2024-06-16-Capgemini-Capgemini年世界财富报告-与超级富豪一起获胜的明智策略（英）_52页_1mb

2024年全球财富报告分析摘要

财富趋势

• HNWI财富复苏：2023年全球高净值人群(wealth)财富增长4.7%，人口增长5.1%，主要受股市反弹、地缘政治缓和、低通胀和高资产多样性推动。
• 地区差异：北美(7.2%财富增长)和亚太(4.8%)表现突出，欧洲增长较为稳健，非洲则出现财富负增长。

技术应用：行为金融与AI

• AI助力客户洞察：65% HNWIs认为决策存在偏见，AI结合行为金融能提供更个性化服务。
• Hyper-personalization：生成式AI和RAG技术帮助企业快速调整投资组合，提升客户体验。

UHNWI市场动态

• 主流吸引力：93% UHNWIs偏好家庭办公室，因为它提供单个服务商难以匹敌的非财务增值服务。
• 非财务需求：奢侈房产、专属投资建议、教育咨询等提升准保经验丰富。

财富管理公司战略建议

1. 集成系统和生态合作伙伴关系：将其核心竞争力转变为生态系统建设。
2. AI应用：专注于提高整体客户体验和提升财富经理效率。
3. 聚焦和协作UHNWI：创新产品和服务并专注于实现可负担的家庭办公室，以实现差异化。

经济环境

• 增长动力：监管变化、技术进步和新兴威胁加速了转变。
• 机会领域：财富再分配、可持续金融和新一轮数字经济驱动新财富创造。

结论：财富管理公司需要通过技术整合、分化和业务生态来高效应对地理和文化划界。