> **来源：[研报客](https://pc.yanbaoke.cn)** # 金融服务业领导网络总结 ## 核心内容 2026年3月发布的《金融服务业领导网络》报告聚焦于金融行业在生成式人工智能（AI）和量子计算等新兴技术领域的部署进展与未来挑战。报告强调，AI的规模化应用正在成为金融服务业转型的核心，而量子计算虽仍处于早期阶段，但其潜在影响已引起高层领导者的高度重视。 ## 主要观点 ### 1. 生成式AI已带来生产力与效率提升 - 金融机构已初步实现AI在生产力和效率方面的应用，部分机构已部署约90个成熟生产用例。 - 生成式AI在软件开发领域已带来约30%的效率提升，预计可为大型金融机构节省数十亿美元成本。 - 当前AI应用仍主要集中在基础生产力提升，代理式AI（具备自主决策能力的AI系统）尚处于实验阶段，仅10%至20%的银行和27%的保险公司有所尝试。 - 数据治理和云迁移被视为AI规模化部署的关键路径，但实施难度较大。 ### 2. 金融机构需调整适应以释放AI潜力 - 技术、文化、人才储备及领导力是AI转型的四大挑战。 - 领导层对AI的认知和参与度是推动AI应用的重要因素。当前多数高管对AI技术理解不足，需加强培训与意识提升。 - AI素养正在成为一项关键技能，员工需学习使用AI工具、编写提示词、与机器对话。 - AI的广泛应用将推动人才战略的重构，强调创造力、协作力和批判性思维。 ### 3. 业务领导者应主导AI应用 - AI不应仅由IT部门推进，而应由业务领导者作为战略核心来推动。 - 业务线领导需深入理解AI技术，并将其纳入企业战略决策中。 - 建立由AI负责人领导的核心支持团队，以赋能业务端自主应用AI技术。 ### 4. 董事会应超越生产力提升，关注战略机遇 - 董事会需推动组织从效率导向转向机遇导向，探索AI带来的新收入来源与产品形态。 - 正确的治理机制是确保AI试点项目成功规模化推广的关键。 - 董事会应协助界定问题、评估可行性，并确保技术投资与企业战略相匹配。 ### 5. 量子计算的未来图景初现 - 量子计算具备解决复杂问题的指数级速度优势，可能在欺诈检测、保险产品定制等领域带来重大变革。 - 量子计算的商业化仍需时间，但其安全风险（如对加密技术的威胁）已引起高度重视。 - 部分机构已开始布局量子防御方案，将其纳入预算并设立优先级。 ## 关键信息 - **AI应用现状**：生成式AI已在金融服务业中实现初步生产力提升，但代理式AI仍处于实验阶段。 - **AI部署挑战**：包括遗留系统整合、数据治理、文化变革与领导力不足。 - **AI转型方向**：强调业务领导者主导、全员AI能力培养、创新文化构建。 - **量子计算前景**：虽尚未成熟，但其潜力巨大，需提前布局防御方案。 - **组织协作与治理**：Tapestry Networks与安永合作，为金融服务业提供战略指导与支持。 ## 与会者名单 报告列出了参与讨论的全球主要金融机构的董事与高管名单，涵盖银行、保险公司、投资公司及科技企业代表，显示了该议题在金融行业的广泛关注度。 ## 未来展望 报告指出，AI和量子计算的融合将推动金融服务业进入创新与变革的新阶段。随着技术的不断演进，董事会与管理层必须保持前瞻性思维，积极应对不确定性，以确保企业在技术浪潮中占据有利位置。 ## 结语 《视点》旨在帮助董事会成员、高管及顾问在AI与新兴技术的背景下做出战略决策。通过持续的信息共享与思维碰撞，推动金融服务业在技术变革中实现可持续发展与价值创造。