2023-10-27-深交所-海联金汇_2023年三季度报告_13页_325kb

海联金汇2023年第三季度报告总结

财务摘要

• 季度营业收入为19.63亿元，同比下降4.93%。
• 年初至报告期末营业收入为62.05亿元，同比增长8.25%。
• 归属上市公司股东的净利润年初至报告期末为8375.92万元，同比下降18.23%。
• 扣除非经常性损益后净利润增长65.21%，显示核心业务收益改善。
• 经营活动现金流量净额为5.02亿元，同比增长133.43%，表明现金流强劲。
• 加权平均净资产收益率为1.88%，同比下降0.47%。

关键财务指标变动原因

• 资产结构变化：结算备付金增长85.61%（由结点时差和商户资金导致），其他应收款增长35.47%（业务保证金增加），使用权资产增长70.80%（租赁厂房和办公楼）。
• 盈利变动：成本控制效果显著，但信用减值和资产减值损失增长，财务费用激增174.41%（利息费用增加）。
• 现金流量：经营活动现金流入增长，投资活动减少（理财产品未到期），筹资活动增加（长期借款增长279.24%）。

股东信息

• 普通股股东总数96,330户，前十大股东包括青岛海立控股有限公司（持股20.59%）、银联商务股份有限公司（5.28%）等。
• 多数股东无明显关联，北京博升优势科技发展有限公司和相关方存在潜在控制关系。
• 股份回购计划于2023年底前启动，回购金额在3-6亿元之间，每股价格不超过9元。

其他重要事项

• 季度报告未经审计，公司董事会保证信息真实。
• 无重大资产重组或诉讼事项，聚焦在业务保证金和资金往来等常规管理中。
• 非经常性损益较小，规模为-2175.03万元（年初至报告期末），主要源于政府补助和资产处置。