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总结：瑞典银行协会对CEBS关于外包的高级原则咨询文件的评论

核心内容

瑞典银行协会（Swedish Bankers' Association, Svenska Bankforeningen）对欧洲银行监管委员会（CEBS）发布的关于外包的高级原则咨询文件提出了反馈意见。总体上，协会对该文件表示欢迎，并认同其中大部分原则，但对部分内容提出了修改建议，以更好地符合实际操作和法律要求。

主要观点

1. 定义部分

   • 协会认为当前的外包定义虽然在实质上没有异议，但建议从外包机构的视角出发进行重新表述。
   • 建议定义以“Outsourcing means that an authorised institution gives an assignment to (or other proper verb) another entity to ...”开头，以更清晰地体现外包行为的主体和对象。

2. 原则V第5段

   • 协会对该段的措辞存在疑问，不确定其是要求单一单位或个人负责所有外包措施，还是允许不同单位或个人分别负责。
   • 协会倾向于后者，认为由单一单位或个人承担全部责任在现实中不可行。
   • 建议将该段改为：“The outsourcing institution should in each individual case specify...”，并删除后半部分的“each”一词，以提高清晰度和适用性。

3. 原则VII

   • 协会建议外包合同应包含保密条款，确保服务提供商需保持与外包机构相同的保密级别。
   • 这一点旨在保护客户信息和机构敏感数据，确保外包过程中不发生信息泄露。

4. 原则IX第6段

   • 协会认为，赋予监管机构直接取消外包措施的权利过于宽泛，这在瑞典法律框架下仅在特定情况下允许。
   • 协会主张监管机构应有权通过指令要求外包机构采取行动，以修改外包协议或完成合同，而非直接取消。
   • 同时，建议外包合同中应包含条款，允许外包机构在监管机构干预的情况下重新协商或终止合同。

关键信息

• 文件名称：CEBS咨询文件关于外包的高级原则
• 提交机构：瑞典银行协会
• 提交日期：2004年7月2日
• 联系信息：
  • 邮政地址：P.O. Box 7603, SE-103 94 STOCKHOLM, Sweden
  • 办公地址：Regeringsgatan 38
  • 电话：+46 8 453 44 00
  • 传真：+46-8 796 93 95
  • 银行票据号：700-1779
  • 邮政票据号：505-8
  • 网站：www.bankforeningen.se

评论者信息

• 提交人：瑞典银行协会
• 签名：
  • Ulla Lundquist，首席执行官
  • Tomas Tetzell，法律顾问

总结

瑞典银行协会对CEBS关于外包的高级原则表示支持，但建议对定义和部分原则进行澄清和调整，以确保其在实际操作中更具可行性和法律一致性。这些修改意见主要集中在责任分配、保密要求和监管干预机制上，旨在保障外包过程中的合规性和机构利益。