2024-02-20-汤森路透-2023亚太区合规主管需要考虑的10大重要事项_19页_358kb

2023下半年亚太区合规主管十大考虑因素总结

核心内容概述

2023年下半年，亚太地区的合规主管将面临多重挑战，涵盖网络安全性、加密资产监管、金融犯罪防范、ESG责任、高管问责、地缘政治影响、多样性与公平性、以及工作场所心理健康等关键议题。这些风险不仅源于外部环境的变化，也反映了监管机构对企业治理和责任的日益严格要求。

主要观点与关键信息

1. 网络韧性与数据保护

• 网络犯罪升级：由于俄乌冲突，网络攻击显著增加，尤其针对关键基础设施。
• 典型案例：澳大利亚电信公司Optus和健康保险公司MedibankPrivate遭遇大规模数据泄露。
• 合规建议：
  • 加强网络安全措施，主动防御而非被动应对。
  • 提升数据治理能力，确保客户数据安全。
  • 定期审查IT漏洞，部署内部控制机制。

2. 加密资产全线崩盘

• 市场动荡：Terra USD、FTX等加密资产平台的崩盘引发广泛恐慌。
• 监管收紧：美国SEC和OCC对加密货币提出更高监管要求，强调透明度和内控。
• 央行数字货币（CBDC）：多国正研究CBDC，可能对金融系统带来重大变革。
• 合规建议：
  • 评估加密资产市场对公司业务的影响。
  • 分析CBDC对非银行金融机构的潜在影响。

3. 金融犯罪、反洗钱/反恐融资：新类型涌现

• 赌场洗钱案例：Crown Resorts和Star Entertainment被调查，涉及虚假交易和误导监管。
• 扩散融资风险：公司需警惕为大规模毁灭性武器扩散提供资金支持的行为。
• 合规建议：
  • 审查反洗钱程序，确保其有效性。
  • 核实交易往来机构的实益所有权和背景。
  • 提高员工对复杂金融犯罪的识别和调查能力。

4. 环境、社会和治理（ESG）

• ESG责任提升：亚太地区在可持续投资方面已超越美国，正在追赶欧洲。
• 监管套利风险：不同国家的ESG标准差异可能引发监管套利。
• 合规建议：
  • 确保ESG信息充分披露。
  • 核实可持续金融产品的信息准确性。
  • 采用国际最佳实践，避免夸大环保声明。

5. 高管问责制：可预见的风险

• 个人责任增强：监管机构开始对高管进行个人问责，如ASIC对Star集团的调查。
• 风险评估重要性：董事和高管需持续评估业务风险，不能将责任下放。
• 合规建议：
  • 确保高管具备风险识别和应对能力。
  • 定期更新风险评估流程，适应风险变化。
  • 评估是否需要引入外部专家进行尽职调查。

6. 中国香港的前景

• 中港联系加强：陆港通双向扩容，深化市场互联互通。
• 挑战与机遇：香港需应对内地经济影响力的增强，寻找新的金融创新机会。
• 合规建议：
  • 关注中港监管政策变化。
  • 评估市场定位，制定适应未来发展的策略。

7. 金融稳定受到威胁

• “金融网红”风险：社交媒体上不具资质的金融意见可能误导投资者。
• Meme币风险：部分加密货币可能威胁金融系统稳定性。
• 合规建议：
  • 监督社交媒体上的金融信息传播。
  • 防止误导性宣传和诈骗行为。

8. 向俄罗斯施加制裁

• 制裁复杂性增加：需识别与俄罗斯实体的关联，包括寡头、空壳公司等。
• 合规压力：全球监管机构对制裁合规提出更高要求。
• 合规建议：
  • 保持对制裁数据的持续更新和核查。
  • 建立完善的合规记录和流程。
  • 应对国际金融体系的多极化趋势。

9. 多样性、公平性、包容性（DE&I）

• 人才多元化需求：企业需重视女性、LGBTQ+群体等的潜力。
• 法律与声誉风险：DE&I问题可能引发法律纠纷和公众负面评价。
• 合规建议：
  • 制定可衡量的DE&I目标。
  • 审查现有政策，确保符合法律和国际标准。
  • 评估DE&I实施和报告的广度与深度。

10. 工作场所心理健康

• 心理健康问题加剧：疫情后，亚洲员工职业倦怠率高于全球平均水平。
• 文化影响：员工因社会偏见而不愿寻求帮助，导致问题恶化。
• 合规建议：
  • 识别工作场所的有毒行为，制定改善计划。
  • 建立支持机制，帮助心理健康不佳的员工。
  • 制定衡量标准，评估心理健康对公司绩效的影响。

总结

2023年下半年，亚太区合规主管需重点关注网络安全、加密资产监管、金融犯罪防范、ESG责任、高管问责、地缘政治影响、DE&I政策及心理健康等关键领域。随着监管力度加大、市场不确定性上升，企业必须采取主动措施，提升合规能力，以应对日益复杂的法律和商业环境。