2022-04-29-上交所-2021年度年报全文_193页_2mb

安信信托股份有限公司2021年度报告总结

核心内容概览

安信信托股份有限公司（股票代码：600816）在2021年度面临较大的经营压力，实现归属于母公司股东的净利润为-112,920.96万元，期末可供分配利润为-1,053,282.48万元。由于公司处于风险化解阶段，2021年度未进行利润分配及资本公积金转增股本。

主要观点与关键信息

一、公司概况与风险化解进展

• 公司全称为安信信托股份有限公司，公司简称ST安信。
• 公司已与部分债权人达成和解，逾期负债较上一个报告期有所下降。
• 公司已与大部分保底承诺函持有人达成和解，保底承诺余额为20.07亿元。
• 2022年公司将继续推进非公开发行股票、资产清收及主动管理业务的恢复。

二、非公开发行股票进展

• 非公开发行股票方案已获中国银行保险监督委员会上海监管局批准，尚需证监会批准。
• 上海砥安投资管理有限公司将成为控股股东，持股比例为44.44%。
• 本次非公开发行股票的实施将有助于公司股权重组，推动经营与决策机制的顺利过渡。

三、财务状况分析

• 营业收入：2021年度为224,675,597.89元，同比减少24.66%。
• 净利润：2021年度为-1,129,209,611.93元，同比上升83.24%。
• 资产负债率：94.36%，较上年有所上升。
• 未分配利润：-10,532,824,817.60元，未弥补亏损超过实收股本总额。
• 经营活动现金流：148,114,277.66元，同比减少68.97%。
• 投资活动现金流：186,967,592.72元，同比增加263.51%。
• 筹资活动现金流：-9,407,989.40元，同比增加92.49%。

四、非经常性损益项目

• 非经常性损益合计为-255,211,808.57元，主要来源于债务重组损益（614,525,081.29元）和其他营业外收入和支出（-713,864,807.25元）。

五、资产与负债情况

• 货币资金：953,684,390.97元，占比5.62%。
• 交易性金融资产：4,085,589,935.84元，占比24.09%。
• 其他应付款：11,900,554,736.99元，占比70.16%。
• 资产受限情况：部分货币资金、交易性金融资产、债权投资、应收账款因诉讼冻结或质押担保而受限，受限金额合计为6,620,685,468.00元。

信托行业背景与发展趋势

一、行业现状

• 2021年4季度末，信托行业管理的资产规模达到20.55万亿元，较上年末增长600亿元。
• 信托行业在资管新规和“两压一降”政策下逐步回归本源，主动管理信托业务增长，事务管理类信托业务减少。

二、行业结构调整

• 单一资金信托：规模下降，占比下降8.45%。
• 集合资金信托：稳步增长，占比提高1.89%。
• 管理财产信托：快速增长，占比提高6.56%。
• 主动管理信托：持续上升，事务管理类信托持续下降。
• 信托投向：资金信托投向证券市场比例大幅提升，投向基础产业、房地产和金融机构比例下降。

公司业务与经营分析

一、主要业务

1. 固有业务：包括贷款、租赁、投资等，由公司固有业务部负责。
2. 信托业务：主要由各信托业务部门负责，以收取信托报酬为目的。
   • 2021年度信托业务收入为22,030.55万元，手续费及佣金净收入为22,030.55万元。
   • 信托报酬为21,827.35万元，占总收入的大部分。

二、公司经营模式

• 以主动管理信托业务为核心主业。
• 通过股权重组和非公开发行股票等方式推动公司恢复经营。

三、风险管理与内部控制

• 公司强化了内控和风险管理，建立了多个专业委员会，如信托与消费者权益保护委员会。
• 推进了资产清收、债务和解、保底承诺函化解等措施。
• 加强了合规文化和法律风险防范，提升公司依法合规经营能力。

公司治理情况

• 公司治理结构较为完善，包括股东大会、董事会、监事会及经理层。
• 董事会由5名成员组成，其中3名为独立董事，下设多个专门委员会，包括战略委员会、风险控制与审计委员会等。
• 监事会由3名监事组成，设监事会主席1人，职工监事1人。
• 公司严格执行《公司法》、《证券法》及《上市公司治理准则》，保障公司治理合规性。

未来发展战略与经营计划

• 战略目标：实现公司价值最大化，完善法人治理结构，优化董事会及高管团队。
• 业务发展：推动信托业务回归本源，开展资产管理信托、资产服务信托、公益/慈善信托等。
• 风险管理：继续完善全方位、全流程的风险管理与内部控制体系。
• 人力资源：优化人力资源结构，建立科学的薪酬考核体系，培育专业人才。
• 合规建设：加强合规文化建设，提升全员合规意识和风险防控水平。
• 合规风险与声誉风险：公司注重合规管理，防范声誉风险，提升依法合规经营能力。

重大资产与股权出售

• 公司与中国银行上海分行达成和解，通过转让部分资产以偿还债务。
• 2021年7月，公司转让中信银行（国际）3.4%股权。
• 2021年11月，公司出售大童保险销售服务有限公司32.9792%股权。
• 董事会及股东大会已审议通过相关方案，资产交割工作正在有序推进。

公司未来展望

• 2022年公司将继续推进非公开发行股票、资产清收、主动管理业务恢复。
• 公司将加强内控与风险管理，提升运营能力，积极服务实体经济。
• 公司将致力于打造以客户为中心的金融服务体系，推动信托业务高质量发展，助力上海国际金融中心建设。

其他重要事项

• 公司已获得非公开发行股票的批复，尚待证监会批准。
• 公司持续优化业务结构，提升专业能力，推动创新业务发展。
• 公司注重金融科技与产融结合，拓展服务实体经济的广度与深度。

总结

安信信托在2021年面临较大经营压力，但通过债务重组、资产清收、股权重组等措施，公司逐步推进风险化解工作。未来，公司将继续强化内控与合规管理，推动信托业务回归本源，提升专业能力与服务质量，为实体经济提供综合投融资支持。