市场条件；
   • 企业经营成本和制度环境；
   • 劳动力技能和教育水平；
   • 政府治理和公共服务水平。

5. 新研究方向和干预策略
   基于对现有文献和政策干预的分析，文章提出了四个新的研究和干预方向：

   • 支持非正式集群：识别和促进非正式企业聚集区的系统性支持；
   • 提供非正式企业支持，而不以正式化为目标：关注非正式企业的需求，而非强制正式化；
   • 开发简化的、中间的和临时的法律地位：为不同规模和需求的企业提供更灵活的正式化路径；
   • 理解企业行为特征：研究影响企业选择非正式经济的因素，如对腐败的担忧、税收道德、公平性等。

关键信息

• 非正式经济在许多国家具有重要地位，其规模和影响不容忽视。
• 企业正式化的成本与收益不匹配是阻碍其正式化的主要原因之一。
• 当前的政策干预措施往往效果有限，且缺乏系统性理解。
• 非正式经济的异质性要求政策制定者采用更加精细的分类方法。
• “转正式”（trans-formal）企业被提出作为非正式与正式之间的中间状态，有助于更全面地理解企业正式化的复杂性。

文档结构

• 摘要：总结了非正式经济的规模、现有干预措施的不足，以及未来研究和干预的方向。
• 引言：指出过去干预措施的混合效果，强调需要更深入理解非正式企业的需求。
• 对非正式性的担忧：讨论非正式经济的规模及其对经济和就业的影响。
• 非正式性的混合结果：分析企业正式化的成本与收益，以及现有干预措施的效果。
• 重新思考非正式性的驱动因素：提出新的分类框架，识别影响企业正式化的关键因素。
• 结论：呼吁基于对非正式企业需求的深入理解，开发新的政策应对策略。

图表与数据

• 图1：非正式经济占GDP的比例，显示其在不同国家的规模。
• 图2：按地区划分的平均非正式率，显示非正式经济向正式经济的过渡缓慢。
• 图3：影响企业正式化的因素，涵盖法律、财政和劳动维度。
• 图4：根据企业意愿和能力分类，提出“转正式”企业的概念。
• 表1：未来研究方向按非正式经济维度和已知正式化因素分类，提供分类和研究框架。

作者与致谢

• William Nielsen：世界银行集团顾问，研究经济包容性。
• Andreja Marusic：欧洲和中亚地区私营部门专家。
• Tania Ghossein：投资气候单元的高级私营部门专家。
• Sylvia Solf：企业监管全球负责人，高级私营部门专家。
• 作者感谢来自世界银行集团和其他机构的专家指导与同行评审。

附录

• 附录A：影响企业正式化的干预措施和改革。
• 附录B：企业差异化矩阵示例。
• 附录C：非正式企业家的旅程映射。
• 附录D：定义和分类集群以提高政策支持的框架。

附加内容

• 框图1：新冠疫情背景下非正式经济的增长及其对政策的挑战。
• 文献回顾：对非正式经济理论的总结，包括排除观点、退出观点、二元经济观点和结构主义观点。

总结

文章强调了对非正式经济的系统性理解的重要性，并提出了基于企业特征和行为的新研究方向和干预策略，旨在推动更有效的政策制定，以应对非正式经济的复杂性和多样性。