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添利工業國際(集團)有限公司財務報告總結

核心內容

本報告涵蓋添利工業國際(集團)有限公司（以下簡稱「本公司」）及其附屬公司截至2021年12月31日止財政年度的財務狀況、業務表現、企業管治及審計意見等內容。

主要觀點

• 財務表現：本財務年度錄得收益112,435,000港元及年内溢利21,267,000港元，較2020年同期的收益24,963,000港元及溢利45,959,000港元有所下降，主因是2020年收購零在金融集團產生的一次性開支。
• 業務展望：面對疫情後的經濟不確定性和市場挑戰，本公司將繼續審慎評估貸款組合及風險控制，並通過「X Wallet」提升金融借貸業務的市場競爭力。
• 企業管治：本公司遵循上市規則，設立審核、薪酬及提名三個董事會委員會，並定期評估董事會成員的多元化與專業性。
• 審計意見：羅兵咸永道會計師事務所已審核本公司的綜合財務報表，並認為其真實、中肯地反映了公司的財務狀況及表現。

關鍵信息

1. 公司資料

• 執行董事：李立（主席）、李銘浚（副主席兼行政總裁）、周厚誠（2021年4月8日獲委任）、黄紹基（2021年4月8日辭任）。
• 獨立非執行董事：盧耀熙、湯顯和、程如龍。
• 公司秘書：羅泰安。
• 註冊辦事處：百慕達Clarendon House。
• 總辦事處及主要營業地點：香港上環皇后大道中183號中遠大廈21樓。
• 上市資料：上市代號為00093。
• 主要銀行：香港上海滙豐銀行有限公司、恒生銀行有限公司。
• 核數師：羅兵咸永道會計師事務所。

2. 業績

• 收益：2021年財務年度收益為112,435,000港元，較2020年同期的24,963,000港元增加。
• 年内溢利：2021年為21,267,000港元，較2020年同期的45,959,000港元減少，主要因收購相關成本及投資物業公允值虧損。
• 分部資料：
  • 物業發展及投資：收益為5,456,000港元，分部業績為564,000港元。
  • 金融借貸：收益為106,979,000港元，分部業績為41,934,000港元。
• 地區資料：香港收益為108,839,000港元，中國收益為3,596,000港元。

3. 已動用資本回報率

• 計算方法：使用「未計利息、稅項、折舊及攤銷前利潤」作為經營業績，並以平均已動用資本計算回報率。
• 結果：2021年已動用資本回報率為3.69%，較2020年同期的2.58%略高。

4. 流動資金及財務資源

• 流動資產：銀行結存及現金合共約181百萬港元，佔流動資產總值約55%。
• 資本架構：本公司資本及儲備充足，無重大資本開支承擔。
• 財務風險管理：本公司未就利率及貨幣風險進行對沖。

5. 分部及經營業績

• 分部：物業發展及投資、金融借貸。
• 分部業績：物業發展及投資的除所得税前溢利為31,737,000港元，金融借貸為41,934,000港元。

6. 股息

• 中期股息：無派發。
• 末期股息：不建議派發。

7. 股份過戶登記

• 股東週年大會：預計於2022年6月10日舉行。
• 過戶登記手續：於2022年6月6日至10日暫停辦理。

8. 董事會及企業管治

• 董事會成員：3名執行董事及3名獨立非執行董事。
• 董事會職能：制定策略、監督業務表現、確保企業管治。
• 董事會委員會：
  • 審核委員會：由盧耀熙、湯顯和、程如龍組成，主要負責財務報告及核數師事宜。
  • 薪酬委員會：由盧耀熙、李立、湯顯和組成，負責制定薪酬政策。
  • 提名委員會：由李立、盧耀熙、湯顯和組成，負責董事提名及繼任計劃。

9. 董事及高級管理層權益

• 李立先生：持有1,252,752,780股，佔46.96%。
• 李銘浚先生：持有1,962,752,780股，佔73.58%。
• 周厚誠先生：持有6,244,000股，佔0.23%。
• 其他董事：無重大權益。

10. 關連交易

• 租賃協議：與李永強先生（李立先生之子）重續租賃協議，租賃物業位於港島區，租期三年。
• 其他關連交易：無其他重大交易。

11. 財務披露

• 財務報告：包括綜合損益及其他全面收益表、綜合財務狀況表、綜合權益變動表及綜合現金流量表。
• 財務摘要：收益為112,435,000港元，溢利為21,267,000港元。
• 財務附註：包含詳細的會計政策、風險評估及審計程序。

12. 審計師報告

• 審計意見：羅兵咸永道會計師事務所已審核財務報表，並認為其真實、中肯。
• 關鍵審計事項：應收貸款及利息減值評估、投資物業及租賃土地估值。
• 審計程序：包括評估管理層對減值評估的假設及程序，以及審核估值方法的適當性。

13. 風險管理及內部控制

• 風險管理政策：識別及評估風險，包括策略、營運、報告及合規風險。
• 內部控制制度：包括監控環境、風險評估、監控行動、資料及通訊、監察。
• 內部審核：由專業公司執行，並已制定三年審核計劃。

14. 與股東的關係

• 股東溝通：通過股東週年大會、年度報告、通函等方式與股東保持溝通。
• 股東權利：可請求召開特別股東大會或提呈建議。

15. 公積金計劃

• 強積金計劃：由銀行集團及保險集團管理，所有香港僱員均已參與。
• 供款：2021年為583,000港元，較2020年同期增加。

16. 股息政策

• 股息政策：無預定派息比率，董事會根據經營業績、財務狀況等因素決定。

17. 獨立核數師意見

• 意見：財務報告符合香港財務報告準則，並已妥為擬備。
• 關鍵審計事項：包括應收貸款減值評估及投資物業估值。

總結

本報告全面披露了添利工業國際(集團)有限公司的財務表現、企業管治結構、風險管理措施及審計意見，強調了在疫情後市場環境下，公司對業務的審慎經營及對股東價值的關注。此外，報告也提供了與股東溝通及投資者關係的相關信息，並展示了公司對財務透明度及合規性的重視。